איחוד קרנות השתלמות

[roeea]

יש לי קרן השתלמות בהראל מהמעסיק האחרון שלי עם בערך 40k ש״ח. היום אני עצמאי ומעוניין להפקיד את המקסימום לקרן השתלמות במעמד עצמאי. האם אני יכול לפתוח קרן IRA ולהפקיד בה את גם את הכסף מהקרן הנוכחית בהראל? אם כן איפה אפשר לפתוח IRA עם סכום כזה (~50k)?

תודה!

 

[dror]

אי אפשר לאחד
בכל פעם שתחליף עבודה וגוף אחר יפריש תיפתח קרן חדשה
דבר זה לא מונע ממך להתייחס לשתי הקרנות כאחת ולהעביר אותן

 

[roeea]

לא הבנתי - אז מה שאתה אומר זה שאני יכול להעביר את שתיהן לIra, אבל הן יישארו נפרדות?

 

[Yevgeny]

@roeea כשמעבירים מספר קרנות השתלמות לניהול IRA באותו הגוף:
* הן שומרות על הזהות הנפרדת שלהן ברמה הביורוקרטית (מספר קרן נפרד, תאריך פתיחה ווותק נפרדים, דוחות שנתיים נפרדים וכו')
* לצרכי ההשקעה בפועל, זה יהיה סכום אחד כולל שמנוהל מחשבון מסחר בודד

 

[roeea]

תודה יבגני. ואני מניח שסכום המינימום לפתיחת חשבון ira הוא הסכום הכולל של כל הקרנות. יודעים להגיד איפה יש מינימום קטן מ- או באיזור 50k?

 

[עש לילה]

תודה יבגני. ואני מניח שסכום המינימום לפתיחת חשבון ira הוא הסכום הכולל של כל הקרנות. יודעים להגיד איפה יש מינימום קטן מ- או באיזור 50k?

שלחתי לך הודעה פרטית.

 

[TunaGolem]

IRA ישראל מאפשרים מהשקל הראשון.

 

[Ron1]

לצרכי ההשקעה בפועל, זה יהיה סכום אחד כולל שמנוהל מחשבון מסחר בודד

יש לך מושג איך זה מנוהל?
לדוגמא, יש לי 20K קהש ישנה, + 20K חדשה פעילה - 10K במניות ו30K באגח קצרות.
בחשבון של מיטב IRA אני רואה הכל כסכום אחד, במידה וארצה להעביר רק את החדשה למנוהלת, איך הם יחליטו מה להעביר?

יש נוהל מסודר לגבי זה?

 

[Yevgeny]

איך הם יחליטו מה להעביר?

לא יודע, אבל אני מניח שהסכום של הקרן המועברת צריך להיות זמין כמזומן ולא ני"ע.

 

[daat99]

במידה וארצה להעביר רק את החדשה למנוהלת, איך הם יחליטו מה להעביר?

הם צפויים ליצור אתך קשר ולדרוש ממך להנזיל סכום מספק לצורך ההעברה החוצה.