הגעתי למצב אבסורדי עם יותר מדי מוצרים קצבתיים שהייתי שמח לפדות במידת האפשר (כנראה שלא) או לפחות לאחד. הפניות שלי לחברות בהן מנוהלים המוצרים הובילו לאינסוף תשובות סותרות, אז אשמח להתייחסות ועצות ממי שבטוח בפרטים:
קופת גמל קצבתית במנורה - 9500 ש"ח
קופת גמל קצבתית בפסגות - 5500 ש"ח (צריך לציין שיש עוד קופות גמל הוניות על סך 90,000 בפסגות)
קרן פנסיה כללית לא פעילה בהראל - 4000 ש"ח
ביטוח מנהלים פעיל בהראל - 30,000 ש"ח (נכון לעכשיו, אבל כנראה לא כ"כ משנה)
תחילה קיוויתי לפחות לפדות את קופת הגמל הקטנה ביותר (פחות מ-8), אבל הבנתי שזה בעייתי כי מכיוון שיש לי עוד קופות מנוהלות בפסגות, זה לא עומד בתנאים. האם יש איזשהי דרך לפדות או לוותר?
בהמשך קיוויתי לאחד את המקסימום האפשרי: שתי קופות הגמל לפחות, להוסיף גם את קרן הפנסיה הלא פעילה, ואולי להכניס הכל לתוך ביטוח המנהלים.
אשמח לכל התייחסות בנושא, כל עוד אתם בטוחים בה ברמה שאוכל להתווכח עם החברות הרלוונטיות.
תודה!
קופת גמל קצבתית במנורה - 9500 ש"ח
קופת גמל קצבתית בפסגות - 5500 ש"ח (צריך לציין שיש עוד קופות גמל הוניות על סך 90,000 בפסגות)
קרן פנסיה כללית לא פעילה בהראל - 4000 ש"ח
ביטוח מנהלים פעיל בהראל - 30,000 ש"ח (נכון לעכשיו, אבל כנראה לא כ"כ משנה)
תחילה קיוויתי לפחות לפדות את קופת הגמל הקטנה ביותר (פחות מ-8), אבל הבנתי שזה בעייתי כי מכיוון שיש לי עוד קופות מנוהלות בפסגות, זה לא עומד בתנאים. האם יש איזשהי דרך לפדות או לוותר?
בהמשך קיוויתי לאחד את המקסימום האפשרי: שתי קופות הגמל לפחות, להוסיף גם את קרן הפנסיה הלא פעילה, ואולי להכניס הכל לתוך ביטוח המנהלים.
אשמח לכל התייחסות בנושא, כל עוד אתם בטוחים בה ברמה שאוכל להתווכח עם החברות הרלוונטיות.
תודה!
נערך לאחרונה ב:
