איחוד קופות

משקיעבחול

משתמש רשום
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
12
דירוג
1
האם ניתן לאחד קרנות השתלמות שכבר נזילות? (שיהיה מספר חשבון 1 במקום 2)?
ומה לגבי קופת גמל להשקעה? וסתם קופות גמל?
יש לי לדוגמא 4 קופת גמל בהלמן ממעסיקים שונים והם לא נותנים לאחד אותם לקופה אחת וזהו.
או קופת גמל להשקעה יש לי באלטשולר ועוד אחת שהעברתי ממיטב דש וזה 2 קופות נפרדות באלטשולר.
 

לארוצה

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
1,030
דירוג
705
האם ניתן לאחד קרנות השתלמות שכבר נזילות? (שיהיה מספר חשבון 1 במקום 2)?
ומה לגבי קופת גמל להשקעה? וסתם קופות גמל?
יש לי לדוגמא 4 קופת גמל בהלמן ממעסיקים שונים והם לא נותנים לאחד אותם לקופה אחת וזהו.
או קופת גמל להשקעה יש לי באלטשולר ועוד אחת שהעברתי ממיטב דש וזה 2 קופות נפרדות באלטשולר.
זה תלוי בגוף, ויצא לי שבאותו גוף פעם החליטו שכן ופעם שלא. למה זה משנה לך?
 

משקיעבחול

משתמש רשום
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
12
דירוג
1
לסדר ולמעקב, נגיד בהלמן יש לי 2 קופות מעל 50 ו2 פחות מ50 אלף... והם מייצרים דוחות רבעונים רק ל2 שמעל כי הם לא חייב על חשבונות שהם פחות מ 50 אלף
מאוד דבילי
 

HHH

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/2/15
הודעות
1,562
דירוג
2,334
אם תנייד את הקופות ל-ira הן יופיעו בחשבון מסחר אחד.
לא ברור איך הם עוקבים על ענייני מיסוי במשיכה אבל זה המצב.
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,588
דירוג
2,508
לא ברור איך הם עוקבים על ענייני מיסוי במשיכה אבל זה המצב.
אם אני זוכר נכון, זה מתחלק באופן יחסי לגודל הקופות.
אם נגיד בהתחלה היו לך 2 קופות - 40 אלף ו 60 אלף, אז כל מכירה תיוחס לקופות לפי 60/40.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

משקיעבחול

משתמש רשום
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
12
דירוג
1
ענו לי את זה...הגיוני? אני כבר לא עובד אצל אף אחד מהמעסיקים הללו כבר:

קופות הגמל שלך מחולקים לכספי פיצוים + כספי תגמולים -
מכיון שכספי הפיצוים בקופות הם ממעסיקים שונים אין אפשרות לבצע איחוד בין קופות הגמל
 

לארוצה

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
1,030
דירוג
705
ענו לי את זה...הגיוני? אני כבר לא עובד אצל אף אחד מהמעסיקים הללו כבר:

קופות הגמל שלך מחולקים לכספי פיצוים + כספי תגמולים -
מכיון שכספי הפיצוים בקופות הם ממעסיקים שונים אין אפשרות לבצע איחוד בין קופות הגמל
תשאל אותם אם תביא אישור לשחרור הפיצויים הם יאפשרו איחוד.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

משקיעבחול

משתמש רשום
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
12
דירוג
1
ניסיתי וזה מה שענו לי בחזרה...

לצערי אין קשר בין הדברים
אין אפשרות לאחד בין קופות גמל ממעסיקים שונים מכיון שלא ניתן שיהיו מספר מעסיקים שהפרישו פיצוים על אותה קופת הגמל .
 

BuzzLY

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/7/21
הודעות
98
דירוג
23
כמו שכתבו פה, במקרה של IRA כן ניתן לאחד קופות ממעסיקים שונים, ולכן מעניין מה קורה עם הטענות שקיבלת במקרה הזה.
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,588
דירוג
2,508
כמו שכתבו פה, במקרה של IRA כן ניתן לאחד קופות ממעסיקים שונים, ולכן מעניין מה קורה עם הטענות שקיבלת במקרה הזה.
אי אפשר לאחד קופות.
ב IRA הכסף מנוהל במשותף, אבל הקופות עצמן עדיין נפרדות.
גם את הדוחות השנתיים תקבל לפי קופות נפרדות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
K איחוד קופות גמל שוק ההון 0
U איחוד / מיזוג קופות גמל להקשעה צרכנות פיננסית 1
U איחוד / מיזוג קופות גמל הלשקעה צרכנות פיננסית 2
S השתלמות לעצמאים איחוד קופות שוק ההון 6
efrat איחוד קרנות השתלמות, גמל ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O איחוד אפיקי השקעה לתיק אחד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
N השלכות של איחוד חשבונות בנק צרכנות פיננסית 1
ש איחוד קרנות השתלמות לבני זוג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T איחוד חסכון לכל ילד וקופת גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
TheOneTech שאלה לגבי איחוד חבילות במשלוח מאליאקספרס אוף טופיק 4
P איחוד האתרים הממשלתיים תחת אתר gov.il אוף טופיק 1
T נורמליזציה עם איחוד האמירויות - השלכות כלכליות ופוליטיות אוף טופיק 0
מ איחוד קרנות השתלמות ופנסיה צרכנות פיננסית 1
Myrath איחוד קרנות פנסיה אוף טופיק 2
פשוט איחוד יחידות בקרן נאמנות גררה טעות בקניה שוק ההון 3
Z איחוד קרנות פנסיה לא פעילות צרכנות פיננסית 10
N איחוד חשבונות עם אזרח אמריקאי תושב חו"ל מיסים 2
ס איחוד "תוכניות" בקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 23
S שאלה לגבי איחוד של ניירות ערך מחשבון שלא שלי עם חשבון שכן שוק ההון 3
ע איחוד קרנות השתלמות ב-IRA שוק ההון 2
ע איחוד ופדיון מוצרי קצבה צרכנות פיננסית 7
מ איחוד חשבונות מסחר של בני זוג צרכנות פיננסית 35
מ איחוד קרנות פנסיה אוטומטי - מתי זה קורה צרכנות פיננסית 8
O איחוד תיקי פנסיות, מתגורר בחו"ל צרכנות פיננסית 6
R איחוד קרנות השתלמות שוק ההון 9
B איחוד חסכונות פנסיוניים/השתלמות צרכנות פיננסית 6
T השקעה במספר קופות גמל להשקעה- האם נותן ערך מוסף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Z-Matrix מה לעשות עם קופות הגמל להשקעה בתקופה שהבורסה יורדת? שוק ההון 5
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M השוואת תשואות בS&P 500 בקרונות השתלמות / קופות גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א השוואת תשואות קופות גמל לסנופי שוק ההון 8
ס משכנתא עם עו״ש או לשבור את כל התיקים / קופות? נדל"ן 0
deussex האם אתם עושים פעילויות מנע בעקבות המלמחמה באוקראינה בתיק/קופות גמל ? שוק ההון 25
E קופות גמל להשקעה ואזרחים אירופאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M משחק החבילה עוברת ממשיך: הפניקס מעבירה את הקופות בניהול אישי לחברת גלובל נט ניהול קופות גמל בע"מ - מי אלו? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 219
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
G שיחרור קופות .. מיסים 5
N הסתבכות בניוד קופות גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
ה האם נפתחו קופות גמל להשקעה IRA? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
פ קרנות נאמנות, קרנות סל, קופות גמל להשקעה ופוליסת חיסכון שוק ההון 4
שם משתמש בעייתי האם יש בעיה בשתי קופות גמל להשקעה במקביל? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
E קופות גמל להשקעה. איזה מסלול לבחור באנליסט? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M האם קופות גמל והשתלמות חייבות לאפשר עדכון פרטי מעסיק? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
B פיצול הפקדות בין קופות בשכר מעל 34K פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 52
A קופות גמל וקרנות הפנסיה של אמי הפורשת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
T הבהרה בנושא ניהול המשיכה מקרנות/קופות/תיקים שוק ההון 4
R דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500 שוק ההון 52
A ריבוי קופות גמל וקופות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

למעלה