איזה קרנות פנסיה מנייתיות עם חשיפה לחו"ל יש לנו?

[daat99]

קיבלתי לא מזמן מכתב שהודיע לי על החלפת תוכנית הפנסיה שלי (ללא ידיעתי) לתוכנית עם חשיפה של לכל היותר 20% מניות.

עקב הרצון שלי להגיע לחשיפה מקסימלית למניות חו"ל וכמה שפחות אג"ח (למעט מיועדות) החלטתי לחפש קרנות שיכולות להתאים ומצאתי את הרשימה הבאה.

אני אשמח מאוד אם תוכלו להשב את תשומת ליבי לקרנות שפספסתי ויכולות להתאים יותר לדרישה שלי (הרבה מניות חו"ל ואג"ח מיועדות בלבד ללא אג"ח קונצרני).

להלן הרשימה שאיתרתי עד כה:
מיטב דש:

מיטב דש פנסיה מקיפה - מסלול מניות:
תשואה של 4.8% צמודת מדד - 30%
מדד ת"א 100 - 30%
MSCI ACWI - 30%
ריבית פח"ק - נתוני בנק ישראל - חודשי - 10%

מיטב דש פנסיה מקיפה מנייתי פאסיבי:
מדד ת"א 100 - 30%
S&P 500 - 14%
NASDAQ - 6%
Nikkei - 6%
Euro Stoxx - 6%
Dax - 3%
MSCI EM -2%
צמוד + 4.8% - 30%
ריבית פח"ק בנק ישראל - 3%

הפניקס - נכסים:

מסלול פאסיבי - מדדי מניות:
50%- מדד ת"א 100
50%- MSCI WORLD AC

מסלול פאסיבי - מדדי מניות חו"ל:
מדד MSCI WORLD

פסגות:

מסלול מניות:
45% מניות בארץ
47% מניות חו"ל
8% מזומנים

מנורה מבטחים:

מסלול מניות:
ת"א 100- 30%
MSCI AC WORLD 40%
ריבית נקובה מיועדת-30%

מגדל מסלול מניות - נכסים:

מסלול מניות:
16.73% מניות ישראל
24.61% מניות חו"ל
22.52% אג"ח קונצרני
15.13% אג"ח קונצרני חו"ל
17.72% אג"ח ממשלתי
3.29% מזומן

[לבקשת @daat99 הוספתי תיקון - יוסיק]
הלינק הנכון למגדל מסלול מניות - נכסים הוא:
https://www.migdal.co.il/He/PensionarySavings/lifeinsaving/investments/Documents/maslulim_3.pdf
39.16% מניות ישראל
58.05% מניות חו"ל
0.53% אג"ח ממשלתי
1.78% מזומן
0.48% נכסים אחרים

 

[מתכנת]

תודה על איסוף המידע, המסלול הפסיבי של הפניקס נראה ממש אחלה, לא מצפה למשהו יותר טוב מזה..
רק שאצטרך לבדוק האם המסלול פתוח למצטרפים חדשים.

 

[Yevgeny]

@daat99 הנתונים שהבאת לגבי מסלול מנייתי של מגדל איננו נכון (הקישור "נכסים" שצירפת מוביל למסמך עם הכותרת "מגדל מסלול הלכה").
המסלול הרלוונטי הוא "מקפת אישית - מסלול מנייתי", עם חשיפה של 30% לאגח מיועדות, ו-65.8% למניות (נכון ל-31.01.2016).

 

[daat99]

@daat99 הנתונים שהבאת לגבי מסלול מנייתי של מגדל איננו נכון (הקישור "נכסים" שצירפת מוביל למסמך עם הכותרת "מגדל מסלול הלכה").
המסלול הרלוונטי הוא "מקפת אישית - מסלול מנייתי", עם חשיפה של 30% לאגח מיועדות, ו-65.8% למניות (נכון ל-31.01.2016).

תודה על התיקון - זה הקישור שהם סיפקו אז לא טרחתי לבדוק שהוא מוביל למסמך הלא נכון.

להלן המסמך הנכון:
https://www.migdal.co.il/He/PensionarySavings/lifeinsaving/investments/Documents/maslulim_3.pdf

39.16% מניות ישראל
58.05% מניות חו"ל
0.53% אג"ח ממשלתי
1.78% מזומן
0.48% נכסים אחרים

@yossik אתה יכול בבקשה לערוך את התגובה המקורית ולהחליף את הנתונים של מגדל עם נתונים אלו?

 

[Yevgeny]

@daat99 נדמה לי שהקישור המעודכן שצירפת הוא בכלל לא קישור להרכב השקעות של פנסיה מקיפה.
אני לא יודע מאיפה לקחת אותו, ולאיזה מוצר השקעות הוא שייך, אבל שים לב שהוא לא מכיל אג"ח מיועדות, והוא תחת "מגדל חברה לביטוח בע"מ", בעוד שהמסלול הפנסיוני שאני קישרתי הוא של "מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ "

עריכה: בחיפוש זריז, אל הנתונים שצירפת אפשר להגיע מכאן, בדף של "ביטוחי חיים על חיסכון" של מגדל - זו לא קרן פנסיה מקיפה.

 

[yossik]

@yossik אתה יכול בבקשה לערוך את התגובה המקורית ולהחליף את הנתונים של מגדל עם נתונים אלו?

בוצע

 

[Deleted member 887]

ל״כלל״ יש מסלול מניות חדש (נפתח ינואר 16), אני מניח שעדיין אין עליו נתונים.

 

[מייקל]

@daat99 מאיפה המקור של פירוט הנכסים במיטב?

 

[daat99]

@daat99 נדמה לי שהקישור המעודכן שצירפת הוא בכלל לא קישור להרכב השקעות של פנסיה מקיפה.
אני לא יודע מאיפה לקחת אותו, ולאיזה מוצר השקעות הוא שייך, אבל שים לב שהוא לא מכיל אג"ח מיועדות, והוא תחת "מגדל חברה לביטוח בע"מ", בעוד שהמסלול הפנסיוני שאני קישרתי הוא של "מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ "

עריכה: בחיפוש זריז, אל הנתונים שצירפת אפשר להגיע מכאן, בדף של "ביטוחי חיים על חיסכון" של מגדל - זו לא קרן פנסיה מקיפה.

נכון אבל במידע שאתה הצגת אין פירוט של חלוקת נכסים ולכן אני משער שחלוקת הנכסים בפנסיה ובחסכון ביטוח היא זהה (רק עם התוספת של אג"ח מיועדות בפנסיה).

בוצע

תודה רבה לך!

@daat99 מאיפה המקור של פירוט הנכסים במיטב?

מכאן:
https://www.google.co.il/url?sa=t&r...K4LRhxuS7NEg9dUVQ&sig2=amejUrFunFYxQe0APkDrbw

 

[מתכנת]

להלן קישורים לשרשורים שעוסקים בהרחבה ביתרונות וחסרונות של קרנות הפנסיה שהוזכרו כאן,

הפניקס - נכסים:

מסלול פאסיבי - מדדי מניות:
50%- מדד ת"א 100
50%- MSCI WORLD AC

מסלול פאסיבי - מדדי מניות חו"ל:
מדד MSCI WORLD

מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס"

מיטב דש:

מיטב דש פנסיה מקיפה - מסלול מניות:
תשואה של 4.8% צמודת מדד - 30%
מדד ת"א 100 - 30%
MSCI ACWI - 30%
ריבית פח"ק - נתוני בנק ישראל - חודשי - 10%

מיטב דש פנסיה מקיפה מנייתי פאסיבי:
מדד ת"א 100 - 30%
S&P 500 - 14%
NASDAQ - 6%
Nikkei - 6%
Euro Stoxx - 6%
Dax - 3%
MSCI EM -2%
צמוד + 4.8% - 30%
ריבית פח"ק בנק ישראל - 3%

קרן פנסיה מיטב ד"ש - מסלול מניות פאסיבי מחקה מדדים