איזה בנק ישראלי הכי מתירני לקבל כסף שמקורו בקריפטו

[D_T]

הי
מציף שוב אחרי הרבה זמן - תרד מלפני שנתיים פלוס.
אני עדין עם אותה בעיה - קריפטו שעבר "מסלול לבן" (רק גופים מפוקחים) נמצא ב-BIT2C ובנקים ישראלים שניסיתי לא מוכנים לקבל מ-BIT2C את השקלים.
אשמח לשמוע מחברי הפורום האם מישהו יכול להמליץ על בנק ישראלי שעלול להסכים לקבל כסף שעבר "מסלול לבן".

עבדתי עם עו"ד פרטי שכתב חוו"ד מפורטת על מסלול הכסף והקריפטו עם כלל האסמכאות הנדרשות - מיציאת הכסף מכרטיס אשראי ישראלי, ועד למכירה ב-BIT2C ותשלום מס לרשויות לפני שניסיתי להכניס שקל לבנק.

בקצרה -
* בנק מזרחי - לא מאשר ולא נותן הסבר מדוע. בנק ישראל לא מכריח את הבנק לתת תשובה מפורטת.
* בנק הפועלים - לא מוכנים לקבל כסף שמראש קניית הקריפטו לא נעשתה מכסף שיצא מחשבון בבנק הפועלים. הכסף שלי יצא מבנק אגוד, שנקנה ע"י בנק מזרחי לפני מספר שנים.

האם מכירים בנקים אחרים בישראל עם מדיניות יותר מתירנית?

אנא, לא להפנות אותי לגופים שמבקשים מאות שקלים על פגישת "ייעוץ" לפני שהם מבטיחים משהו או מציעים דרכים "אפורות" להכנסת הכסף לחשבון בנק ישראלי.

אופציה שאני מחכה לה היא קבלת אזרחות פורטוגלית השנה או שנה הבאה, ומבין ששם המצב יותר נוח, עוד לא חקרתי לעומק.

תודה

 

[קפה שחור]

האם מכירים בנקים אחרים בישראל עם מדיניות יותר מתירנית?

הצלחתי בבנק לאומי
במקרה הפרטני שלי, לא נדרשתי להוכחות, אבל קיבלתי הודעות כנראה אוטומטיות כאשר נשלח או התקבל כסף לביטוסי
שמתי לעצמי סף של 100K ש"ח משיכות בשנה כתיקרה ועד 40K למשיכה (אל תשאל למה, זה שרירותי לי)
2022 ו 2023 מוצו בהצלחה
רק אציין שכן העברתי את מרבית הכספים דרך הבנק עצמו, אבל משכתי פי כמה וכמה יותר בשקלים בסיבוב "חזור"
למקרה שיבקשו מסמכים, יש לי דוחות שנתיים ודווח לרשויות המס על המסחר

 

[Ajax]

דווקא ממה שאני קורא מזרחי ופועלים הם הכי ידידותיים. לדעתי תנסה לחפש סניפים אחרים כי רק בגלל שלא הסכימו בסניף שלך לא אומר שיסרבו בסניף אחר. (יש קבוצה בפייסבוק מדברים קריפטו, אולי שם יהיה יותר קל לקבל עזרה)

אני למשל בלאומי ואמרו חד משמעית שהם לא מקבלים כסף מקריפטו שזה בדיוק ההפך מהחוויה של קפה שחור

 

[קפה שחור]

ופועלים הם הכי ידידותיים.

יש לי גם נסיון מר עם הפועלים, חשבון עיסקי
קיבלתי חומה של מסמכים למילוי ושיחות טלפוניות מהסניף ופשוט נכנעתי לאחר מעבר לאישור ע"י קצין ציות של הבנק
לא משכתי כספים משם שוב, אבל אני בטוח שהם לא ימנעו "פיזית" את ההעברה הבאה, רק אקבל עוד תזכורת לטופסיאדה
גם במקרה הנל יש לי הוכחות של תשלום המס, הם יותר רוצים לדעת מה מקור הכספים
בכל מקרה, זה באמת נראה משתנה מסניף לסניף, מקיבולת הרכישה מול המכירה והתנועות החריגות בחשבונות עוש פרטיים

 

[sy4321]

יש לי גם נסיון מר עם הפועלים, חשבון עיסקי
קיבלתי חומה של מסמכים למילוי ושיחות טלפוניות מהסניף ופשוט נכנעתי לאחר מעבר לאישור ע"י קצין ציות של הבנק
לא משכתי כספים משם שוב, אבל אני בטוח שהם לא ימנעו "פיזית" את ההעברה הבאה, רק אקבל עוד תזכורת לטופסיאדה
גם במקרה הנל יש לי הוכחות של תשלום המס, הם יותר רוצים לדעת מה מקור הכספים
בכל מקרה, זה באמת נראה משתנה מסניף לסניף, מקיבולת הרכישה מול המכירה והתנועות החריגות בחשבונות עוש פרטיים

גם אני מתקשה להחזיר דולרים מזירת מסחר מופקחת קראקן שמקובלת על בנק הפועלים.
דורשים ממני דוח בדיקה שעולה עשרות אלפי שקלים.
הבנק לא מאפשר לי להחזיר אפילו את סכום ההשקעה לחשבון הבנק הפרטי שלי בבנק הפועלים ממנו יצא הכסף ללא דוח בדיקה למרות שפעלתי מראש בדיוק לפי ההנחיות שלהם.
מכיר רשימת סניפים של בנק הפועלים שיותר ידידותיים לקריפטו ?
נגיד ואמצא סניף ידידותי לקריפטו אתה חושב שהם יאפשרו לי לפתוח חשבון בנק נוסף בנק הפועלים רק לצורך החזרת הדולרים לחשבון הבנק ?

 

[sy4321]

הי
מציף שוב אחרי הרבה זמן - תרד מלפני שנתיים פלוס.
אני עדין עם אותה בעיה - קריפטו שעבר "מסלול לבן" (רק גופים מפוקחים) נמצא ב-BIT2C ובנקים ישראלים שניסיתי לא מוכנים לקבל מ-BIT2C את השקלים.
אשמח לשמוע מחברי הפורום האם מישהו יכול להמליץ על בנק ישראלי שעלול להסכים לקבל כסף שעבר "מסלול לבן".

עבדתי עם עו"ד פרטי שכתב חוו"ד מפורטת על מסלול הכסף והקריפטו עם כלל האסמכאות הנדרשות - מיציאת הכסף מכרטיס אשראי ישראלי, ועד למכירה ב-BIT2C ותשלום מס לרשויות לפני שניסיתי להכניס שקל לבנק.

בקצרה -
* בנק מזרחי - לא מאשר ולא נותן הסבר מדוע. בנק ישראל לא מכריח את הבנק לתת תשובה מפורטת.
* בנק הפועלים - לא מוכנים לקבל כסף שמראש קניית הקריפטו לא נעשתה מכסף שיצא מחשבון בבנק הפועלים. הכסף שלי יצא מבנק אגוד, שנקנה ע"י בנק מזרחי לפני מספר שנים.

האם מכירים בנקים אחרים בישראל עם מדיניות יותר מתירנית?

אנא, לא להפנות אותי לגופים שמבקשים מאות שקלים על פגישת "ייעוץ" לפני שהם מבטיחים משהו או מציעים דרכים "אפורות" להכנסת הכסף לחשבון בנק ישראלי.

אופציה שאני מחכה לה היא קבלת אזרחות פורטוגלית השנה או שנה הבאה, ומבין ששם המצב יותר נוח, עוד לא חקרתי לעומק.

תודה

גם אני בבעיה דומה.
אולי מצאת פתרון ?

 

[D_T]

לא מצאתי פתרון.
אני הולך לנסות כיוון של פתיחת חשבון בנק בפורטוגל והעברת הכסף לשם דרך בורסות בינלאומיות מפוקחות.
כמובן שאשלם מס על רווחים לרשויות המס בארץ במידה ויהיו כאלו.

 

[sy4321]

לא מצאתי פתרון.
אני הולך לנסות כיוון של פתיחת חשבון בנק בפורטוגל והעברת הכסף לשם דרך בורסות בינלאומיות מפוקחות.
כמובן שאשלם מס על רווחים לרשויות המס בארץ במידה ויהיו כאלו.

בפורטוגל מאפשרים לפתוח חשבון לאזרח ישראלי שאין לו שום קשר לפורטוגל ?
על אילו בנקים בפורטוגל חשבת ?
יודע מה התנאים והעלויות ?
אשמח אם תעדכן אם הצליח, אני גם אובד עצות, פעלתי בדיוק לפי ההנחיות של הבנק, הייתי יותר צדיק מהאפיפיור, מאוד מאוכזב שהבנק סתם דורש ממני דוח בדיקה שעולה עשרות אלפי שקלים, זה לא סביר בכלל הסכום הלא גדול שאני מבקש להחזיר לבנק. אני עם הבנקים הישראלים סיימתי, לא מוכן להיות יותר תלוי בהם. רוצה למצוא דרך להעביר את הכספים להשקעה באינטראקטיב ברוקרס העולמי ו/או להשתמש בהם באמצעות כרטיס אשראי שגובה עמלות סבירות.