אחוזי הסיכון בהשקעה בשוק ההון

[shesek]

הי, נכנסתי כעת לדף של שוקולד מריר (https://www.hasolidit.com/תיק-השקעות-שוקולד-מריר)
ואני רואה שבמסגרת הצהרת הכוונות של דורין לפתיחת התיק, היא רשמה שהנכונות שלה לספוג הפסדים עומדת על 28% מהונה. שאלתי - איך מחשבים את אחוזי הסיכון? זו שאלה ממש בסיסית, יודעת, אשמח מאוד לתשובה. שרית

 

[חתול לילה]

זו שאלה ממש בסיסית, יודעת, אשמח מאוד לתשובה. שרית

שאלה לא ברורה.
יש לך כסף בבנק. את יכולה להגיד כמה ממנו את מוכנה להפסיד היום בשביל הסיכוי להרוויח בעתיד?
התשובה משתנה בין אנשים בהתאם לפסיכולוגיה שלהם/גיל/טווח השקעה/מקורות הכנסה נוספים וכו. אין תשובה אחת נכונה.

 

[האזרח הקטן]

התשובה משתנה בין אנשים בהתאם לפסיכולוגיה שלהם/גיל/טווח השקעה/מקורות הכנסה נוספים וכו.

התשובה גם משתנה עבור אדם בודד - הרבה אנשים שחשבו שיש להם סיבולת סיכון מסויימת פתאום שינו את דעתם כשהסיכון התממש.
כשיש שנים רצופות של עליות, אנשים לא תמיד זוכרים את ההרגשה של להפסיד סכומים גבוהים כל יום.

ועל כן זה מחזק את

אין תשובה אחת נכונה.

 

[גרהם]

איך מחשבים את אחוזי הסיכון?

בודקים לפי נתוני עבר מה היה התרחיש הגרוע ביותר וקובעים לפי העדפה אישית, כפי שהסבירו מעלי, כמה כסף אפשר להשקיע כך שאם יתממש התרחיש הגרוע ביותר, ההפסד יהיה בגובה סיבולת הסיכון שלך. אם עברת את תקופת הקורונה עם תיק גודל ולא מכרת, אתה כנראה לא מסתכן יותר ממה שאתה מסוגל לשאת.

 

[yik - financial planner]

בהשקעה במניות קח בחשבון ירידה פוטנציאלית של 50%.

 

[Ajax]

בהשקעה במניות קח בחשבון ירידה פוטנציאלית של 50%.

אני גם חשבתי ככה אבל משהו במספרים לא מסתדר לי. בפוסט של הבלוג ״כללי אצבע״, בכלל הרביעי, יש טבלה של ״הסכום המרבי שמוכנים לספוג״ מול ״אחוז חשיפה למניות״:
אז אם מוכנים להפסיד 50% מההון אפשר לבנות תיק של 100% מניות, כלומר מניחים ירידה פוטנציאלית של 50%

אבל אם מוכנים להפסיד 30% מכלל ההון כדאי להקצות 70% מהתיק למניות, אז פה מניחים ירידה פוטנציאלית של 42%?

ואולי זאת כוונת פות״ש, בפוסט שוקולד מריר הסולידית מציינת שהיא מקצה 65% למניות וטוענת שזה שם אותה בסיכון של הפסד 28% מהתיק, שזה מתאים לטבלה אבל החישוב לא ברור, איך היא חישבה 28% ?

 

[חתול לילה]

אז פה מניחים ירידה פוטנציאלית של 42%?

זה הכל כללי אצבע, אף אחד לא מבטיח שהירידה תהיה בדיוק 50%.
תניח 40-60% ואז המספרים יסתדרו לך (אגב, אפילו זה לא מובטח).

 

[Ajax]

זה הכל כללי אצבע, אף אחד לא מבטיח שהירידה תהיה בדיוק 50%.
תניח 40-60% ואז המספרים יסתדרו לך (אגב, אפילו זה לא מובטח).

ברור לי שזה הכל הנחות ושום דבר לא מובטח, פשוט לא הבנתי למה עבור הקצאות שונות מניחים הפסד פוטנציאלי שונה.

 

[חתול לילה]

ברור לי שזה הכל הנחות ושום דבר לא מובטח, פשוט לא הבנתי למה עבור הקצאות שונות מניחים הפסד פוטנציאלי שונה.

אולי זה תלוי בהרכב שאר התיק. למשל:
מניות: 50%
אג"ח ארוך: 30%
אג"ח קצר: 10%
מזומן: 0% (נומינלי)

 

[shesek]

תודה לכולכם. מה שמבינה בעיקר, זה שאין איזו נוסחה מתמטית שהסולידית השתמשה בה כדי להגיע ל-28% על סמך כלל השקעותיה, אלא שזה משהו מאוד אינדיבידואלי ואישי. תודה