• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תדירות גבוהה מדי של איזון?

Golan

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/7/16
הודעות
144
דירוג
86
היי,

אני נמצא בשלב הצבירה האגרסיבית - יותר מ-50% מההכנסה בכל חודש מופנה לחשבון ההשקעות. מה שזה אומר שסכום מכובד מתפנה כל חודש ומכיוון שאני לא משלם עמלות על קניה של קרנות מחקות, אין לי סיבה שלא לקנות מיידית את הקרנות ולעשות זאת כך שהסכומים יחזירו את התיק שלי לאיזון.

העניין הוא שאולי אני טועה אבל זכור לי שאיזון תכוף מדי יכול לפגוע בתשואה, לא?
אולי יותר נכון לקנות בסכום החדש לפי ההקצאה המקורית, ולדאוג לאיזון רק אחת לכמה הפקדות?

אולי מתישהו כשיהיה לי זמן אנסה לעשות סימולציה , בינתיים אולי למישהו כאן יש תובנות בנושא?
 

youngpanther

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/7/16
הודעות
263
דירוג
486
איזון הוא לא אמצעי למקסום תשואה, אלא לשמירה על רמת הסיכון והפיזור בתיק.

קשה לי להאמין שהתיק שלך יוצא מאיזון בצורה משמעותית בכל חודש, כך שזה לא מאוד משנה.
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,026
דירוג
1,509
העניין הוא שאולי אני טועה אבל זכור לי שאיזון תכוף מדי יכול לפגוע בתשואה, לא?
הכוונה לאיזון ע"י מכירה. כי כך אתה משלם עמלה כפולה (גם מוכר, גם קונה), וגם משלם מס על המכירה, וככה מאבד דחיית מס.
אני לא רואה שום בעיה בלקנות בכל הפקדה את החלק שסוטה למטה מהקצאתו.
 

עש לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/11/15
הודעות
1,131
דירוג
2,330
מה ש @ברננקי אמר.

קח בחשבון שאם את החלוקה בתוך הפלח המנייתי עשיתי לפי שווי שוק, אז אין צורך באיזון חזרה למשקלים המקוריים אלא דווקא בקנייה לפי המשקל הנוכחי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D תדירות הפקדות לאור עמלות מט"ח שוק ההון 24
M שאלה לגבי תדירות ואופי ההפקדות בניהול תיק שוק ההון 6
Henchman34 תדירות השקעה במניות ? וניצול הזדמנויות. שוק ההון 22
Skazi דרישת הון עצמי גבוהה בפרוייקטים חדשים נדל"ן 8
stamEhad השפעה צפויה של עליית ריבית ושל אינפלציה גבוהה על סוגי נכסים שונים שוק ההון 27
E הצעת משווק פנסיוני גבוהה מהצעת חברת הפנסיה (הטבה ממקום העבודה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ח כמה סביר שתהיה אינפלציה גבוהה בישראל וארה"ב? שוק ההון 1
W כל חודש המשפחה מקבלת משכורת גבוהה בדולרים - איך לודא הפסד מינימלי בתהליך המרת המטבע? צרכנות פיננסית 32
G רכישת דירה במחיר למשתכן עם משכנתא גבוהה ומה לעשות עם הכסף בינתיים נדל"ן 7
deussex שמועות על אינפלציה גבוהה שתבוא עכשיו שוק ההון 132
N מחשבות על גידור בסביבת אינפלציה גבוהה שוק ההון 46
א משכורות שירדו מהם מס גבוהה מדי מיסים 4
ח דירה להשקעה במינוף גבוהה נדל"ן 9
ע קבלת סכום גבוהה - מה עדיף בדולר או שקל? צרכנות פיננסית 3
נ האם יש מנגנון שמאפשר הפסדי הון השנה, אך מבטיח בסבירות גבוהה רווחי הון באותו שיעור בשנים הבאות? שוק ההון 8
ט משכורת גבוהה או להרוויח ידע התפתחות אישית 14
S לעזוב משכורת גבוהה בשביל עבודה בסטרטאפ? אוף טופיק 33
י מימון השכלה גבוהה על ידי המדינה בארה"ב אוף טופיק 0
A פקדונות במטבעות/מדינות עם סביבת ריבית גבוהה שוק ההון 22
S כדאיות של פק״מ ריבית גבוהה שוק ההון 6
דן ג תשואה גבוהה משמעותית בתיק מנוהל? שוק ההון 8
ע תשואה גבוהה לאגח אמריקאי שוק ההון 8
מ קרן פנסיה מחקה מדדים עם עלות גבוהה או אקטיבית עם עלות נמוכה צרכנות פיננסית 18
M עמלה גבוהה ברכישת מט"ח - רעיונות? שוק ההון 4
ביולוג ירושלמי שאלת פנסיה "תיאורטית" - דמי ניהול נמוכים אל מול תשואה גבוהה. צרכנות פיננסית 14
cypriano de rore הפקדה גבוהה לקרן השתלמות כשכיר שוק ההון 3
ה כמה נחשב יתרה גבוהה בקופת גמל כדי להוריד דמי ניהול? צרכנות פיננסית 4
Yesmad השקעה במניות מול תשואה מובטחת (גבוהה יחסית) בפיקדון בנקאי שוק ההון 44
Y אפיקי השקעה מותאמים לאינפלציה גבוהה? שוק ההון 10
Ann LaSwan איזה ערך יותר גבוהה בעינכם פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 9
S הפרשה לפנסיה כאשר ההכנסה לא גבוהה שוק ההון 8
משקיע מתחיל למה יש תוחלת גבוהה יותר לEDV או למניות? שוק ההון 12
milx האם יתכן מקרה שמקבלים יותר מדי כסף בניוד ק.השתלמות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ת אייפון SE בתור מתנה לאמא, הוא לא חלש מדי? מתאים למבוגרים? ואיפה כדאי לרכוש? אוף טופיק 7
שם משתמש בעייתי אנחנו משלמים יותר מדי על האינטרנט? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
ח מה לדעתכם עדיף כיום לצעיר בן 23 לסכומים של כמה עשרות אלפי שקלים ולטווח ארוך, לא למסחר מדי אקטיבי שוק ההון 16
maverick פנסיה - האם זה לא מסוכן מדי להשקיע במסלול מחקה מדד s&p500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 79
Summers חשיפה גדולה מדי של S&p500 לחברות הגדולות שוק ההון 13
R פסיכומטרי נמוך מדי -לא יודע מה לעשות , אשמח להצעתכם התפתחות אישית 73
D התפכחות מאוחרת מדי? יומני מסע אישיים 20
M יחידות בלאקרוק ישראלי יקרות מדי עבור IRA? שוק ההון 5
C פיזור רב מדי שוק ההון 3
hommie יותר מדי זמן פנוי. רוצה עוד כסף. אוף טופיק 24
M האם התיק/ההתנהלות שמרנית מדי? שוק ההון 17
newbie ירידה חדה (מדי?) בקרן השתלמות צרכנות פיננסית 33
adamshalev סימולציית מונטה-קרלו (ולמה תיק סולידי מדי עלול להיות מסוכן) שוק ההון 100

נושאים דומים

למעלה