• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם יש מנגנון שמאפשר הפסדי הון השנה, אך מבטיח בסבירות גבוהה רווחי הון באותו שיעור בשנים הבאות?

נבטוטון

משתמש רשום
הצטרף ב
25/3/18
הודעות
8
דירוג
7
אמל"ק: ברצוני לייצר הפסד הון השנה, ולקבל רווחי הון בשנים הבאות.
למעשה לפרוס את ההפסד. נניח להפסיד 10,000 השנה ולהרוויח 5,000 בשנה הבאה ו-5,000 בעוד שנתיים.
בחישוב כולל יוצא שאין רווח והפסד, אך זה מאפשר דחייה של מס רווח הון השנה ממקור אחר וכפי שאמרו לפניי "דחיית מס היא חסכון במס".

הנה דוגמא למנגנון הפוך - מספר שנים של רווח הון ובסופן הפסד הון: נניח ואני קונה אג"ח גליל 5904, ריבית של 4% כל שנה ופרעון בשנת 2024, עם הצמדה של המדד. בשנים 2021, 2022, 2023 אני אהיה ברווח הון על הריבית של 4% שתשולם לי... אבל בשנת 2024 אני אהיה בהפסד הון - מחיר האג"ח יירד משמעותית מתחת לרמה הנוכחית כיוון שהקופונים שולמו ויישקף את מחיר הקרן ותוספת המדד. אזי בשנת 2024 אני אהיה בהפסד הון די משמעותי. כנראה שבחישוב כולל הרווח וההפסד יהיה די דומה (עד כדי ריבית או זיוף של מדד המחירים לצרכן ואינפלציה).

אני מחפש משהו הפוך לדוגמא הנ"ל: לייצר הפסד, לפחות על הנייר ולהרוויח אותו בהמשך.
 

נבטוטון

משתמש רשום
הצטרף ב
25/3/18
הודעות
8
דירוג
7
דוגמא לרעיון: שורט על נכס/מדד כלשהו וקניית הנכס באותו סכום. אחד יעלה והשני יירד באותה רמה - אפשר יהיה למכור את מה שיירד השנה ומה שיעלה ניתן למכור בתחילת שנה הבאה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,842
דירוג
14,573
משהו לא ברור, נשמע שאתה לא רוצה להרוויח.
המטרה שלך לצאת עם כמה שיותר כסף, לא עם כמה שפחות מסים.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,822
דירוג
7,552
משהו לא ברור, נשמע שאתה לא רוצה להרוויח.
המטרה שלך לצאת עם כמה שיותר כסף, לא עם כמה שפחות מסים.

תחשוב שהוא הגיע השנה למס יסף, וגם יש לו רווחים.
עדיף לו להמיר (זמנית) את הרווחים בהפסדים כדי לא לשלם את המס העודף.
המנגנון של השורט יכול לפעול, אבל יקר בעמלות.
 

תומר אאא

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/7/16
הודעות
189
דירוג
258
לעשות שורט על הגליל, תקבל בדיוק את ההתהגות ההפוכה (עד כדי עמלת השאלה)
 

Leo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/4/17
הודעות
1,508
דירוג
1,715
אם אתה עושה את זה השנה, תוכל לעשות לעשות את זה גם בשנה הבאה ובכל שנה אחרי זה. כך אף פעם לא תשלם מס. לא נראה לי שמס הכנסה יאהבו את זה.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,822
דירוג
7,552
אם אתה עושה את זה השנה, תוכל לעשות לעשות את זה גם בשנה הבאה ובכל שנה אחרי זה. כך אף פעם לא תשלם מס. לא נראה לי שמס הכנסה יאהבו את זה.
לא מדוייק, עם המימוש בשנה הבאה תשלום המס יהיה גדול יותר.

באותה מידה אתה יכול להגיד שניתן להחזיק תיק עוקב מדדים ולא למכור אף פעם, גם ככה לא תשלם מיסים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
deussex המלצה למצלמות אבטחה לבית עלות טובה מול תועלת (זוג/שלוש מצלמות + מנגנון מקליט) אוף טופיק 19
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 38
S מישהו מכיר מנגנון קיים שבודק השוואה של שני ETF? שוק ההון 1
Avi מנגנון איזון אקטוארי בקרן פנסיה שוק ההון 84
ה בנק בישראל שמאפשר העברות ל\מקריפטו שוק ההון 1
M קופת גמל ותיקה - ג'וקר שמאפשר לעקוף את תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ולהצטייד במלא אגח מיועדות ופנסיה פטורה ממס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y האם יש איזה כלי כלי שמאפשר לקבל התראה ברגע שטריגר מופעל... שוק ההון 5
ס האם קיזוז הפסדי הון תקף רק ל6 שנים? מיסים 6
ד מימוש הפסדי הון כדי לשלם פחות מיסים בסוף שנה מיסים 4
ב הפסדי אינטראקטיב ברוקרס מירידת הנפט שוק ההון 30
א קיזוז הפסדי הון מנ"יע זרים בברוקר זר מרווחי הון מני"ע זרים בברוקר ישראלי שוק ההון 4
מ קיזוז הפסדי הון מול השקעות שונות שוק ההון 4
Yoss דו"חות שנתיים והחזרי מס (מס הכנסה לשכיר, הפסדי הון, קריפטו) צרכנות פיננסית 11
R קיזוז הפסדי הון אל מול רווחים ממכירת RSU שוק ההון 9
ת האם מותר לבחור להעביר הפסדי הון במקום לקזז? שוק ההון 10
E החזר מס -קיזוז הפסדי הון שוטפים מני"ע (נספח ג') צרכנות פיננסית 3
R העברת הפסדי מס לשנה הבאה שוק ההון 0
ח ניתן לקזז הפסדי הון כנגד דיב חו'ל? שוק ההון 4
ז השפעת שינויי שערי מטבע חוץ על רווחי\הפסדי הון מיסים 144
Y קיזוז הפסדי הון כנגד רווחים מעל התקרה בקרנות השתלמות פנסיה וכד' צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

למעלה