• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שירות לקוחות בבית ההשקעות

מתחילן

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/16
הודעות
59
דירוג
26
שלום כולם.
יש לי שאלה אליכם.
בבית השקעות בו אני משקיע (אקסלנס) יש שירות לקוחות מזעזע. הם עצבניים שאני מתקשר לשאול שאלות, התשובות שלהם קצרות, לא אינפורמטיביות ולא ענייניות והדוחות שהם מספקים כ"F סתומים ולא ברורים, שזה די ברור שהם מנסים שאני אבין כמה שפחות כדי שכסף ינזל לי בין הידיים אליהם.
זה כ"כ גרוע שאני חושב לעבור בית השקעות רק בגלל זה.
האם זה גם ככה בבית ההשקעות שלכם?
 
אני בקושי נזקק לשירותיהם הטלפונים, עד כה הנסיון שלי עם בית ההשקעות שלי בטלפון היה בסדר וכך גם השירות.
אני לא באקסלנס.
לדעתי, שווה לפתוח סקר שביעות רצון של בתי ההשקעות/ברוקרים.
 
@מתחילן האם אתה יכול לתת דוגמה לשאלה ספסיפית ששאלת ומה היתה התשובה שלהם?
יכול להיות שנפלת על מישהו לא סימפטי? תתקשר שוב ויענה לך מישהו אחר.
 
@מתחילן האם אתה יכול לתת דוגמה לשאלה ספסיפית ששאלת ומה היתה התשובה שלהם?
יכול להיות שנפלת על מישהו לא סימפטי? תתקשר שוב ויענה לך מישהו אחר.
לא. לא הייתי שואל את זה אם זה היה אירוע חד פעמי.
כל פעם שאני מתקשר או כותב אני מופתע מחדש - בחיים לא נתקלתי בדבר שכזה מחברה עסקית (אולי מתישהוא מאיזה קיוסק בדרום ת"א).
אני לא חושב שיש לי איזו דוגמה, כי זה בטון, בחוסר הסבלנות, ולפעמים גם בחוסר מקצועיות - קרה שקיבלתי שתי תשובות שונות משני אנשים שונים, או שהייתי צריך להתחנן כדי שיעזרו לי להבין דוח עמלות שכתוב ממש גרוע (הם בסוף לא עזרו לי ורק שלחו לי דוחות אחרים שכתובים באופן לא ברור).
תדמיין מלצר שבוז ועייף במסעדה פח. זה מחרפן אותי.
 
אם אתה לא מרוצה תמיד אתה יכול לעבור.
 
אם אתה לא מרוצה תמיד אתה יכול לעבור.
אני יודע. אני פשוט תוהה האם זה הסטנדרט בתחום או שזו תופעה יחידה.
אני לא רוצה את כל הכאב ראש של מעבר רק כדי לגלות שזה אותו דבר במקומות אחרים.
בנוסף, אשמח לשמוע על בתי השקעות שקצת יותר משקיעים בשירות שהם מספקים.
 
אני במיטב, השירות לקוחות היה רגיל וסביר לחלוטין (לא שהשתמשתי בו כמעט).
 
כנראה ששירות זה עניין סובייקטיבי לגמרי, אני באקסלנס ומאוד מרוצה מהשרות, עברתי לפני כשנתיים מ IBI אחרי שלא הייתי מרוצה מהשרות שם.
 
אני במיטב, השירות טוב ואני מרוצה.
בIB טיב השירות תלוי בנציג שאתה נופל עליו בצ'ט.
 
אני דווקא הייתי מרוצה מ-IBI, אולי כי זכרתי איך המצב היה כשסחרתי דרך הבנק. בבנק המצב היה מזעזע וגם כל הזמן היו גונבים לי כסף מהחשבון והייתי צריך כל פעם ללכת אליהם ולהתווכח איתם כדי שיחזירו לי את הכסף שהם גנבו לי, מה שלפעמים הצליח ולפעמים הם היו מצליחים להתיש אותי. אנשים צריכים לתבוע את הבנקים על מה שהם עושים בחשבונות. לי אף פעם לא היה כוח להגיע לזה.
ב-IBI לא היו לי בעיות בכלל והם גם תמיד היו נחמדים. הפנסיה שלי אבל במיטב-דש. שם ההתנהלות כמעט כמו בבנק. ממליץ להתרחק מהם.
 
במיטב דש טרייד השירות טוב מניסיוני. כל פעם שהייתי צריך היו נחמדים ועזרו מהר.
אם לא העלויות הנמוכות יותר והאפליקציה הנוחה וכו לא הייתי עובר ל ib.
 

לקח להם 3-4 חודשים בערך, עד שהכל התעדכן כמו שצריך באתר+לאחד עם הקרן הקודמת.
המעבר הראשוני לא מתבצע באופן חלק וחסרים להם כל מיני טפסים...
אחרי שעוברים את המשוכות הראשונות כבר אמור להיות בסדר.
אין לי ספק שבהתחלה צריך לנדנד ולהציק.
לטענתם הקרן הקודמת שלי עיכבה את התהליך. (של הוצאת הכספים מהקרן)
 
התשובות שלהם קצרות, לא אינפורמטיביות ולא ענייניות
אני יכול לומר שבשיחה עם מתכנן פנסיוני של אינפיניטי, הבחור, אף שראוי לציין שהיה נחמד, לא כל כך ידע מה הוא מוכר. התעניינתי בקרן ההשתלמות מסלול עוקב מדד MSCI. הבחור אמר שהקרן עוקבת אחרי המדד בעזרת תעודות סל מקומיות. כששאלתי לגבי קרנות סל זרות, אמר לי שלא. מתברר לא רק שהקרן מחזיקה בקרנות סל זרות (8.83% מסך נכסי ההשקעה), אלא 25.97% מהקרן ברבעון האחרון הן מניות ספציפיות (כמאה מניות). עכשיו, הוסבר לי פה בפורום, שזה שנבחרו מניות ספציפיות, לא אומר שזה דבר רע, פשוט אני חושב שמתכנן פנסיוני מטעם בית ההשקעות אמור לדעת את הדברים האלה, ואמור ליידע את הלקוח.
 
@Mars1 מעבר לנציג הספציפי שדיברת איתו, הנסיון שלי עם כלל אנשי המקצוע בתחום הפנסיוני (סוכנים, משווקים, נציגי תמיכה וכו') הוא שגם היותר מקצועיים שביניהם מכירים אולי את החוקים והרגולוציות השונות ואת ההיבט הביטוחי של המוצרים הפנסיוניים, אבל לא כ"כ את היבט ההשקעות שלהם - כך שזה לרוב לא אינפורמטיבי לשאול לגבי מדיניות השקעה או שיטות השקעה באופן פרטני יותר.
 
נערך לאחרונה ב:
נציג לא אמור לדעת כלום מלבד פעולות תפעוליות בסיסיות (לענות לטלפון, למכור מוצרים). מאבר לזה — כל דבר הוא בונוס.
הייתי באקסלנס פחות מחצי שנה, השירות היה יעיל אך הייו אייפים ונוצרה הרגשה שהם עושים לי טובה. לאחר שסירבו להחליף חשבון בנק שמוגדר אצלם (מבלי להגיע עליהם פיזית) פטרתי את סוגייה על ידי סגירת חשבון (ללא צורך בהגעה פיזית) ומעבר לIB—IL.
השירות לקוחות לא הפריע לי, סתם מעצבן כשאומרים לך "לא" על דרישה מאוד בסיסית.
 
נראה לי שיש פה סלט בין בית השקעות לבין אפיקים פנסיוניים וההבדל יכול להיות מאוד גדול בשירות תחת אותו שם.
אני באקסלנס גם בפנסיוני וגם בהשקעות ומאוד מרוצה.

בעיקרון קל לרצות אותי עם עמלות/דמי ניהול הכי נמוכים וכל השאר זה בונוס.
צריך גם לקחת בחשבון ששירות עולה כסף.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D מאגר של חברות נטולות שירות לקוחות, לטובת הימנעות לקוחות עתידיים אוף טופיק 19
ר יצירת קשר עם שירות לקוחות- אינטראקטיב חו"ל פוסטים מאיכות נמוכה 1
D הפסקת הפרשות לקרן פנסיה עקב טעות של נציגת שירות לקוחות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L שירות לקוחות קרנות השתלמות - שאלון צרכנות פיננסית 5
D מישהו יודע מה קורה עם מיטב דש טרייד? שירות לקוחות לא זמין, פלטפורמה לא תקינה. צרכנות פיננסית 4
ש שירות לקוחות - חברות לקרנות השתלמות שוק ההון 4
קורא הדוק מסחר עצמאי - השוואה של מערכות מסחר/שירות לקוחות בבתי השקעות השונים צרכנות פיננסית 4
D שירות לקוחות, אינטרנט אוף טופיק 3
מ מנורה מבטחים שירות לקוחות צרכנות פיננסית 29
A שירות Ledger Recover השקעות אלטרנטיביות 0
M מותר להחתים ימי חופש בזמן שירות מילואים? אוף טופיק 3
Y עבודה בתור שכיר בעת שירות מילואים פעיל אוף טופיק 32
פטל ואוכמניות איך לקבל שירות אישי בבנק? צרכנות פיננסית 21
ס תוספת משכנתא בגין שירות חובה נדל"ן 2
R בן 18 לפני שירות צבאי מתחיל בהרהורים יומני מסע אישיים 12
ג למי שקצת טכני - המלצה על שירות חסימת פרסומות בענן אוף טופיק 11
Myrath קבלת טיפול או שירות מיוחד מבי"ח שאינו בהסדר עם קופת החולים אוף טופיק 4
S פיקדון שירות צבאי התפתחות אישית 2
N פיצוי בעקבות דחיה של נותן שירות צרכנות פיננסית 5
D מה דעתכם על שירות טיפול והגשה לטסט של solo? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 15
Kipodi שירות שחרור ממכס והקצאת אשראי צרכנות פיננסית 5
המהנדל פתיחת עסק להתעסקות עם ספקי שירות התפתחות אישית 8
גרהם רמה מקצועית של נציגי שירות צרכנות פיננסית 27
ב שירות נוראי - מה אפשר לעשות? צרכנות פיננסית 3
ש רוצה להתנתק, מה ההבדל בין הפסקת שירות/ניתוק/סיום? צרכנות פיננסית 11
Kipodi מיטב דש - שירות בעייתי בנושא הפקדות שוק ההון 1
ב חווית שירות בהלמן אלדובי צרכנות פיננסית 7
A על חוויות שירות ויציבות בבתי השקעות צרכנות פיננסית 3
A על חוויות שירות ויציבות בבתי השקעות צרכנות פיננסית 0
ש רמת שירות בחשבונות מסחר עצמאיים צרכנות פיננסית 1
doc29 שירות אונליין ל-Direct debit צרכנות פיננסית 0
N האם מטריה ביטוחית הוא שירות שכל קרן פנסיה מחויבת לספק? צרכנות פיננסית 12
7 שירות Finupp להחזר מס צרכנות פיננסית 56
maverick שירות מומלץ לגיבוי תמונות, וידאו וקבצים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 212
ERE בלי ה E הלמן אלדובי שירות איום. צרכנות פיננסית 8
liranviper שירות המרת מט"ח עד 2,500 ש"ח צרכנות פיננסית 9
גרהם הלמן אלדובי - מישהו הצליח לקבל מהם שירות? צרכנות פיננסית 17
efrat נותני שירות לא מבינים את המשמעות של ללא תשלומים אוף טופיק 14
S נטישת לקוחות מאלטשולר - סיכון ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
F רואה חשבון עצמאי - קושי במציאת לקוחות אוף טופיק 15
א נטוורקינג והבאת לקוחות - שאלה מסטונדט התפתחות אישית 4
B שרות לקוחות מיטב דש - הוראת קבע שנתתי וכלום לא קרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
ה האם חברות הביטוח נמנעות מעבודה ישירות מול לקוחות עם סוכן? צרכנות פיננסית 12
TheOneTech לקוחות קופ"ח מכבי שצורפו לביטוח סיעודי ללא ידיעתם צרכנות פיננסית 6
E פרילנסר. מה עדיף: יותר לקוחות שמשלמים פחות או פחות לקוחות שמשלמים יותר? אוף טופיק 1
klayhamn עצמאי עם לקוחות באתר פרילנסינג? צרכנות פיננסית 2
א איך לגייס לקוחות ? התפתחות אישית 28
F נסיון לשימור לקוחות? שוק ההון 2
M איזה ברוקרים זרים מקבלים לקוחות מישראל חוץ מ IB, TD ו Schwab? שוק ההון 10
G אקסלנס - בעיות בשירות לקוחות צרכנות פיננסית 17

נושאים דומים

Back
למעלה