שירות לקוחות - חברות לקרנות השתלמות

[שירה כהן]

היי!
אשמח לעזרתכם.
אני מתלבטת כעצמאית היכן כדאי בימים הקרובים של סופהשנה לפתוח קרן השתלמות חדשה.
אחרי למידת תשואות/מדד שארפ וכו', חשבתי ללכת על אקסלנס.
בינתים בכמה ימים שניסיתי, הרגשתי ששירות הלקוחות לא היה משהו, ובסופו של דבר אחרי שמילאתי הכל, קיבלתי מייל עם כותרת שדחו את בקשתי. בפנים היה הסבר שמילאתי טפסים ישנים ולכן דחו אותי, וזהו. לא משהו מעבר, לא חיברו אותי לנציג שניסה שלכנע אותי מלכתחילה להצטרף, וזה כשמה שמילאתי היה טופס שאותו קיבלתי מהנציג שלהם כמה ימים לפני...
חזרתי אליו, לא התנצל אבל אמר ששולח לי טפסים חדשים יותר למילוי.
בעתיד לטיפול בכסף עוד יותר אצטרך שירות לקוחות טוב - אז חשבתי להתעניין אתכם לפני שאני מתחילה התקשרות עימם והפקדת כספיי - יודעים מניסיון משהו על כך באקסלנס?
או המלצה על שירות לקוחות של חברות עדיפות מהם?
תודה רבה!

 

[Shlomi Z]

היי!
אשמח לעזרתכם.
אני מתלבטת כעצמאית היכן כדאי בימים הקרובים של סופהשנה לפתוח קרן השתלמות חדשה.
אחרי למידת תשואות/מדד שארפ וכו', חשבתי ללכת על אקסלנס.
בינתים בכמה ימים שניסיתי, הרגשתי ששירות הלקוחות לא היה משהו, ובסופו של דבר אחרי שמילאתי הכל, קיבלתי מייל עם כותרת שדחו את בקשתי. בפנים היה הסבר שמילאתי טפסים ישנים ולכן דחו אותי, וזהו. לא משהו מעבר, לא חיברו אותי לנציג שניסה שלכנע אותי מלכתחילה להצטרף, וזה כשמה שמילאתי היה טופס שאותו קיבלתי מהנציג שלהם כמה ימים לפני...
חזרתי אליו, לא התנצל אבל אמר ששולח לי טפסים חדשים יותר למילוי.
בעתיד לטיפול בכסף עוד יותר אצטרך שירות לקוחות טוב - אז חשבתי להתעניין אתכם לפני שאני מתחילה התקשרות עימם והפקדת כספיי - יודעים מניסיון משהו על כך באקסלנס?
או המלצה על שירות לקוחות של חברות עדיפות מהם?
תודה רבה!

ברוכה הבאה,
למה דווקא אקסלנס ? למה לא דרך קרן X או קרן Y ? כמה תפקידי ?
מציע להציץ כאן
http://www.alonsave.co.il/קרן-השתלמות
וכאן
https://pensuni.com/?p=2540

 

[שירה כהן]

תודה רבה על הקישורים!
חשבתי על קרן השתלמות של אקסלנס פשוט בגלל שהתשואות וכו' נראו טוב. אני הולכת להפקיד את ה18,200 ש"ח מצד התקרה.
אבל באמת אני תוהה מצד השירות.
לגבי למה לא דרך קרן X או קרן Y, אשמח להבין מה כוונתך? אלו כיוונים/קרנות אתה מציע?
תודה רבה!

 

[Shlomi Z]

תודה רבה על הקישורים!
חשבתי על קרן השתלמות של אקסלנס פשוט בגלל שהתשואות וכו' נראו טוב. אני הולכת להפקיד את ה18,200 ש"ח מצד התקרה.
אבל באמת אני תוהה מצד השירות.
לגבי למה לא דרך קרן X או קרן Y, אשמח להבין מה כוונתך? אלו כיוונים/קרנות אתה מציע?
תודה רבה!

לרוב [והיו כאן כמה שרשורים] הקרנות המובילות האחרונות היו הראשונות מהסוף שנים לפני כן.
חשוב לוודא את מסלול ההשקעה ואת אחוז דמי הניהול
מבקש, בכל לשון של בקשה, לא סתם לשפוך כסף כי זה קרן השתלמות, לבדוק היטב לאן , איך וכמה.

זה כמו שאמא של חבר שלי התלהבה שיש לה הפקדות לקרן השתלמות... לצערנו היא לא טרחה 25 שנה לבדוק את דמי הניהול

 

[דור דורים]

אלו כיוונים/קרנות אתה מציע?

כתבתי על זה (וגם קצת על פנסיה) קצת פה (ראי גם את הקישורים והציטוטים שם).

בגדול, כיוון שקרן השתלמות היא אפיק פטור ממס, אז כדאי את הפלח המנייתי של החיסכון לטווח בינוני לשים בו, ואת שאר הפלח המנייתי ואת הפלח היציב יותר, לשים במקומות אחרים חייבים במס.
בנוסף, יש עדיפות להשקיע באופן שהוא יותר מפוזר בעולם (לא במיוחד בישראל), ואני מעדיף גם פאסיבי.

כמובן שגם דמי הניהול חשובים - ראי את הקישור ממקודם....

מבקש, בכל לשון של בקשה, לא סתם לשפוך כסף כי זה קרן השתלמות, לבדוק היטב לאן , איך וכמה.

חמוד אתה.
בוא תבקש את זה מכל עם ישראל וזהו.
בסוף, כל אחד בוחר דברים אחרים לגבי הכסף שלו, ולא כולם מבררים מספיק טוב. זה חבל, אבל זה בעיקר חבל להם.....