• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שילוב מטבע נוסף

Oziris

משתמש רגיל
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
שלום,
כרגע מושקע בקרנות iwda eimi. הוגדרו בדולרים.
לצורך הפשטות, לא התייחסתי לשילוב מטבע זר נוסף. הכוונה היא לבדוק מולכם את ההגיון ברכישת חלקית של אותן הקרנות באירו.
הגיוני? שווה את העמלות והמורכבות היחסית של האיזון?
 
בשביל איזו מטרה?
המטבע שבו הקרן נקובה לא משפיע על התשואה שתקבל.
 
מטרת פיזור הסיכון על פני מספר מטבעות
 
מטרת פיזור הסיכון על פני מספר מטבעות
אדם ענה לך על זה. כשאתה קונה נכס זהה במספר מטבעות אתה לא מפזר את הסיכון בין המטבעות בהם נקוב מחיר הרכישה.
 
אדם ענה לך על זה. כשאתה קונה נכס זהה במספר מטבעות אתה לא מפזר את הסיכון בין המטבעות בהם נקוב מחיר הרכישה.
סליחה אבל לא הבנתי מדוע. הרי יש משמעות לפיזור בין שקל למטח אז למה לא ? וסליחה על הבורות היחסית?
 
סליחה אבל לא הבנתי מדוע. הרי יש משמעות לפיזור בין שקל למטח אז למה לא ? וסליחה על הבורות היחסית?
תחשוב שקנית מכונה או כבשה ואתה משלם 100 דולר או 354 שקלים. עובר זמן ואתה מוכר - האם זה ברור שהסכום שאתה מקבל בשקלים יהיה זהה לתמורה הדולרית לפי שער החליפין העדכני? אם מחיר השוק של נכס הוא 100 דולר אף אחד לא ישלם שקל יותר ואף אחד לא ימכור בשקל פחות מאשר הסכום השקלי השווה למאה דולר לפי שער החליפין העדכני (אני לא מדבר על סטיות מזעריות בגין עמלות, עיתוי וכד').
 
אבל
תחשוב שקנית מכונה או כבשה ואתה משלם 100 דולר או 354 שקלים. עובר זמן ואתה מוכר - האם זה ברור שהסכום שאתה מקבל בשקלים יהיה זהה לתמורה הדולרית לפי שער החליפין העדכני? אם מחיר השוק של נכס הוא 100 דולר אף אחד לא ישלם שקל יותר ואף אחד לא ימכור בשקל פחות מאשר הסכום השקלי השווה למאה דולר לפי שער החליפין העדכני (אני לא מדבר על סטיות מזעריות בגין עמלות, עיתוי וכד').
ומה במקרה לדוגמא הדולר צונח והיורו לא?
 
אבל

ומה במקרה לדוגמא הדולר צונח והיורו לא?
לא רלוונטי מבחינת המטבע בו נקוב הנכס. ייתכנו השלכות אחרות כי החברות עצמן בהן אתה משקיע מושפעות משינויי שע"ח.
יש השלכות מבחינת מיסוי, כפי שכתבו לך למעלה (עדיף להשקיע במטבע שערכו עלה מול השקל).
 
אבל

ומה במקרה לדוגמא הדולר צונח והיורו לא?
אתה יכול להסתכל על מניות דואליות בארץ - דוגמה טבע.
אם הערך שלה נסגר ביום חמישי בערב בישראל ב-100 שח (למען הדיון) ושער הדולר הוא 3.5. בפתיחת המסחר בארה"ב אף אחד לא ישלם יותר מ-100/3.5 על מניה בארהב.
לעומת זאת אם ביום שישי המניה קפצה/נפלה ב-5% בארה"ב או שהדולר עלה/ירד ביום שישי, ביום ראשון בבוקר בתל אביב, אף אחד לא ישלם יותר ממה שנסגר ביום שישי ב-ארה"ב*שער דולר.
 
תבחין בין נכס שהוא מגודר או חשוף מט"ח (משפיע על הערך), לבין המטבע שבו הנכס נקוב (לא משפיע על הערך).

נניח שאתה מחזיק בקרן שעוקבת אחרי מדד אמריקאי. נניח שהמדד עומד בדיוק על 100 דולר, אבל הדולר פתאום יורד מ-4 שקלים ל-3 שקלים.
זה מה שיקרה בתרחישים השונים:
א' - קרן חשופה, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ועכשיו שווה 300 שקל (כי המדד נשאר על 100 אבל הדולר ירד)
ב' - קרן מגודרת, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ונשארה 400 שקל, למרות שהדולר ירד כי גידרנו נגדו
ג' - קרן חשופה, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ונשארה 100 דולר, במונחים שקליים ירדה מ-400 ל-300 (בדיוק כמו במקרה א')
ד' - קרן מגודרת, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ועכשיו שווה 133 דולר, במונחים שקליים נשארה על 400 שקל (בדיוק כמו מקרה ב') (אני לא חושב שיש באמת קרן כזאת, אבל שיהיה...)
 
תבחין בין נכס שהוא מגודר או חשוף מט"ח (משפיע על הערך), לבין המטבע שבו הנכס נקוב (לא משפיע על הערך).

נניח שאתה מחזיק בקרן שעוקבת אחרי מדד אמריקאי. נניח שהמדד עומד בדיוק על 100 דולר, אבל הדולר פתאום יורד מ-4 שקלים ל-3 שקלים.
זה מה שיקרה בתרחישים השונים:
א' - קרן חשופה, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ועכשיו שווה 300 שקל (כי המדד נשאר על 100 אבל הדולר ירד)
ב' - קרן מגודרת, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ונשארה 400 שקל, למרות שהדולר ירד כי גידרנו נגדו
ג' - קרן חשופה, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ונשארה 100 דולר, במונחים שקליים ירדה מ-400 ל-300 (בדיוק כמו במקרה א')
ד' - קרן מגודרת, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ועכשיו שווה 133 דולר, במונחים שקליים נשארה על 400 שקל (בדיוק כמו מקרה ב') (אני לא חושב שיש באמת קרן כזאת, אבל שיהיה...)
מעולה תודה. זה מה שלא הבנתי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
אחד_שיודע שילוב מניות קטנות בתיק ההשקעות - שאחת מהן תכפיל עצמה באלפי אחוזים שוק ההון 15
Q שילוב מניות דיבידנד בתיק פסיבי שוק ההון 5
צ'רצ'יל יזם בתחילת הדרך- שילוב של סולידי עם יצר של לקיחת סיכונים יומני מסע אישיים 25
D השקעה של 3m - נדל"ן / שוק ההון/שילוב? נדל"ן 14
E מעבר לIRA, שילוב צוברת ומחלקת שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M אופטימיזציה של מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר + שילוב חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 34
N שילוב נדלן בחו"ל בתיק ההשקעות נדל"ן 47
unrealx שילוב נדל"ן כחלק מהתיק - התלבטויות השקעה שוק ההון 5
T תיק ממוסה - שילוב קרנות אמריקאיות ואיריות שוק ההון 0
Cfy שילוב EIMI ב-VTI+VXUS שוק ההון 7
ImCarryGG שילוב עבודת פריילנסר עם שכיר אוף טופיק 20
ש שילוב של שכיר ועצמאי - האם כדאי? התפתחות אישית 2
G שילוב פנסיה וגמל צרכנות פיננסית 43
A שילוב פקדונות בתיק במקום אג"ח שוק ההון 19
the_newbie שילוב אג"ח ממשלת ארה"ב שוק ההון 20
R השוואת תשואות של תעודת סל ישראלית על המדד העולמי מול שילוב של IWDA + EIMI שוק ההון 2
adamshalev שילוב נדל״ן מניב, מינוף, אג״ח ומניות שוק ההון 72
R שילוב VTI + VXUX שוק ההון 6
מ שילוב של נדל"ן ומניות נדל"ן 13
A שילוב קרן השתלמות (לא IRA) בתיק השקעות שוק ההון 3
T שילוב של שתי שיטות השקעה שוק ההון 89
עומר שילוב מעניין של קרן פנסיה עם קופת גמל? צרכנות פיננסית 177
E שילוב השקעה באג"ח קונצרני שוק ההון 5
S הזמנות באינטרנט בחו"ל - עדיף לשלם בשקלים בפייפאל או מטבע חוץ באשראי (1% המרה)? צרכנות פיננסית 3
L עמלות מטבע חוץ (שקל יורו) צרכנות פיננסית 0
Y חיובים אונליין ביורו או דולר, חשבון מטח, אשראי של הבנק, רק מטבע אחד כל פעם צרכנות פיננסית 17
Plato אג"ח ארה"ב - סיכון מטבע שוק ההון 11
A שונות אינפלציה בין מדינות כפונקציה של שערי מטבע אוף טופיק 20
שם משתמש בעייתי לבחור קרן כספית: פשוט להטיל מטבע? שוק ההון 38
י אינטרקטיב ברוקרס IBKR משלמים על מזומן ריבית שנתית של מעל 5% בעבור מטבע הריאל הסעודי( SAR). שוק ההון 2
ש אותו מדד - מטבע שונה שוק ההון 11
Level גידור מטבע שוק ההון 7
Z מטבע הקריפטו לונה השקעות אלטרנטיביות 60
F השקעות מטבע דיגיטאלי פוסטים מאיכות נמוכה 0
Z ביטקויין או כל מטבע קריפטו למה ? השקעות אלטרנטיביות 8
T [מדריך][IB] המרת מטבע משקל לדולר בפקודת LIMIT שוק ההון 5
ג באיזה מטבע נקוב נכס הבסיס בקרן iShares MSCI ACWI UCITS ? שוק ההון 59
ה מטבע פאי פוסטים מאיכות נמוכה 8
א תשואה דולרית וגידור מטבע שוק ההון 1
Trevor נוסחאות לשערי מטבע - אקסל אוף טופיק 11
I דוח שנתי דרך ברוקר זר - מטבע בסיס שקל/דולר שוק ההון 0
1337justme תהיה לגביי פיזור מטבע שוק ההון 29
דאניל מטבע לתקופת הקורונה אוף טופיק 14
liranviper מינוף לנדל"ן/מניות - באיזה מטבע? שוק ההון 51
T רוצה לוודא הבנה: באיזו בורסה ובאיזה מטבע לקנות ETF? צרכנות פיננסית 11
O השקעות בארץ כאמצעי להגנה משינוי מטבע שוק ההון 4
O עלות המרת מטבע IRA, בנק מול בית השקעות שוק ההון 6
S עזרה בבחירת קרן מחקה כאשר יש לי כבר מטבע דולר שוק ההון 2
Z שאלה אודות IWRD. באיזו בורסה נסחרת ובאיזה מטבע? שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה