שאלה בקשר לאיזון התיק

[דניאלה]

שלום סולידית וכולם!

איך מאזנים תיק, שחלק מהנכסים עולים, חלק יורדים, וגם רוצים להכניס סכום כסף נוסף? האם קונים רק נכסים מפסידים או גם נכסים מרוויחים?

תודה!!!

 

[דניאלה]

כלומר, אם אין צורך למכור נכסים מרוויחים כי מוסיפים כסף חדש, אז בעצם לא יוצא לממש רווחים?

 

[דניאלה]

@מדי תודה

 

[אלון]

@דניאלה, נכון שבעצם לא יוצא לך לממש רווחים אבל דחיית המימוש לעתיד הרחוק עוזרת לך להמשיך לצבור ריבית דריבית על כל הסכום במקום לשלם מס רווח הון 25% ולהשקיע בחזרה רק 75% מהרווח.

 

[רומן]

@דניאלה
היות וכסף חדש נכנס לתיק, אין למעשה סיבה למשוך כסף מהתיק ו"לממש רווח".
ולכן בהנתן חודש X - לא אמור להיות שום הבדל בצורת התיק ביחס לחודש X-1
ולכן מאזנים לפי מה שהקאסל אומר - בגדול, "מוכרים" את הכל, מוסיפים את הכסף החדש, ומחלקים שוב לפי ההקצעה המקורית.
יכול להיות שרק מוסיפים, יכול שבחלק מוסיפים ובחלק מחסרים.
אפשר להגדיר כי במקרה והסטיה מהיעד ב-Y%, לא נוגעים (בכדי לא להפגע מעמלות ולהפחית את הפגיעה כתוצאה ממס)

 

[דניאלה]

תודה @אלון ו - @רומן עזרתם לי מאוד.
פשוט חששתי שאם לא יוצא באמת לממש רווחים הם ישארו תמיד על הנייר ועלולים להימחק ואף להתכווץ בחלוף הזמן.
אבל באמת אם נכנס כסף חדש לתיק הדרך שכולם ציינו פה היא ההגיונית.