• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה בקשר לאיזון התיק

דניאלה

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/2/15
הודעות
39
דירוג
7
שלום סולידית וכולם!

איך מאזנים תיק, שחלק מהנכסים עולים, חלק יורדים, וגם רוצים להכניס סכום כסף נוסף? האם קונים רק נכסים מפסידים או גם נכסים מרוויחים?

תודה!!!
 

דניאלה

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/2/15
הודעות
39
דירוג
7
כלומר, אם אין צורך למכור נכסים מרוויחים כי מוסיפים כסף חדש, אז בעצם לא יוצא לממש רווחים?
 

אלון

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
204
דירוג
188
@דניאלה, נכון שבעצם לא יוצא לך לממש רווחים אבל דחיית המימוש לעתיד הרחוק עוזרת לך להמשיך לצבור ריבית דריבית על כל הסכום במקום לשלם מס רווח הון 25% ולהשקיע בחזרה רק 75% מהרווח.
 

רומן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
85
דירוג
60
@דניאלה
היות וכסף חדש נכנס לתיק, אין למעשה סיבה למשוך כסף מהתיק ו"לממש רווח".
ולכן בהנתן חודש X - לא אמור להיות שום הבדל בצורת התיק ביחס לחודש X-1
ולכן מאזנים לפי מה שהקאסל אומר - בגדול, "מוכרים" את הכל, מוסיפים את הכסף החדש, ומחלקים שוב לפי ההקצעה המקורית.
יכול להיות שרק מוסיפים, יכול שבחלק מוסיפים ובחלק מחסרים.
אפשר להגדיר כי במקרה והסטיה מהיעד ב-Y%, לא נוגעים (בכדי לא להפגע מעמלות ולהפחית את הפגיעה כתוצאה ממס)
 

דניאלה

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/2/15
הודעות
39
דירוג
7
תודה @אלון ו - @רומן עזרתם לי מאוד.
פשוט חששתי שאם לא יוצא באמת לממש רווחים הם ישארו תמיד על הנייר ועלולים להימחק ואף להתכווץ בחלוף הזמן.
אבל באמת אם נכנס כסף חדש לתיק הדרך שכולם ציינו פה היא ההגיונית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S שאלה בקשר לחיסכון פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מיקי שאלה בקשר להלוואה ופתיחת עסק פוסטים מאיכות נמוכה 4
E שאלה בקשר לפרטי הסכם פתיחת חשבון מסחר בIBI. שוק ההון 3
ד שאלה בקשר לקרן השתלמות של מגדל שוק ההון 2
ש שאלה בקשר לליהמן ברודרס שוק ההון 2
O שאלה בקשר לדוחות רבעוניים והתקופה שהם יוצאים שוק ההון 3
R משקיע חדש - שאלה בקשר לאג"ח שוק ההון 6
עמיתא שאלה בקשר לעמלות קניה ומכירה בIBI (או בכל אחד אחר) שוק ההון 2
I שאלה טכנית בקשר לקניית קרנות נאמנות דרך אקסלנס שוק ההון 1
נ שאלה בקשר לאקסולידית- ספירה של משיכות מזומן צרכנות פיננסית 5
E שאלה בקשר להגשת דוח מס שוק ההון 17
jenglender שאלה בקשר למדדים מחקים מניות חו"ל שוק ההון 2
U שאלה בקשר לקיזוז מס ני"ע שוק ההון 8
H שאלה בקשר להעברה בנקאית בין חברים שוק ההון 14
E שאלה בקשר ליתרת עו"ש בIRA שוק ההון 17
Koby Paris שאלה בקשר לפיזור גיאוגרפי שוק ההון 3
A שאלה בקשר לתעודה עוקבת אחרי STOXX EUROPE 600 שוק ההון 6
O שאלה בקשר למיסוי רווחי הון דרך ברוקר זר. שוק ההון 35
smadga שאלה של מתחילה בקשר לשעות מסחר שוק ההון 2
D שאלה בקשר למעקב הכספים באקסל. שוק ההון 0
O שאלה בנושא מגן מס בשוק ההון מיסים 5
D שאלה בנוגע לעמלת מסחר מיטב שוק ההון 7
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
tomchoook שאלה טכנית לגבי קניה בלאומי טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
פ קרן השתלמות שאלה על הפקדות וסגירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
F שאלה בנושא מימון / ערבות מדינה אוף טופיק 1
D שאלה נאיבית - השקעה מנייתית בחברות הגדולות בלבד שוק ההון 20
A שאלה על המיזוג בין הלמן לאקסלנס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
A שאלה בנוגע לביטוח בריאות - למי שמבין צרכנות פיננסית 2
R שאלה על טופס 101 מיסים 1
Y שאלה בנוגע להחזר עמלות שוק ההון 15
נ אלדורדו Eldorado, המרדף אחרי הגביע הקדוש, או איך לא להפסיד אף פעם בבורסה - שאלה על פסיכולוגיה של משקיעים. אוף טופיק 4
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
A שאלה על msci acwi etf שוק ההון 16
ת ביטוח מבנה - שאלה לגבי אמירה ששמעתי צרכנות פיננסית 1
I שאלה בנוגע לספטמבר בשוק ההון שוק ההון 13
Tsachi01 ניקוי מזגן - שאלה למבינים פוסטים מאיכות נמוכה 14
ב שאלה על דמי הניהול שמופיעים פה בפורום שוק ההון 32
O דמי ניהול בקרן הפנסיה + שאלה על ניהול קרן פנסיה באופן עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
H שאלה לגבי MSCI ACWI שוק ההון 16
R שאלה על נעילת הפסדים ורווחים בעקבות הפוסט "מכפילי כוח" דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 3
W שאלה לגבי הלוואה בריבית 0 שוק ההון 24
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
S שאלה לגביי שדה 040 בטופס 135 מיסים 11
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
ע שאלה על סנופי שוק ההון 16
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה