• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

שאלה בקשר לקיזוז מס ני"ע

  • פותח הנושא פותח הנושא Uhave
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
U

Uhave

משתמש סולידי
הצטרף ב
10/5/15
הודעות
23
דירוג
44
היי,
לא מצאתי לזה תשובה בגוגל ואני בטוח שאצליח יותר כאן :)
העברתי את התיק שלי מהבנק לבית השקעות בתחילת 2016. היום אני מעוניין למכור את אחת הקרנות בתיק אך כשאני מסתכל על שער הקנייה - השער ההסטורי מיום הקנייה (אי שם ב-2014) לא מופיע באורדרנט אלא מופיע השער ביום שבו העברתי את התיק לשם.
לכן, במקום להציג הפסד, המערכת מציגה רווח (כי מאז שעברתי הייתה עלייה, אך בסך הכל אני מופסד בקרן)
השאלה שלי האם יווצר מגן מס אם אמכור את הקרן במקרה זה?

תודה!
 
ניחוש: הברוקר ינכה מס במקור לפי רווח ואתה תצטרך להגיש דו"חות כדי להוכיח את ההיפך לפקיד שומה ולקבל חזרה את הכסף.
 
נכתב ע"י RaeNye:
ניחוש: הברוקר ינכה מס במקור לפי רווח ואתה תצטרך להגיש דו"חות כדי להוכיח את ההיפך לפקיד שומה ולקבל חזרה את הכסף.
לחץ כדי להרחיב...

אבל מהבנק אין לי טופס 867 כי לא מימשתי אף קרן מהתיק דרך חשבון בנק, אז איך אפשר להוכיח שהקרן נמכרה בהפסד?
 
  • אהבתי
Reactions: ETL
נכתב ע"י RaeNye:
ניחוש:
לחץ כדי להרחיב...
כשאני העברתי את התיק מדיסקונט לIBI גם היו פערי מידע. אני מניח שגם עמלות ששילמת השנה או מגני מס אחרים שהיו לך לא עברו עם התיק.
נכתב ע"י Uhave:
אבל מהבנק אין לי טופס 867 כי לא מימשתי אף קרן מהתיק דרך חשבון בנק, אז איך אפשר להוכיח שהקרן נמכרה בהפסד?
לחץ כדי להרחיב...
שאלה טובה.
 
כשאני עברתי היה לי מצב דומה. מה שאתה מתאר יכול להיות להבנתי מוסבר בשתי דרכים:
1. היה אירוע מס בעת ההעברה (למשל שונה שם בעל החשבון) ואז המחיר בבית ההשקעות צריך להיות מחיר ההעברה. במקרה זה בסוף מרץ הבא אתה תוכל לקבל טופס 867 מהבנק ויהיה רשום בו הפסד אותו תוכל לקזז עם הרווח מבית ההשקעות שינפיק גם כן טופס 867 שני.
2. הייתה טעות בהקלדה - פנה לבית ההשקעות שיתקנו.
 
למיטב ידיעתי הם טוענים שהמערכת מחזיקה אי שם במקום נסתר את העלות האמיתית והיא זו שתחושב בבוא זמן המכירה. אבל לך תדע אם זה באמת מה שיקרה.
 
זה לא מה שלי אמרו כשעברתי...
 
כן, יווצר לך מגן מס. התיק עובר עם השכבות ההיסטוריות שלו ואתה מוכר במחיר נמוך ממחיר הקניה.
למען הסר ספק, אתה יכול לוודא זאת בסימולטור מס טרם המכירה.
 
אתה יכול ליצור דף אישי (הטאב השמאלי ביותר, אחרי ניתוח טכני) ושם להוסיף מודול של חשבון-->יתרות Online. בחר איזה עמודות אתה רוצה: העמודה של "עלות fifo בוקר" היא בכמה קנית את הנייר במקור. העמודה של "עלות" היא מה היה שווי הנייר ביום שהעברת מהבנק לבית השקעות. העמודה של "שווי נוכחי" היא מן הסתם בכמה נייר נסחר היום.

אני מאמין שחישוב המס מחושב לפי הפער בין עלות fifo לבין השווי בעת המכירה - רווח חייב במיסוי, הפסד מעניק מגן מס. אני חושב גם שאם קנית את אותו הנייר רק במועדים שונים ובמחיר קנייה שונה, חישוב המס קצת יותר מורכב. יחד עם זאת, אינני איש מקצוע וממליץ לך בחום להתייעץ עם גורם מוסמך.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B שאלה בקשר למיסוי בקרן כספית מיסים 1
י שאלה בקשר לקופות גמל שמכילות רק רכיב פיצויים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
M שאלה בקשר למעבר בנק צרכנות פיננסית 6
H שאלה בקשר לשדה 135/180 ושדה 269/268 בטופס 1301 מיסים 0
B שאלה בקשר להשקעה חודשית בין קרן אירית למחקה סנופי (קרן נאמנות) שוק ההון 7
B שאלה בקשר למחקה מדד סנופי ובצורה כללית שוק ההון 3
י שאלה בקשר לטופס 161 מיסים 7
י שאלה בקשר לפיצויים לפני יציאה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N שאלה בקשר לשדה 258\272 בטופס 1301 מיסים 16
K שאלה של מתחילים בקשר לאג"ח לעומת מזומן שוק ההון 3
J שאלה בקשר לטופס 1325 מיסים 1
M חוקי? שאלה בקשר לתלוש המשכורת. אוף טופיק 9
L שאלה בקשר למגן מס מיסים 6
N שאלה בקשר לשדה 218 מטופס 1301 מיסים 1
א שאלה בקשר לאתר פייבר מיסים 0
א שאלה בקשר לדוח הצהרת הון מיסים 9
S שאלה בקשר לחיסכון פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מיקי שאלה בקשר להלוואה ופתיחת עסק פוסטים מאיכות נמוכה 4
E שאלה בקשר לפרטי הסכם פתיחת חשבון מסחר בIBI. שוק ההון 3
ד שאלה בקשר לקרן השתלמות של מגדל שוק ההון 2
ש שאלה בקשר לליהמן ברודרס שוק ההון 2
O שאלה בקשר לדוחות רבעוניים והתקופה שהם יוצאים שוק ההון 3
R משקיע חדש - שאלה בקשר לאג"ח שוק ההון 6
עמיתא שאלה בקשר לעמלות קניה ומכירה בIBI (או בכל אחד אחר) שוק ההון 2
ה שאלה טכנית בקשר לקניית קרנות נאמנות דרך אקסלנס שוק ההון 1
נ שאלה בקשר לאקסולידית- ספירה של משיכות מזומן צרכנות פיננסית 5
E שאלה בקשר להגשת דוח מס שוק ההון 17
jenglender שאלה בקשר למדדים מחקים מניות חו"ל שוק ההון 2
H שאלה בקשר להעברה בנקאית בין חברים שוק ההון 14
E שאלה בקשר ליתרת עו"ש בIRA שוק ההון 17
Koby Paris שאלה בקשר לפיזור גיאוגרפי שוק ההון 3
A שאלה בקשר לתעודה עוקבת אחרי STOXX EUROPE 600 שוק ההון 8
O שאלה בקשר למיסוי רווחי הון דרך ברוקר זר. שוק ההון 35
smadga שאלה של מתחילה בקשר לשעות מסחר שוק ההון 2
B שאלה בקשר למעקב הכספים באקסל. שוק ההון 0
דניאלה שאלה בקשר לאיזון התיק שוק ההון 5
E שאלה: חוב של חצי מיליון ש"ח למע"מ אוף טופיק 2
י שאלה לגבי דמי ניהול ועמלה של קרן נאמנות שוק ההון 8
D.Tanz תשואה סנופי YTD - שאלה שוק ההון 4
E שאלה משפטית אוף טופיק 47
N שאלה על העברת מניות (מנאסדק) מהבנק למערכת מסחר - דוח שאילת מס לפי שכבות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
N שאלה לגבי קניית קרנות מדדים שוק ההון 2
N שאלה טכנית לגבי העברת מניות מהבנק למערכת מסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
ע שאלה בנושא ניוד פוליסה ותיקה של מנורה - עדיף- עם מקדם קצבה 157.63 . קרן י'. לפוליסה מחקת מדדים או פוליסה אחרת ללא מקדם קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
דנילה שאלה לגבי השקעה בהון הבריאותי :) אוף טופיק 10
N שאלה על תאריך ירידת כרטיס האשראי בבנק צרכנות פיננסית 5
K שאלה בנושא חברת מעטים מיסים 0
E שאלה: בעל מקצוע שמסייע באריזת תכולת הדירה. אוף טופיק 4
T שאלה בסיסית בהשקעות - S&P 500 + שאלות כלליות שוק ההון 19
א קרן כספית - קניה דרך תיק מסחר עצמאי (כמו אקסלנס טרייד) או דרך הבנק. שאלה נקודתית שוק ההון 11

נושאים דומים

Back
למעלה