ההורים שלי פתחו לי קרן נאמנות בארה"ב לפני כמה שנים, לא יודע בדיוק מתי, ולאחרונה הצלחתי להעביר אותו על שמי. מסתבר שאני מושקע שם ב-100% Putnam Large Cap Value Fund (PEYAX). חיפשתי פה בפורום ואפילו בבוגלהאדס ואין כל כך הרבה מידע על הנייר הזה.
הסתכלתי על דו"חות של החשבון, והצמיחה מ-2011 היתה מ-3,000 דולר ל-10.5K$ שיש שם עכשיו (לפני הירידות האחרונות בשוק..)
המחשבה שלי היא שאולי עדיף שלא לפצל את התיק שלי ליותר מדי חשבונות ואני חושב על למכור את הניירות, ולהשקיע מחדש את סך הרווחים בחשבון IB שלי (שמורכב מ-VTI-VXUS).
ההתלבטות היא האם להשאיר ולתת לריבית דריבית לפעול בחשבון קיים כבר יותר מעשור, או שמא להשקיע מחדש אחרי מכירה ורווח נאה?
האם זה "ישתלם" לי יותר להשאיר ולא לגעת מבחינת ריבית דריבית וזמן ההשקעה?
קרן הנאמנות בסיטיבנק אגב, אם זה עוזר.
הסתכלתי על דו"חות של החשבון, והצמיחה מ-2011 היתה מ-3,000 דולר ל-10.5K$ שיש שם עכשיו (לפני הירידות האחרונות בשוק..)
המחשבה שלי היא שאולי עדיף שלא לפצל את התיק שלי ליותר מדי חשבונות ואני חושב על למכור את הניירות, ולהשקיע מחדש את סך הרווחים בחשבון IB שלי (שמורכב מ-VTI-VXUS).
ההתלבטות היא האם להשאיר ולתת לריבית דריבית לפעול בחשבון קיים כבר יותר מעשור, או שמא להשקיע מחדש אחרי מכירה ורווח נאה?
האם זה "ישתלם" לי יותר להשאיר ולא לגעת מבחינת ריבית דריבית וזמן ההשקעה?
קרן הנאמנות בסיטיבנק אגב, אם זה עוזר.