• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

אוטומאציה - בהעברה כסף, ברכישת קרן נאמנות אג"חית + מדד עולמי

  • פותח הנושא פותח הנושא deussex
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

deussex

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
653
דירוג
515
שלום חברים,

לאחר כמה חודשים שפתחתי חשבון מסחר בפסגות, העברה חודשית מהבנק (הבינלאומי) לבית ההשקעות, ורכישה של מדד עולמי 1159235 MSCI AC WORLD, וקרן נאמנות אג"ח של פסגות 5111240 צמוד ממשלתי 2-5 שנים, אני חושב על עשיית התהליך בצורה אוטומאטית, כדי להוריד ממני את הטירחה אם כי קטנה, אבל קבועה של התהליך. אשמח לעצה אם מישהו עשה זאת.

המערכת היא ספארק.

ישנו כבר תהליך אומאטי של העברה מהבנק, אם כי היא תופסת רק לשנה - מתוך האתר של הבנק לבצע העברה אוטומאטית (יתכן שאפשר גם לעשות הוראת קבע - לא ניסיתי). מה שאני אוהב בהעברה הזאת שניתן לבטל בכל עת, ולשנות סכום, אבל היא מוגבלת לשנה.

הייתי מעוניין אם כן, לבצע אוטומאציה גם של הרכישה של שני המוצרים הפיננסיים כל חודש, על הסכום המועבר - אם מישהו עשה/יודע איך, אשמח לעצה.

תודה מראש.
 
ישנו כבר תהליך אומאטי של העברה מהבנק, אם כי היא תופסת רק לשנה - מתוך האתר של הבנק לבצע העברה אוטומאטית (יתכן שאפשר גם לעשות הוראת קבע - לא ניסיתי).
איך פתרת את עניין המייל שצריך לשלוח לפסגות על כל הפקדה כדי שיעשו שיוך?
 
איך פתרת את עניין המייל שצריך לשלוח לפסגות על כל הפקדה כדי שיעשו שיוך?
רק בהפקדה הראשונית אתה צריך לשלוח מייל, אחר כך הם משייכים אוטומאטית לפי המספר חשבון שממנו נכנס הכסף. ביצעתי לא מעט הפקדות מאז, ותמיד הכסף שוייך, מאז ההעברה הראשונית.

ווידאתי גם טלפונית, מול הנציגים, כי חשבתי שצריך כל פעם להתקשר או משהו, ונאמר לי שמעבר להפקדה הראשונית שבהם הם צריכים להבין לאן לשייך את הכסף מהחשבון בנק שלך, אין צורך יותר לעשות כלום, אפשר להעביר חופשי.

אצלכם זה לא ככה ?
 
כשאני פתחתי בפסגות נאמר לי שעל כל הפקדה יש לשלוח מייל, מעולם לא נסיתי להפקיד בלי, טוב לדעת שזה אפשרי.
קודם כל טוב שאמרת, אני אתקשר לברר מולם שוב. למען הסדר הטוב, אם יש דרישה כזאת כנראה שעדיף לשלוח. אבל ווידאתי כל פעם ותוך יום-יומיים הכסף הופיע.

מה צריך להיות במייל ? תוכל להזכיר גם את המייל שאליו יש לשלוח ? אפשר בפרטי אם אתה לא רוצה כאן.
 
קודם כל טוב שאמרת, אני אתקשר לברר מולם שוב. למען הסדר הטוב, אם יש דרישה כזאת כנראה שעדיף לשלוח. אבל ווידאתי כל פעם ותוך יום-יומיים הכסף הופיע.
אם עבד לך אז אני מניח שזה בסדר, אשמח אם תעדכן כאן מה הם אמרו.

מה צריך להיות במייל ? תוכל להזכיר גם את המייל שאליו יש לשלוח ? אפשר בפרטי אם אתה לא רוצה כאן.
נושא המייל:
״נא לשייך את ההפקדה לחשבוני {מספר חשבון}״

תוכן המייל:
צילום האסמכתא של ההעברה.

כתובת המייל:
trade@psagot.co.il
 
@The Thinker @deussex

כאשר העמדתי הוראת קבע (12 תשלומים כל חודש) שלחתי את האסמכתא וגם עשיתי שיחה לשירות לקוחות. מאז אני רואה שהכסף משויך ללא מייל חודשי.

לגבי פעולת הרכישה עצמה, מנציג פסגות נמסר לי בעבר כי לא ניתן לבצע אוטומציה לרכישה עצמה.

אם אתה מגלה מידע שונה בנושא אשמח שתעדכן כאן.
 
כאשר העמדתי הוראת קבע (12 תשלומים כל חודש) שלחתי את האסמכתא וגם עשיתי שיחה לשירות לקוחות. מאז אני רואה שהכסף משויך ללא מייל חודשי.
אני העברתי סכומים שונים, גם העברות חד פעמיות, והם תמיד שייכו את הכסף. אברר מולם שוב.
 
לגבי פעולת הרכישה עצמה, מנציג פסגות נמסר לי בעבר כי לא ניתן לבצע אוטומציה לרכישה עצמה.
רק מעדכן, שדיברתי עם פסגות, אם מעבירים את הסכום בש"ח, הם אמרו שבנק לאומי שהם עובדים איתם מיידע אותם מאיפה הועבר הכסף - למען הסדר הטוב כדאי לשלוח מייל, כפי ש @The Thinker ציין. אגב, פה דווקא לדעתי ניתן לבצע אוטומאציה של משלוח מייל, די משוכנע שיש אופציה כזאת במייל, בידיעה שאתה יודע כמה כסף אתה מעביר כל חודש.

לגבי אוטומאציה של קניית נייר, אכן הדבר לא אפשרי. הדבר היחיד הוא לבצע פקודה עתידית, אבל לא מחזורית.

אז חוזרים לנהוג על ידני :)
 
אגב, פה דווקא לדעתי ניתן לבצע אוטומאציה של משלוח מייל, די משוכנע שיש אופציה כזאת במייל, בידיעה שאתה יודע כמה כסף אתה מעביר כל חודש.
אכן, אין בעיה לתזמן מיילים, הבעיה היא שצריך לצרף את האסמכתא של ההעברה למייל ואת זה כבר קשה לעשות באופן אוטומטי.
 
אכן, אין בעיה לתזמן מיילים, הבעיה היא שצריך לצרף את האסמכתא של ההעברה למייל ואת זה כבר קשה לעשות באופן אוטומטי.
+1

וגם תודה על העדכון.

נותר להסתכל על התהליך הזה כ״תיעוד ביומן״.

ומתוך סקרנות כללית, האם יש ברוקר מקומי או זר שכן מציע שירות של אוטומציית רכישה?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V ניירות נעלמו בהעברה מהפועלים לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
ראש עיריית דמשק דילמה בהעברה מתיק מנוהל (הרבה מניות) לתיק בניהול שלי עם מעט תעודות סל שוק ההון 15
Dany74q התייעצות - מזעור עמלות מט"ח בהעברה דולרית מנאמן (IBI) צרכנות פיננסית 4
A תשלום שכירות בהעברה בנקאית כשיש ש'קים לבטחון נדל"ן 15
Y הוצאות טלקס בהעברה צרכנות פיננסית 5
S אלו שעוברים לIB - מה הטעם בהעברה והמרה של ניירות הערך השקליות של בלאקרוק שלהם? פוסטים מאיכות נמוכה 17
Y בעיה בהעברה בנקאית לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
S בהעברה בנקאית לKraken הבנק מבקש מהות העברה קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 3
Tsachi01 אלו דרכים הכי בטוחות למניעת עקיצה בהעברה בנקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 20
K עמלה של 5% על קבלת מט"ח בהעברה בנקאית מחו"ל לחשבון בנק הפועלים פוסטים מאיכות נמוכה 3
R ניכוי מס במקור בהעברה בנקאית לזירת קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 56
R הצהרה בדבר תשלום לתושב חוץ בהעברה ל IB צרכנות פיננסית 87
אנא-אל טעות בהעברה לאינטראקטיב ברוקרס שוק ההון 58
A בעיה עם כסף ש"נעלם" בהעברה ל *******************- מבקש עצה צרכנות פיננסית 13
A מינימום נדרש בהעברה לקרן השתלמות IRA שוק ההון 36
N עזרה דחופה בהעברה בנקאית מחו"ל צרכנות פיננסית 5
amidar הפקדת צ'ק אל מול זמינות הכסף בהעברה רגילה\זה"ב צרכנות פיננסית 11
P למה בהעברה בנקאית לכאורה אין ווידוא פרטים? צרכנות פיננסית 3
Z העברת כסף ל-IB מתוך חשבון משותף עם אזרחית אמריקאית שוק ההון 1
D אני עושה המון כסף יזמות והגדלת הכנסות 25
R הכנסת כסף חדש - בעקבות הירידות שוק ההון 10
N האם יש הגיון בלהעביר כסף לקרן השתלמות עצמאי IRA מעבר לסכום עליו יש הטבה? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 24
מ דרך איפה להכניס כסף נוסף להשקעה שוק ההון 8
V הוספת כסף לשוק ההון או נדל"ן בפורטוגל לאזרח? יזמות והגדלת הכנסות 1
N יש הגיון לסגור כסף בקרן כספית לכמה ימים ועד 20 ימים? שוק ההון 12
ת למה משקיעים פרטיים לא יכולים להלוות כסף לבנק ישראל? שוק ההון 5
ת מה הכוונה שריבית בנק ישראל היא אמצע המרווח שבין שיעור הריבית שבו מלווה בנק ישראל כסף לבנקים המסחריים לבין שיעור הריבית שבו בנק ישראל לווה כסף מהבנקים? שוק ההון 7
T ביטוח בריאות לתינוק בן חודש? חשוב לעשות או בזבוז כסף? צרכנות פיננסית 11
ת לקראת הוצאת כסף מבית השקעות- מיסים 2
ori_ להפקיד סכום כסף גדול - ולקבל קצבה חודשית שוק ההון 11
A התייעצות: מה לעשות עם כסף בקופת גמל ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
N משיכת כסף מקופת גמל להשקעה לטובת מסחר עצמאי? שוק ההון 19
G איזה מסלול/י משכנתא מומלץ לסלק בעת קבלת סכום כסף בירושה? נדל"ן 15
A העברת כסף לאינטראקטיב ברוקרס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
E הכנסת כסף לKRAKEN - מה הדרך הטובה ביותר? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 5
D איזה בנק ישראלי הכי מתירני לקבל כסף שמקורו בקריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 7
M העברת כסף בתשלומים, יש אפליקציה שעושה את זה? צרכנות פיננסית 21
NeonDrift לעביר כסף ל Kraken קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 3
E BTB - צבירת כסף לקופת עמיתים קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 0
Camel כמה כסף זה מספיק עבורכם? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 99
A דרכים לעשות כסף מהמצב שוק ההון 4
א מה לעשות אם אין כסף להשקיע? ומה עושים כשרוצים לקנות משהו יקר? שוק ההון 13
K החלפת כסף לקראת לימודים בחול שוק ההון 3
JBUZZ ניתוק תושבות עם מדינת ישראל - והיכולת לשמור כסף בחו״ל צרכנות פיננסית 11
Y אמא שרוכשת דירה על שמי, או שמעבירה כסף במתנה לחשבוני ואני זה שרוכש - יש הבדל משמעותי? מיסים 1
הטירונית כסף סולידי בIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
A העברת כסף לחו"ל צרכנות פיננסית 76
Dim האם כסף ב ib פירושו שהוא הועבר לחו"ל? שוק ההון 4
P אינטל - להתפטר ולקחת כסף? התפתחות אישית 29
G באיזה אופן ניתן להוציא כסף מישראל ועדיין לא לשלם מס בתור פנסיונרים? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1

נושאים דומים

Back
למעלה