שאלת טירון ביזון על קרן נאמנות כספית דולרית

[טל טאב]

שלום, נתתי היום בסביבות 10 בבוקר הוראת רכישה של קרן נאמנות כספית דולרית. ההוראה התקבלה אך בסוף היום אני רואה שהיא לא התבצעה. מדוע? האם יש זמנים מיוחדים בהם אני צריך לבצע את הפעולה או שהיא מתבצעת בהם?

תודה!

 

[mudale222]

בארץ יש לך בלשונית (בספארק) של נתוני קרן "שעת מסחר".

 

[טל טאב]

תודה. אז כתוב שם 16:00. זה אומר ששעת הקניה או המכירה היא בכל יום בשעה ארבע על פי השער באותו הרגע? ובכל יום מסחר א-ה ?

 

[Mr. Bigglesworth]

היא לא התבצעה והכסף נשאר כמזומן או שהיא מחכה להתבצע?

ממליץ שתסתכל פה:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/שאלת-מחיר-של-יחידות-בקרן-נאמנות.14598/

 

[טל טאב]

אני חושב שהבנתי עכשיו דבר בסיסי שחשוב לכל טירון לדעת ואנא תקן אותי אם אני טועה: כשקונים נייר ערך, ובמקרה שלי קרן נאמנות, המחיר שתשלם הוא מחיר הסגירה הקרוב של הנייר, ולא המחיר הנוחי ברגע מתן ההוראה. האם זה נכון?
כלומר נניח שמחיר יחידה של הקרן הוא עכשיו 100 אג' , אתה לא תקנה אותה ב - 100 אג' אלא במחיר הסגירה קרוב שלה.

 

[חתול לילה]

כשקונים נייר ערך, ובמקרה שלי קרן נאמנות, המחיר שתשלם הוא מחיר הסגירה הקרוב של הנייר, ולא המחיר הנוחי ברגע מתן ההוראה. האם זה נכון?

זה נכון לקרנות מחקות.

יש עוד הרבה מידע על קרנות בבלוג של הסולידית ובאינטרנט.

 

[קפה שחור]

אני חושב שהבנתי עכשיו דבר בסיסי שחשוב לכל טירון לדעת ואנא תקן אותי אם אני טועה: כשקונים נייר ערך, ובמקרה שלי קרן נאמנות, המחיר שתשלם הוא מחיר הסגירה הקרוב של הנייר, ולא המחיר הנוחי ברגע מתן ההוראה. האם זה נכון?
כלומר נניח שמחיר יחידה של הקרן הוא עכשיו 100 אג' , אתה לא תקנה אותה ב - 100 אג' אלא במחיר הסגירה קרוב שלה.

תחשוב על זה בצורה הבאה:
יש לך X כסף להשקיע בקרן, כל X כסף רוכשת Y יחידות בקרן
ה X קבוע כי זאת ההשקעה שלך, ה Y לא קבוע כי יש מסחר
במהלך היום מגיעים אנשים ואומרים, יש לי יחידה בקרן, אני רוצה למכור אותה, מגיע מישהו אחר אומר, יש לי X כסף אני רוצה לקנות יחידות
שניהם שולחים "הוראות לביצוע"
בסוף היום עושים חשבון כמה פדיונות מול גיוסים
אם יש יתרה של גיוסים, משמע כסף פנוי לרכישה, מסתכלים מיידית מה המחיר של סל הנכסים וקובעים את מחיר היחידה בקרן
כמות הכסף הזמינה , X של כולם, רוכשת Y יחידות, כל אחד מקבל את כמות היחידות השלמות שלו בהתאם לכספו (X)
אם יש עודף של פדיונות, אז מי שמכר מקבל Y כפול כמות מחיר יחידה, באותו הרגע
בקרן נאמנות זה קורה פעם ביום מספר פעמים בשבוע
בקרן סל זה קורה "תיאורטית" כל שניה

 

[טל טאב]

תודה רבה. זה היה תיאור מעולה.

 

[Barbur]

זה נכון לקרנות מחקות.

קרנות נאמנות (בין אם הן מחקות מדד או לא), בניגוד לקרנות סל.

 

[Mr. Bigglesworth]

תחשוב על זה בצורה הבאה:
יש לך X כסף להשקיע בקרן, כל X כסף רוכשת Y יחידות בקרן
ה X קבוע כי זאת ההשקעה שלך, ה Y לא קבוע כי יש מסחר
במהלך היום מגיעים אנשים ואומרים, יש לי יחידה בקרן, אני רוצה למכור אותה, מגיע מישהו אחר אומר, יש לי X כסף אני רוצה לקנות יחידות
שניהם שולחים "הוראות לביצוע"
בסוף היום עושים חשבון כמה פדיונות מול גיוסים
אם יש יתרה של גיוסים, משמע כסף פנוי לרכישה, מסתכלים מיידית מה המחיר של סל הנכסים וקובעים את מחיר היחידה בקרן
כמות הכסף הזמינה , X של כולם, רוכשת Y יחידות, כל אחד מקבל את כמות היחידות השלמות שלו בהתאם לכספו (X)
אם יש עודף של פדיונות, אז מי שמכר מקבל Y כפול כמות מחיר יחידה, באותו הרגע
בקרן נאמנות זה קורה פעם ביום מספר פעמים בשבוע
בקרן סל זה קורה "תיאורטית" כל שניה

אז אם המחיר עכשיו הוא 10 ואחרי הסגירה הוא יהיה 9
ואני מעביר פקודה לקניה

אני יכול לקבל את אחד משני המחירים או איזשהו מחיר ביניים שהוא ממוצע משוקלל של שניהם?

 

[קפה שחור]

ואני מעביר פקודה לקניה

אתה תמיד תקבל את המחיר ההוגן של שווי הנכסים בנקודה אחת בזמן בה "עוצרים הכל"
הנקודה הזאת היא תמיד מחוץ לשעות המסחר ושם מבצעים התחשבנות עם "מספרים שלא זזים"
לאחר מכן השוק כבר עושה את שלו