מה עדיף קרן נאמנות או תעודת סל?

[אג'יו]

אני רוצה להשקיע במדד S&P 500 וראיתי שיש גם תעודות סל וגם קרנות נאמנות עם דמי ניהול 0%
במה עדיף להשקיע?

 

[optimum]

קרנות עם דמי ניהול 0% עלולים לעלות מחירים מתישהו, תוכל להחליף לקרן אחרת כשזה יקרה אך תאלץ להיפרד מ25% מס רווחי הון.

לגבי האם עדיף קרן נאמנות או קרן סל, יש פה אינסוף דיונים על השאלה הזו בפורום ובבלוג.
הדעה הרווחת כאן היא שלא ניתן לתזמן את השוק ולכן עדיף לבחור בקרן פאסיבית וזולה.

 

[אג'יו]

תודה על התשובה.
האם קרן נאמנות על S&P 500 היא לא בהגדרתה קרן פאסיבית שמחזיקה את כל המניות הרלוונטיות?
והאם גם תעודת סל יכולה לעלות את דמי הניהול בעתיד?

 

[חתול לילה]

במה עדיף להשקיע?

בדרך כלל קרנות סל יעלו לדמי ניהול גבוהים יותר.

 

[optimum]

האם קרן נאמנות על S&P 500 היא לא בהגדרתה קרן פאסיבית שמחזיקה את כל המניות הרלוונטיות?

זה עניין של טרמינולוגיה. כדאי שתביא קישור לפרטים של הקרן הספציפית שאתה מדבר עליה.
אבל בד"כ לא, לרוב הכוונה שיש מנהל תיקים שמשחק קצת עם המשקלים של החברות בקרן (ולוקח על זה עמלה כמובן)

 

[אג'יו]

תעודת סל שמצאתי עם דמי ניהול 0% ונפח מסחר הכי גבוה היא:
מור סל י S&P 500 מס מניה: 1165810
קרן נאמנות עם דמי ניהול 0% וגודל קרן הכי גבוה היא:
קסם S&P 500 KTF מנוטרלת מט"ח, מס קרן: 5122957
התשואות בשתיהן דומות (סביב 18% בשנה האחרונה)
אם הבנתי נכון לא צריך להיות הבדל משמעותי בין השתיים אלא רק בסיכון של מי תעלה את דמי הניהול?

 

[חתול לילה]

אם הבנתי נכון לא צריך להיות הבדל משמעותי בין השתיים אלא רק בסיכון של מי תעלה את דמי הניהול?

ובכמה תעלה את דמי הניהול.

אני אישית משתדל לבחור רק קרנות ותיקות עם היסטוריה של שמירה על דמי ניהול.

 

[אג'יו]

תודה חתול לילה.
יש איפשהו לבדוק את ההיסטוריה של דמי הניהול של הקרן?

 

[אג'יו]

עוד שאלה ברשותכם,
יש לקסם שתי קרנות נאמנות על S&P 500 אחת מנוטרלת מט"ח והשניה לא.
שתיהן עם שמי ניהול 0%.
לא מנוטרלת: 5124482
מנוטרלת: 5122957
איך יכול להיות שדמי הניהול הם אפס לשתיהן?
הניטרול של המט"ח לא עולה כסף?

 

[חתול לילה]

יש איפשהו לבדוק את ההיסטוריה של דמי הניהול של הקרן?

בקרוב טוב, דמי הניהול רק עולים. אז מספיק להסתכל על המצב היום.

איך יכול להיות שדמי הניהול הם אפס לשתיהן?

הם יעלו.

 

[אג'יו]

האם יש עוד פרמטר מהותי חוץ מדמי הניהול שמשפיע על ההחלטה שלכם האם להשקיע בתעודת סל או קרן נאמנות?
כמובן ששתיהן עוקבות אחרי אותו מדד.

 

[חתול לילה]

האם יש עוד פרמטר מהותי חוץ מדמי הניהול שמשפיע על ההחלטה שלכם האם להשקיע בתעודת סל או קרן נאמנות?
כמובן ששתיהן עוקבות אחרי אותו מדד.

איכות עקיבה לאורך זמן.

 

[אג'יו]

אבל עם שתיהן עוקבות אחרי אותו מדד למה שיהיו הבדלים משמעותיים?
יש משהו שונה בדרך הניהול של תעודת סל וקרן נאמנות?

 

[בת העמק]

יש משהו שונה בדרך הניהול של תעודת סל וקרן נאמנות?

קרא את הפוסט הזה של הסולידית

מה ההבדל בין קרן סל לתעודת סל? - הסולידית

קרנות סל (ETF) הן הכלאה בין תעודות סל לקרנות נאמנות מחקות. כניסתן הצפויה לשוק ההון הישראלי היא בשורה משמעותית עבור משקיעים פסיביים באשר הם.

www.hasolidit.com

 

[חתול לילה]

אבל עם שתיהן עוקבות אחרי אותו מדד למה שיהיו הבדלים משמעותיים?
יש משהו שונה בדרך הניהול של תעודת סל וקרן נאמנות?

סתם לדוגמה, פעם היו תעודות סל שלקחו לעצמן חלק מהדיבידנדים.
אבל גם יכולה להיות עקיבה עם מכשיר לא מתאים אחר המדד.

אגב, אתה משתמש במינוח לא נכון. היום כבר אין תעודות סל, רק קרנות סל.

 

[יובל כהן]

איך יכול להיות שדמי הניהול הם אפס לשתיהן?
הניטרול של המט"ח לא עולה כסף?

עלות הניטורל מט"ח יורדת מהקרן ומתבטאת בתשואה יותר נמוכה, הדמי ניהול זה רק מה שהולך לכיס של מנהל הקרן

 

[roneng]

איך יכול להיות שדמי הניהול הם אפס לשתיהן?

עלויות "שיווק".
אל תדאג, תוך שנה-שנתיים שניהם יעלו מחירים.

 

[klayhamn]

איך יכול להיות שדמי הניהול הם אפס לשתיהן?

בכל מדינה - המוסדות הפיננסיים מוצאים את הדרך להוציא כסף מהפראיירים שרק מתחלפים ולעולם לא מתים (ורובם גם לא מתחלפים).

בארץ - "מושכים" לקוחות בהצעות מפתות ואז הופכים אותם ללקוחות שבויים (בין אם כי טכנית לא מאפשרים לך לבטל התקשרות - כמו במקרה של HOT וכו', או כי יש לניתוק כזה עלות גדולה - כמו במקרה של מס רווחי הון אם אתה מוכר אחזקה בקרן סל)

בארה"ב - מעדיפים לרמות את האנשים ע"י כך שמספקים להם "מוצר חינם" אבל את העלות גובים בצורה מתוחכמת ע"י הסוואה שלה בתוך משהו שלא נתפס בכלל כעלות (ה-SPREAD של המסחר, או - יותר גרוע - אינפורמציה על העסקה לגופים אחרים לפני שהעסקה מבוצעת --- כמו במקרה של רובינהוד).

בארה"ב לפחות יש גם מוסדות ישרים יחסית עם INTEGRITY ואמינות ארוכת שנים כמו VANGUARD שמייצרים מוצרי השקעה וחסכון בעלויות מגוחכות (מצד שני הם יכולים להרשות לעצמם בגלל הסקייל העצום של הכספים) - פה - לא תמצא כאלה דברים (בין היתר כי זה פשוט לא משתלם עסקית להיות זול ו-HONEST).

עם זאת, לפעמים דווקא יש דברים שעדיפים פה על שם (הפטנט פה של "תשלומים" שקיים כבר עשרות שנים רק עכשיו איכשהו מתחיל להיות "הדבר החם החדש!" בארה"ב וביתר העולם, תחת השם BUY NOW PAY LATER --- תמוה ביותר).

 

[אג'יו]

תודה על התשובה
הייתי רוצה להאמין שתהיה חברה אמינה וזולה לאורך זמן וכך תמשוך אליה את רוב השוק.
אבל כנראה שזה לא יקרה כי זה בכל זאת ישראל...
האם שווה לאור האמור להמיר את את ההשקעה לדולרים ולקנות קרן של וואנגארד?
אני חושש שהעמלות של קניית מט"ח והחזקת תיק מט"ח יהיו גבוהים יותר מקניית קרן בארץ.

 

[חתול לילה]

האם שווה לאור האמור להמיר את את ההשקעה לדולרים ולקנות קרן של וואנגארד?

נסה לחפש בפורום השוואה בין קרנות ישראליות/איריות/אמריקאיות.