אהלן, אשמח להתייחסות להכרב התיק (תיק ראשון – טבילת האש)
בן 23 , ללא צפי ללימודים בזמן הקרוב. גר ביחידת דיור אצל ההורים, הכנסה כ-5000 ש"ח בחודש (כרגע).
טווח השקעה – 15+ שנים.
הרכב התיק בחשבון המסחר –
מנייתי 70%
מדד S&P500 "קסם" 5122957 (40%)
מדד Russell2000 "מגדל" - 5118356 (5%)
מדד Stoxx600 "מנורה" – 5122163 (10%)
מדד שווקים מתעוררים – "מגדל" – 5119490 (15%)
אג"ח 30%
קרן מחקה "מגדל" – שקלית קבועה - 5117879
קרן מחקה "תכלית" – שקלית קבועה - 5108857
התלבטויות –
1. האם פיצול תקין בחלק המנייתי ?
2. האם לחלק את החלק האג"חי ליותר מקרן אחת , ומדוע?
כמה נקודות להתייחסות, סכום ראשון להשקעה הינו 20,000 כפי שאמרתי – טבילת אש.
סכום במזומן\קופ"ג מוחזקות בנפרד , בסכום של כ-300,000 ש"ח. (ייכנס בהדרגה, בהתאם לרמת הנוחות שלי עם העניין).
בן 23 , ללא צפי ללימודים בזמן הקרוב. גר ביחידת דיור אצל ההורים, הכנסה כ-5000 ש"ח בחודש (כרגע).
טווח השקעה – 15+ שנים.
הרכב התיק בחשבון המסחר –
מנייתי 70%
מדד S&P500 "קסם" 5122957 (40%)
מדד Russell2000 "מגדל" - 5118356 (5%)
מדד Stoxx600 "מנורה" – 5122163 (10%)
מדד שווקים מתעוררים – "מגדל" – 5119490 (15%)
אג"ח 30%
קרן מחקה "מגדל" – שקלית קבועה - 5117879
קרן מחקה "תכלית" – שקלית קבועה - 5108857
התלבטויות –
1. האם פיצול תקין בחלק המנייתי ?
2. האם לחלק את החלק האג"חי ליותר מקרן אחת , ומדוע?
כמה נקודות להתייחסות, סכום ראשון להשקעה הינו 20,000 כפי שאמרתי – טבילת אש.
סכום במזומן\קופ"ג מוחזקות בנפרד , בסכום של כ-300,000 ש"ח. (ייכנס בהדרגה, בהתאם לרמת הנוחות שלי עם העניין).