מעבר עבודה - קרן השתלמות

[משקיע די מתחיל]

שלום לכולם,
אני עתיד לעבור עבודה החודש ויש לי שתי שאלות לגבי קרן השתלמות:
1. אני אוכל להישאר עם הקרן הנוכחית או שאצטרך לפתוח אחת חדשה? במידה ופותחים חדשה, אפשר להעביר אליה את כל הכספים מהנוכחית ולשמור על הותק?
2. השכר שלי בשני המקומות גדול מתקרת ההפקדה לקרן השתלמות, ואני עובר חצי חודש בכל אחד ממקומות העבודה. זה אומר שכל אחד מהם יפריש על חצי חודש (מבחינתו זה בסדר, כי זה מתחת לתקרה) אבל בסך הכל זה ייצא מעל התקרה.. יש דרך להמנע מזה? על מנת שהקרן לא תהיה חייבת במס.
ניסיתי לדבר עם מחלקת שכר בעבודה הנוכחית אבל הם לא יכולים לא להפריש לי לקרן (חוקית)

 

[Solid seat]

1. אני אוכל להישאר עם הקרן הנוכחית או שאצטרך לפתוח אחת חדשה? במידה ופותחים חדשה, אפשר להעביר אליה את כל הכספים מהנוכחית ולשמור על הותק

יכול להשאר, יכול לפתוח חדשה. עדיף לפתוח חדשה, נותן גמישות במשיכות - לא חייב להפסיק להפקיד כי משכת. הכי גרוע תחיל וותק.

. השכר שלי בשני המקומות גדול מתקרת ההפקדה לקרן השתלמות, ואני עובר חצי חודש בכל אחד ממקומות העבודה. זה אומר שכל אחד מהם יפריש על חצי חודש (מבחינתו זה בסדר, כי זה מתחת לתקרה) אבל בסך הכל זה ייצא מעל התקרה.. יש דרך להמנע מזה? על מנת שהקרן לא תהיה חייבת במס

לא שווה את המאמץ בשביל מעט השקלים שזה ישפיע עליהם. רק הכסף שמעל התקרה חייב במס.

 

[אוגורן]

Solid Seat ענה נכון אבל לדעתי לא הבהיר נקודה חשובה.
אפשר לפתוח קרן חדשה ולהחיל עליה את הותק של הישנה - כלומר הכסף בקרן החדשה יהיה נזיל 6 שנים מפתיחת הקרן הישנה.

 

[AvivCh]

באיזה גופים מאפשרים כיום לשנות מעסיק בקרן השתלמות קיימת? אני מכיר שהגופים כיום מעדיפים תמיד לפתוח חדשה (למרות שאין חובה חוקית כזאת).

 

[משקיע די מתחיל]

תודה רבה.

 

[rosebud]

פתחתי חדשה, ועכשיו אני רוצה להעביר את הישנה לגוף ההשקעות והמסלול של החדשה. האם בית ההשקעות יסכים להחזיק לי שתי קרנות נפרדות באותו המסלול?
(כלומר, שני חשבונות נפרדים שמחזיקים אותה הקרן)

 

[Solid seat]

כן