מס שאלות בקשר לIB

[ilya1131]

קיבלתי לאחרונה מיילים מIB שהולכים כך:
Margin cushion: xx% remaining
לא לגמרי הבנתי מה הכוונה פה האם זה אומר, ןקיבלתי את המייל הזה מהם כבר יום שלישי אם אני לא טועה ותמיד ב12 בלילה מדוייק.
מישהו יודע מה זה אומר(הניחוש שלי הוא שנשאר לי כמה שקלים לאחר המרה לדולרים, אבל אני לא סגור על זה שזה מה שהם רוצים)
דבר נוסף הוא הופיע לי עמודה של Accruals בHOME זה אומר שזה דיבידנדים שקיבלתי? והאם המס עליהם יורד מיידית ע הקבלה או כאשר אני מושך?( להבנתי המס אמור להיות 25% בשביל ישראלים, ו30 לאמריקאים אני צודק?)
ואיך אני מוצא בדוחות דוח של דיבידנדים?

 

[חלכאי]

לא יודע לגבי השאלה הראשונה.
Accruals בהקשר לדיבידנדים, הכוונה דיבידנד עתידי שאמור להתקבל.

 

[FIYaacov]

האם המס עליהם יורד מיידית ע הקבלה או כאשר אני מושך?

מיידית עם הקבלה.

להבנתי המס אמור להיות 25% בשביל ישראלים, ו30 לאמריקאים אני צודק?

עבור דיבידנדים שמתקבלים מחברות אמריקאיות, המס לישראלים יהיה 25%. עבור "זרים" שאין להם אמנת מס עם ארה" המס יהיה 30%.
לאמריקאים, אין ניכוי מס במקור, אך בכל מקרה המס המקסימלי שישלמו על דיבידנדים הוא 23.8% (כאשר יתכן והם ישלמו 18.8% או 15% או 0%) אם החזיקו אותו מספיק ימים.

 

[אורי ג.]

אך בכל מקרה המס המקסימלי שישלמו על דיבידנדים הוא 23.8% (כאשר יתכן והם ישלמו 18.8% או 15% או 0%) אם החזיקו אותו מספיק ימים.

זה רק לQUALIFIED, ואם לא אז עד 43.4%.

 

[FIYaacov]

זה רק לQUALIFIED

ולכן כתבתי:

אם החזיקו אותו מספיק ימים.

בפועל אני גם לא מכיר יותר מדי אנשים שמרקדים פנימה והחוצה סביב יום האקס, כך שהרוב המוחלט של דיבידנדים יהיו qualified.

ואם לא אז עד 43.4%.

ירד ל-40.8 %

 

[אורי ג.]

בפועל אני גם לא מכיר יותר מדי אנשים שמרקדים פנימה והחוצה סביב יום האקס, כך שהרוב המוחלט של דיבידנדים יהיו qualified.

זה לא רק זה, לדוגמא כל הדיבידנדים של קרנות ריט הם NON QUALIFIED ללא קשר לכמה זמן החזקת את המניה ויש עוד כאלה.

ירד ל-40.8 %

כולל הNIIT TAX זה 43.4%, לפי ויקיפדיה לפחות.

 

[FIYaacov]

כולל הNIIT TAX זה 43.4%, לפי ויקיפדיה לפחות.

הם מעודכנים לסוף 2017. הורידו את המדרגה המקסימלית מ-39.6% ל-37% ברפורמת המס.

 

[FIYaacov]

זה לא רק זה, לדוגמא כל הדיבידנדים של קרנות ריט הם NON QUALIFIED ללא קשר לכמה זמן החזקת את המניה ויש עוד כאלה.

אבל אלה גם לא ימוסו ב-25% לישראלים, אלא 37% אאלט (המדרגה המקסימלית להכנסה רגילה).

 

[אורי ג.]

אבל אלה גם לא ימוסו ב-25% לישראלים, אלא 37% אאלט (המדרגה המקסימלית להכנסה רגילה).

שלילי. 25% בלבד.

 

[FIYaacov]

שלילי. 25% בלבד.

אז מה אני מפספס? MLP ושותפויות אחרות? מה עוד ממוסה במדרגה עליונה (במקור) לזרים?

 

[אורי ג.]

אז מה אני מפספס? MLP ושותפויות אחרות? מה עוד ממוסה במדרגה עליונה (במקור) לזרים?

כן, כל חברה/שותפות שמנפיקה K1, בנוסף BDC אני חושב גם מחלקים דיבידנדים שהם ORDINARY בדומה לREIT, כלומר 25% לישראלי ושולי לאמריקאי.

 

[ilya1131]

לא רציתי לפתוח אשכול חדש כי זה סוג של המשך למה שדובר כאן,
אז כמה שאלות לגבי מיסוי בIB:
אני יודע שהמס שאמורים לשלם על דיבידנדים\ רוחי הון הוא 25%.
עכשיו דיברתי עם נציג שלהם ובדקנו את המיסוי של דיבידנים שקיבלתי ואכן כך הדבר היה ממוסה ב25%, השאלה היא האם גם ברווחי הון זה בלי שאלות וברגע שאני נגיד מוכר מניה אז מהרווח שעשיתי עליה יורד 25% במקום?
או שאני מקבל את הכסף כמו שהוא ואז אני צריך להתחשבן עם מס הכנסה בארץ ומתי צריך להתחשבן בעצם(פעם\פעמיים בשנה\ כל רבעון)?
וגם בהקשר הזה האם רווח שנוצר מהפרש מטח הוא גם ממוסה (גם ב25%)?
@אורי ג. @FIYaacov

 

[אורי ג.]

עכשיו דיברתי עם נציג שלהם ובדקנו את המיסוי של דיבידנים שקיבלתי ואכן כך הדבר היה ממוסה ב25%, השאלה היא האם גם ברווחי הון זה בלי שאלות וברגע שאני נגיד מוכר מניה אז מהרווח שעשיתי עליה יורד 25% במקום?

או שאני מקבל את הכסף כמו שהוא ואז אני צריך להתחשבן עם מס הכנסה בארץ ומתי צריך להתחשבן בעצם(פעם\פעמיים בשנה\ כל רבעון)?

לא. חובת הדיווח והתשלום הוא עליך.

וגם בהקשר הזה האם רווח שנוצר מהפרש מטח הוא גם ממוסה (גם ב25%)?

לא.

 

[ilya1131]

סליחה על ההקפצה אבל שוב בקשר לשאלה הראשונה

Margin cushion: xx% remaining

אני מקבל את המייל הזה כל יום בשעה 12 בלילה כבר איזה שבוע וחצי.
אני אשמח אם מישהו יוכל להסביר לי מה זה אומר?

 

[Leo1]

סליחה על ההקפצה אבל שוב בקשר לשאלה הראשונה
אני מקבל את המייל הזה כל יום בשעה 12 בלילה כבר איזה שבוע וחצי.
אני אשמח אם מישהו יוכל להסביר לי מה זה אומר?

זה אומר שאתה משתמש במינוף מהסוג המסוכן-Margin, יש לך יתרה כספית שלילית גדולה או פוזיציות שורט בגודל משמעותי ואתה מתקרב לגבול המינוף המקסימלי. חשוב שתבין למה אתה מקבל את ההודעה הזאת כי לרוב זה סימן שהתיק שלך נמצא במצב מאוד מסוכן. יש מקרים יוצאי דופן שזה בסדר כי חישוב Magrin ב-IB לא תמיד הגיוני במקרי קיצון. אם אתה לא מבין למה אתה מקבל את ההודעה הזאת, תשאל בתמיכה של IB וכדאי שתעשה את זה מהר.

 

[roneng]

סליחה על ההקפצה אבל שוב בקשר לשאלה הראשונה



אני מקבל את המייל הזה כל יום בשעה 12 בלילה כבר איזה שבוע וחצי.
אני אשמח אם מישהו יוכל להסביר לי מה זה אומר?

נראה שאתה במינוס.
המייל מדבר על כמה "כרית" נשאר לך מהמרגין. אם אני מבין נכון, כשהאחוז הזה יגיע ל0% זה יגרור MC.

 

[ilya1131]

תודה רבה לך, כבר מברר מולם.

 

[roneng]

ה אומר שאתה משתמש במינוף מהסוג המסוכן-Margin

מה הופך מינוף margin למסוכן יותר ממינופים אחרים?
איזה מינופים אחרים אתה מכיר שהם לא מסוכנים?

 

[ilya1131]

העניין הוא שלא השתמשתי בשום מינוף... אני משקיע רק כסף שיש לי ולא כסף שאין לי.
קיבלתי תשובה אוטומטית כזאת:
However, Whenever an account's Excess Liquidity as a percentage of the Net Liquidation Value falls below 5 % the system automatically sends out a margin warning message. This message is sent as a courtesy for the account holder to check the account as it is their responsibility to ensure the account does not fall into an Excess Liquidity deficit. If an account has a negative excess liquidity number then the Liquidation system will automatically close positions. More information is available in IB Knowledge Base KB226

 

[roneng]

העניין הוא שלא השתמשתי בשום מינוף... אני משקיע רק כסף שיש לי ולא כסף שאין לי.

אתה בטוח שאין לך מינוס באף מטבע?
גם לפי התשובה שלהם נראה שאתה משתמש במינוף. (ולא סתם משתמש - נשאר לך פחות מ5%)