• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלות בנוגע להפסדי הון ומגן מס

Wen Lambo

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
78
דירוג
58
אני רוצה כרגע למכור חלק מהיחידות שלי בנייר מסויים (VT) בהפסד. אני אמור לקבל מנייר אחר דיבידנדים שאינם מנוכים במקור, לכן הזיכוי שאני אקבל יוכל לשמש כמגן מס עבורם.
מה שידוע לי מכאן עד כה:
1. הפסדי הון ניתן לקזז מול דיבידנדים באותה שנה שבה התקבלו, אבל אי אפשר לקזז הפסדים מועברים עם דיבידנדים.
2. אוכל לקזז את ההפסד גם עם הדיבידנדים של VT עצמו, לקבל זיכוי מס זר, ולהשתמש בו שנה הבאה לקיזוז עם הדיבידנדים של הנייר השני.
3. הפסד הון מועבר קדימה עד 5 שנים.

השאלות שלי הן:
1. כמה שנים קדימה אפשר להעביר זיכוי מס זר?
2. האם יש טעם למכור בהפסד, מעבר להפסד שאני אנצל השנה, שאוכל להעביר אותו לשנה הבאה, אם בשנה הבאה נניח (או בחמש שנים הבאות) אני לא מתכוון למכור ברווח?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,672
דירוג
14,409
כמה שנים קדימה אפשר להעביר זיכוי מס זר?
5 שנים.

האם יש טעם למכור בהפסד, מעבר להפסד שאני אנצל השנה, שאוכל להעביר אותו לשנה הבאה, אם בשנה הבאה נניח (או בחמש שנים הבאות) אני לא מתכוון למכור ברווח?
בעיניי רק אם אתה מתכוון לנצל באותה שנה נגד רווחי הון. אין שום סיבה להמיר הפסד הון בזיכוי מס זר.

לאמריקאים השיקול הוא שונה, וכן יש עניין למכור כדי לנצל נגד דיבידנדים אמריקאיים בדוח הישראלי.
 

Wen Lambo

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
78
דירוג
58
בעיניי רק אם אתה מתכוון לנצל באותה שנה נגד רווחי הון. אין שום סיבה להמיר הפסד הון בזיכוי מס זר.
למה לא? אם בשנה הבאה אני לא מתכוון לעשות שום מכירה, זה אומר שאני אצטרך לשלם 25% על הדיבידנדים שלא מנוכה מהם מס במקור. אבל אם קיבלתי זיכוי מס זר, אוכל לקזז אותו עם התשלום הנ"ל. מה אני מפספס?
בכל מקרה מכרתי עכשיו כמה יחידות שההפסד שלהם לא יעבור לשנה הבאה בכל מקרה...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C שאלות בנוגע למציאת עבודה בשנה ב במדעי המחשב התפתחות אישית 17
A שאלות טכניות בנוגע לקרנות ישראליות חשופות למטח שוק ההון 2
L כמה שאלות בנוגע לקרנות מחקות שוק ההון 7
A 2 שאלות בנוגע לאפיקי השקעה ״בטוחים״ שוק ההון 5
Almoni שאלות בסיסיות בנוגע להשקעה בקרנות מחקות בארץ שוק ההון 5
ר כמה שאלות בסיסיות בנוגע למיסוי צרכנות פיננסית 3
מ שאלות בנוגע לפנסיה וקרן השתלמות שוק ההון 1
A כמה שאלות בנוגע לקרן השתלמות IRA שוק ההון 1
ק שאלות בנוגע לעלות ילדים צרכנות פיננסית 21
B מספר שאלות בנוגע לסיכונים אשמח לעזרה שוק ההון 7
O מספר שאלות בנוגע למסחר עם Interactive Brokers. שוק ההון 55
O מספר שאלות בנוגע למיסוי. שוק ההון 1
D שאלות בנוגע להתחלת מסחר שוק ההון 7
G מספר שאלות בנוגע לקרן פנסיה חדשה. צרכנות פיננסית 7
מ כמה שאלות בנוגע לתיק ראשון עם סכום גדול שוק ההון 22
G שאלות בסיסיות בנוגע למעבר לקופת השתלמות בניהול עצמי צרכנות פיננסית 2
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לפלח המנייתי בתיק השקעות שוק ההון 60
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לפלח הזהב בתיק שוק ההון 42
O שאלות בנוגע לגרעונות תקציביים וחובות לאומיים אוף טופיק 3
F כמה שאלות בנוגע לקרן פנסיה במקרה של מוות צרכנות פיננסית 1
C מספר שאלות בנוגע לחשבון IB חדש שנפתח שוק ההון 2
tpr שאלות בנוגע לפנסיה מוקדמת / רמת חיסכון נוכחית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 43
E 2 שאלות בנוגע להשקעה (נטרול מטבע חוץ & ואנגארד) שוק ההון 7
לא חשוב שמות שתי שאלות קיומיות בנוגע לפנסיה אוף טופיק 2
R שאלות בנוגע לק. פנסיה וק. השתלמות צרכנות פיננסית 0
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לתרפיה, רגיעה וניקוי נפשי. אוף טופיק 14
G שתי שאלות בנוגע לקופות גמל להשקעה שוק ההון 5
A כמה שאלות בנוגע למעבר מתיק ממוסה לקרן השתלמות IRA שוק ההון 5
M שאלות בנוגע לקרן השתלמות שוק ההון 11
B שאלות על גיוון תיק ההשקעות שוק ההון 0
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
נ "גם לי יש תיק אחד" - שאלות על הרכב תיק שוק ההון 2
א קופת גמל להשקעה- שאלות מתחיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
O שאלות בסיסיות בקשר ל: Shares Outstanding ועוד מושגים מהסוג הזה. שוק ההון 1
T כמה שאלות של מתחיל שוק ההון 2
C שאלות כלליות בקשר לכביסה אוף טופיק 30
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T אוסף שאלות קריפטו למתחילים השקעות אלטרנטיביות 154
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
G שאלות קריטיות לפתיחת תיק ראשוני שוק ההון 6
F שאלות בנושא מסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שאלות בסיסיות ביותר שוק ההון 2
N כמה שאלות שלא בהכרח קשורות, אבל דורשות סיוע מבעלי נסיון שוק ההון 6
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה