unrealx
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 13/9/18
- הודעות
- 1,012
- דירוג
- 595
דיברתי עם היועץ השקעות בבנק שלי, הופתעתי לטובה, הוא הבין את המקרה וזה המקרה:
1. פתחתי את התיק באקסלנס בהתחלה, קניתי נייר X במחיר Y והעברתי אותו לבנק כשהמחיר שלו Y - 10.
2. מאז שהעברתי אותו לבנק המחיר השתנה ל Y - 20, שזה המחיר הנוכחי.
3. זה קרן נאמנות שקניתי עם דמי ניהול גבוהים והבנתי את הטעות רק אחר כך, ואני רוצה למכור אותה, ליצור מגן מס, ולקנות משהו יותר מועיל עם הכסף שנשאר לאחר ההפסד.
4. לפי מה שהבנתי, אני צריך לקחת טופס ממס הכנסה, למלא אותו, לצרף לשם עוד 2 טפסים: אחד מאקסלנס על ההפסד משם, ואחד מהבנק- על ההפסד שהמשיך גם במערכת של הבנק (2 המערכות שונות - ובבנק ההפסד נספר רק מאז שעברתי לשם).
למה מה נתכנסנו לנושא זה: אני אוהב אתגרים וחשבתי לעשות את הכל בעצמי וגם ללמוד קצת על הדרך. מישהו עשה את זה לבד בעבר ויכול לתת כיוון? איך מתחילים, מה השמות של הטפסים, למה צריך לשים לב?
1. פתחתי את התיק באקסלנס בהתחלה, קניתי נייר X במחיר Y והעברתי אותו לבנק כשהמחיר שלו Y - 10.
2. מאז שהעברתי אותו לבנק המחיר השתנה ל Y - 20, שזה המחיר הנוכחי.
3. זה קרן נאמנות שקניתי עם דמי ניהול גבוהים והבנתי את הטעות רק אחר כך, ואני רוצה למכור אותה, ליצור מגן מס, ולקנות משהו יותר מועיל עם הכסף שנשאר לאחר ההפסד.
4. לפי מה שהבנתי, אני צריך לקחת טופס ממס הכנסה, למלא אותו, לצרף לשם עוד 2 טפסים: אחד מאקסלנס על ההפסד משם, ואחד מהבנק- על ההפסד שהמשיך גם במערכת של הבנק (2 המערכות שונות - ובבנק ההפסד נספר רק מאז שעברתי לשם).
למה מה נתכנסנו לנושא זה: אני אוהב אתגרים וחשבתי לעשות את הכל בעצמי וגם ללמוד קצת על הדרך. מישהו עשה את זה לבד בעבר ויכול לתת כיוון? איך מתחילים, מה השמות של הטפסים, למה צריך לשים לב?