להעביר או למכור?

[shlomi171]

אני אשמח אם תחוו דעה,
יש לי בבנק ישראלי קרנות אמריקאיות של וונגרד ומספר מניות שנסחרות בנאסד"ק, אני מעוניין להעביר אותם לחשבון של אינטרקטיב ברוקס שפתחתי ע"מ לחסוך בעמלות ודמי שקר נוספים שאין באפשרותי להימלט מהם בארץ.
לאחר שיחה עם בי טריידר (הנציגים של אינטרקטיב בארץ) ונציגי הבנק עולה שעלויות ההעברה שוות לעלויות המכירה +העברת הכסף לחשבון+ קנייה מחדש.
בהתחשב בזה שבהעברה לא נוצר לי אירוע מס עדיף לי לבצע העברה ולא מכירה וקנייה חודש? אני לא מפספס כלום?
יש לציין שהבנק ממש לא מתלהב מהאופציה של לעביר את הנכסים לחשבון זר ועשה לי חיתוך עלויות רציני על מנת שאני אמכור ואקנה מחדש.
תודה מראש.

 

[daat99]

לאחר שיחה עם בי טריידר (הנציגים של אינטרקטיב בארץ) ונציגי הבנק עולה שעלויות ההעברה שוות לעלויות המכירה +העברת הכסף לחשבון+ קנייה מחדש.
בהתחשב בזה שבהעברה לא נוצר לי אירוע מס עדיף לי לבצע העברה ולא מכירה וקנייה חודש? אני לא מפספס כלום?

לרוב הם מתעלמים מעלויות העברת מט"ח במקרים כאלו שהבנק גובה ומעמלות "בנק כתב".
רוב הסיכויים שאם הבנק רוצה את אותה העמלה על העברת ניירות ומכירת ניירות אז יהיה לך יותר זול להעביר את הניירות עצמן גם בלי להתחשב באירוע מס (שהוא מאוד משמעותי לטובת העברת הניירות).

 

[yossik]

לאחר שיחה עם בי טריידר (הנציגים של אינטרקטיב בארץ) ונציגי הבנק עולה שעלויות ההעברה שוות לעלויות המכירה +העברת הכסף לחשבון+ קנייה מחדש.

כשאני העברתי את התיק מהבנלאומי לאיגוד שילמתי כ 70 או 40 ש"ח (לא זוכר) ככתוב בחוק. בנוסף, איגוד ספג את עמלת ההעברה.
- אין לי מניות או קרנות זרות.
- אולי החוק של מקס 70 ש"ח לא תופס בהעברה מבנק לבית השקעות אלא רק מבנק לבנק.
- לא מכרתי ולא קניתי מחדש, העברה פשוטה של התיק רק לקח יומיים-שלושה לסכרן מחדש.
- יש עמלה נוספת על העברת יתרות מט"ח.
** תוספת **
מסמך בנק ישראל
http://www.bankisrael.gov.il/deptdata/pikuah/amalot/reform_amalot_faq.pdf
עוד כתבה בנושא אבל אני לא יודע אם הצעת החוק יושמה, מדובר על עמלת 5 ש"ח להעברת תיק מבנק לברוקר חיצוני:
http://www.themarker.com/markets/1.1882181

 

[daat99]

כשאני העברתי את התיק מהבנלאומי לאיגוד שילמתי כ 70 או 40 ש"ח (לא זוכר) ככתוב בחוק. בנוסף, איגוד ספג את עמלת ההעברה.

תשים לב שאתה העברת תיק של ניירות שנסחרים בבורסת ת"א כאשר פותח השרשור מדבר על ניירות בבורסות של ארצות הברית.
אני לא יודע אם הגבלת עלות ההעברה חלה על ניירות זרים (אני משער שלא כי הברוקר שמספק שירותי מסחר לבנק גובה עמלה ואני לא רואה איך החוק של מדינת ישראל חל עליו) ולמיטב ידיעתי אינטראקטיב לא יזכו אותו על עמלת ההעברה שהוא צריך לשלם לבנק.