• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הצעה להעביר תיק לבנק הבינלאומי

sarumman

משתמש רשום
הצטרף ב
25/7/22
הודעות
54
דירוג
3
משקיע דרך אקסלנס כבר שנה. הבנק השווה את התנאים שלי בדיוק למה שיש לי באקסלנס במידה ואעביר את התיק כולו דרכם (=אין דמי ניהול, עמלה של 0.07 אחוז לקנייה מכירה). האם למייק כדאי \ לא כדאי?
 
יש בזה משהו יותר נוח שהכל מרוכז והיו שאמרו שהממשק יותר נוח
קח בחשבון שלפי הניסיון המתואר בפורום צריך לחדש את התנאים האלו פעם בשנה, לי אישית לדוגמא זה לא מתאים
תבדוק גם עלות העברת תיק בתיק כמו שלך
 
האם למייק כדאי \ לא כדאי?
קיבלתי הצעה דומה במסגרת פתיחת חשבון הייטקזון אצלם. הממשק קצת יותר נוח ותחסוך את העלות החודשית, אבל חוץ מזה לא מצאתי יתרון מיוחד במעבר אליהם מעבר לכוח מיקוח.
אם התיק קטן אז אין לך עמדת מיקוח, סביר שבשנה הבאה ישנו את התנאים.
התנאים אכן ניתנים לשנה ומשתנים באופן אוטומטי, כך שתצטרך לזכור לבקש לחדש אותם קצת לפני.
 
האם למייק כדאי \ לא כדאי?
מהנסיון האישי שלי:
התחלתי בתיק השקעות בבנק (וספציפית, בבנק הזה. יתכן ובבנקים אחרים מתנהלים דומה או שונה).
היות והיה מדובר בתיק גדול יחסית, ובנוסף עוד 2 תיקים קטנים לילדים - קיבלנו את כל ההטבות המפליגות.
אחרי שנה ביטלו לנו את ההטבות כי לא ביצענו מספיק פעולות קניה ומכירה לטעמם, והעברנו את התיקים לבית השקעות.
אם אתה מתכוון לבצע מספר פעולות בשנה, אולי שווה לבדוק איתם מראש כמה פעולות יקנו לך המשך הטבות לשנה שאחריה. רק אז תוכל לקבל החלטה טובה בעניין.
 
הנסיון האישי שלי בבנק הבינלאומי עם תיק יחסית גדול:
מצליח לשמור על ההטבות כבר כמה שנים. לפעמים צריך להזכיר להם שלא מקובל עלי שיגבו עמלות. אני עושה זאת באמצעות מייל בלבד, ולא צריך אף פעם להמתין על הקו לאף פקיד.
 
הנסיון האישי שלי בבנק הבינלאומי עם תיק יחסית גדול:
מצליח לשמור על ההטבות כבר כמה שנים. לפעמים צריך להזכיר להם שלא מקובל עלי שיגבו עמלות. אני עושה זאת באמצעות מייל בלבד, ולא צריך אף פעם להמתין על הקו לאף פקיד.
מייל למי? יש לך בנקאי אישי?

מה הקף הפעולות שלך? אני משתדל לתת להם עמלות בשווי של 400-500 ש"ח בשנה כדי לשמור על פטור דמי ניהול.
 
מייל לבנקאי האישי. בשלב כלשהו היא הפסיקה להגיב, ואז מייל דרך המערכת של האתר. היקף הפעילות שלי לא גדול משלך, אך יש לי גם כרטיס אשראי בנקאי.
 
הנסיון האישי שלי בבנק תיק יחסית גדול:
=אין דמי ניהול
מהניסיון עבר שלי באותו בנק עם תיק די גדול
למרות שזה מה שהבטיחו לו שאני מקבל
וגם אני הייתי מחדש את זה כל שנה במייל עם הבנקאית האישית
והיו לי כמובן מיילים שמאשרים את הפתורים
הם המשיכו לגבות ממני דמי ניהול / אחזקה די גבוהים/מקסימלים
כמובן שאתה לא יכול לראות את זה באתר הבנק, וזה היה מוסתר (אז לא היו ת.ז. ממש כמו היום וגם שם זה לא ממש רשום)
לקח לי 4 שנים לעלות על זה וזה רק היה שכל פעם ראיתי שחסר לי בחשבון כמה מאות שקלים מול האקסל שתחזקתי

אחרי חקירה לעומק ושיחה עם הבנקאית שאמרה לי שאני טועה
הגעתי למנהלת הסניף וההנהלה המרכזית
בסופו של דבר הודו חלקית בטעות
והחזירו לי עמלות רק 1 שנה אחורה
בטענה שהייתי צריך לשים לב או שקר שכזה למרות שהיה לי תכתובות שאני מקבל את הפתור והוא הוזן

בסוף זה היה איזה 1500 שקל הבדל אז וויתרתי ופשוט סגרתי אצלהם את החשבון
 
וואו, מעצבן. יכול להסביר זיהית את זה בדיעבד? אני דואג לעקוב אחרי העו"ש של ההשקעה ולראות חיובים, כמו גם בדיקת עמלות בכל רכישה והשוואה למספרים שאני מכיר. עם כל זה, יש סיכוי שאני מפספס משהו?
 
מוזר. אצלי עמלות מופיעות בצורה די ברורה. לדוגמה, היום הופיעה עמלת העברת דולרים על זה שנכנסו לי דולרים כשמכרתי ESPP. שלחתי מייל זועם לבנקאי. נראה איך יגיב.
 
ם כל זה, יש סיכוי שאני מפספס משהו?
מוזר. אצלי עמלות מופיעות בצורה די ברורה
הרי זה יורד מהעו"ש
בגדול בזמנו זה היה תיק עם איזה 40-50 נירות שונים ובנוסף אג"חים וכו
זה היה לפני הכרתי את הסולידית ולא באמת ניהלתי את התיק אלה היועץ בבנק
אז היו גם כל חודש פעולות מכירה וקניה ועמלות על זה
והעוש שהיה רק לטובת התיק השקעות היה עם עשרות שורות כל חודש
והעמלות הם לא נקובות באחוזים אלה רק בסכומים סופים
ובכלל יורד רבעוני בבנק ולא בשנתי/ חודשי
קיצר לא ממש הצלחתי לעקוב מרוב הבלאגן
בעיקר ידעתי לדרוש ולוודא שלא משלם עמלת אחזקה מיותרת וככה היועצץ כל שנה הבטיחה לי וכל שנה חידשה לי
 
בגדול בזמנו זה היה תיק עם איזה 40-50 נירות שונים ובנוסף אג"חים וכו
זה היה לפני הכרתי את הסולידית ולא באמת ניהלתי את התיק אלה היועץ בבנק
אז היו גם כל חודש פעולות מכירה וקניה ועמלות על זה
והעוש שהיה רק לטובת התיק השקעות היה עם עשרות שורות כל חודש
והעמלות הם לא נקובות באחוזים אלה רק בסכומים סופים
ובכלל יורד רבעוני בבנק ולא בשנתי/ חודשי
קיצר לא ממש הצלחתי לעקוב מרוב הבלאגן
בעיקר ידעתי לדרוש ולוודא שלא משלם עמלת אחזקה מיותרת וככה היועצץ כל שנה הבטיחה לי וכל שנה חידשה לי
הבנתי. בהחלט מצב מתסכל - טוב שהתחלתם לקחת אחריות ולבצע את הדברים לבד. אני מתאר לעצמי שעם קנייה אחת לכל היותר בכל חודש, הרבה יותר קל לעקוב.
 
  • אהבתי
Reactions: A42
הבנתי. בהחלט מצב מתסכל - טוב שהתחלתם לקחת אחריות ולבצע את הדברים לבד. אני מתאר לעצמי שעם קנייה אחת לכל היותר בכל חודש, הרבה יותר קל לעקוב.
בעיקר עם נייר אחד בלבד יותר קל לעקוב
והיום זה בבית השקעות
שם העלויות מופרדות לך לחלוטין וכמובן הרבה יותר שקופות
יש דמי ניהול קבועים פשוט כל חודש (10 שקלים אצלנו)
 
מוזר. אצלי עמלות מופיעות בצורה די ברורה. לדוגמה, היום הופיעה עמלת העברת דולרים על זה שנכנסו לי דולרים כשמכרתי ESPP. שלחתי מייל זועם לבנקאי. נראה איך יגיב.
לקח לו יומיים לענות למייל, אך הוא ענה ורשם שהעמלה תבוטל ושאזוכה. נכנסתי לאתר של הבנק וזה אכן קרה.
 
משקיע דרך אקסלנס כבר שנה. הבנק השווה את התנאים שלי בדיוק למה שיש לי באקסלנס במידה ואעביר את התיק כולו דרכם (=אין דמי ניהול, עמלה של 0.07 אחוז לקנייה מכירה). האם למייק כדאי \ לא כדאי?
הבנק יזמבר אותך בעוד שנה.
לאחר מכן תנהל שוק פרסי כול שנה.
ברחתי מהבנק הזה מזמן.
 
הבנק יזמבר אותך בעוד שנה.
לאחר מכן תנהל שוק פרסי כול שנה.
ברחתי מהבנק הזה מזמן.
זה עובד ככה בכל הבנקים. הבינלאומי לא מיוחד בהקשר הזה.

אני מקבל תשובה לרוב תוך יום דרך מערכת שליחת ההודעות באתר/אפליקציה.
לא חושב שיש לי בנקאי אישי ולא ממש מעניין אותי מי עונה. זה נראה די רנדומלי גם כך.
 
  • אהבתי
Reactions: YPV
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M קיבלתי הצעה לרכישת דירה ראשונה להשקעה - דעתכם? נדל"ן 4
stamEhad קיבלתי הצעה למשכנתא - אשמח לדעתכם נדל"ן 34
Rakli הצעה להלוואה לטווח ארוך צרכנות פיננסית 9
ט הצעה למשכנתא - התייעצות נדל"ן 2
A בירור מחירי נכסים שנמכרו -- לצורך הצעה ומו״מ נדל"ן 60
H הצעה לקנית דירה בבת ים. נדל"ן 2
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
deussex הצעה לניהול כספי פיצויים ב S&P500 גם כן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ט הצעה נגדית לביטוח מסוג יותר הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח מול הצעה אטרקטיבית לקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 53
מ תיק השקעות בניהול אישי - איזו הצעה טובה יותר? צרכנות פיננסית 8
ה הצעה לשיפור: לאפשר עריכה פוסטים בכל עת אוף טופיק 14
ת הצעה לפיקדון שקיבלתי (עבור קרן חירום) צרכנות פיננסית 31
F הצעה שקיבלתי מפסגות למסחר עצמאי על תיק בשווי 1,100,000 ש״ח שוק ההון 14
A ריביות למשכנתה + האם יש לחץ לקחת הצעה ? נדל"ן 3
Odnight קרן גמל להשקעה - האם זו הצעה משתלמת? שוק ההון 22
Odnight קרן גמל להשקעה - האם זו הצעה משתלמת? שוק ההון 0
ד הצעה ממיטב על ira השתלמות שוק ההון 5
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
D הצעה שקיבלתי לפקדונות מובנים בבנקים באירופה שוק ההון 19
aeh רכז הצעה מורשה ע"י רשות ני"ע - מי שמע מי השקיע שוק ההון 15
oz1987 הצעה שקיבלתי במסגרת קורס שוק ההון 12
nick Vangaurd - הצעה להצבעה צרכנות פיננסית 48
tpr ממיטב ד״ש טרייד - הצעה טובה? שוק ההון 34
A IBI קבלת הצעה שהתנפחה אחרי חודש (גמל להשקעה) צרכנות פיננסית 11
G הצעה מבית השקעות שוק ההון 13
S הצעה לניהול תיק מאקסלנס צרכנות פיננסית 19
liranviper קופת גמל IRA - הצעה בדמי ניהול 0.225% [תיקון 0.25%] צרכנות פיננסית 167
c881 הצעה שראיתי ב-fb מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
A הצעה מעניינת במקום IRA - קרן השתלמות פאסיבית בדמי ניהול נמוכים שוק ההון 49
C איך לציין לבנק שאני רוצה להעביר רק *חלק* מהניירות לבית ההשקעות? שוק ההון 11
R האם משתלם להעביר את קופות הגמל להשקעה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
P מתלבט אם להשאיר בבנק או להעביר לאינטראקטיב שוק ההון 43
B כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול להעביר? צרכנות פיננסית 1
ה אשמח לקבל המלצות איך להעביר כסף משכירות באנגליה (חברת ניהול) לחשבון בנק בארץ, תודה! פוסטים מאיכות נמוכה 0
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש מיטב דש לא מאפשרים להעביר ני״ע אמריקאי ל-IB. מה עושים? שוק ההון 5
J האם יש דרך להעביר את כספי ה rsu לקרנות מחקות מדד ללא אירוע מס? שוק ההון 10
sharon האם כדאי להעביר כספים במקרה שלי למרות מס רווחי ההון? שוק ההון 15
א קופגלה ע"ש ילדים - האם ניתן להעביר לחשבון ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
adirkol להעביר לארץ 200,000 דולר, עמלות ומיסוי שוק ההון 5
grimble grumble אפשרות להעביר עסקאות תשלומים בין כרטיסים? צרכנות פיננסית 4
מ איך להעביר כסף לשוואב מבנק בארץ? צרכנות פיננסית 0
לאץ' האם כדאי להעביר את החסכונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M האם כדאי להעביר את כל הפעילות הפיננסית למקום אחד? צרכנות פיננסית 11
נ האם לפני השימוש בכסף כדי להעביר בהדרגה לנכסים סולידיים כדי להשאר רגוע שוק ההון 5
ה רוצה להעביר את הקרן השתלמות, קופת הגמל, והפנסיה מאלטשולר, למקום אחר למסלול עוקב מדד s&p. בסלייס יש מסלול כזה עם דמי ניהול 0.3 אבל הבנתי שלא ככ מומלץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16

נושאים דומים

Back
למעלה