• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם להעביר קופת גמל להשקעה לאחר שירדה?

Taln03

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/22
הודעות
28
דירוג
6
היי,
קופת הגמל להשקעה שלי נמצאת באחד מבתי ההשקעות הגדולים שירדו בתקופה האחרונה..
בד"כ, לא חושב שזה חכם להעביר קופה לאחר ירידה משמעותית.
עם זאת, קיבלתי הצעה מאחת מחברות הביטוח לגמל להשקעה עם דמי ניהול של 0.49% (במקום 0.8% שאני משלם כיום) במסלול שמציע:

S&P 500 - 60%
MSCI אירופה - 10%
טופיקס - 10%
שווקים מתעוררים - 20%
ייתכן ויש גם מסלול מחקה MSCI WORLD.
השאלה אם לאור הירידה שחוויתי, האם זה הזמן הנכון לנייד את הקופה? אם אני מנייד אני למעשה "מממש" את ההפסד.

אשמח לתובנות שלכם ותודה!

טל
 
נערך לאחרונה ב:
מה המסלול הנוכחי שלך?
 
עם זאת, קיבלתי הצעה מאחת מחברות הביטוח לגמל להשקעה עם דמי ניהול של 0.49% (במקום 0.8% שאני משלם כיום) במסלול מחקה MSCI WORLD 70%, TA125 30%.
השאלה אם לאור הירידה שחוויתי, האם זה הזמן הנכון לנייד את הקופה? אם אני מנייד אני למעשה "מממש" את ההפסד.
אתה לא ממש את ההפסד כי תהיה לך קופה חדשה באותו הרכב. רק דמי הניהול יקטנו.
לא חושב שיש עלות בניוד קופה - אבל לא מיעץ לא מומחה וכו׳
 
מסלול כללי - כיום מכיל 50% מניות בערך.
אם זה המסלול של המוצר שאתה רוצה להעביר ממנו למקום החדש - אז אתה מעביר ממסלול פחות מסוכן למסלול יותר מסוכן
אז אין לך כאן הפסד. אתה קונה יותר בזול(כנראה שהחלק שהוא לא מניות במסלול הכללי של הפסיד פחות)

לא ייעוץ לא המלצה
 
אתה לא מממש את ההפסד, הסכום שהפקדת ישאר זהה וחישוב המיסוי במשיכה יהיה בהתאם לסכום המקורי שהפקדת ומועד ההפקדה.

בקשר לאיזה מסלול עדיף, זה כבר השיקול שלך, אין לי עיצה בנושא....
 
תודה על התשובות.
הכוונה שלי היא שלמעשה הנכסים שבהם הייתי מושקע ירדו ולמעשה אם אני מנייד את הקופה ומשקיע בנכסים אחרים, אני סוג של "נפטר מהם"
מה שסטטיסטית לרוב לא נכון לעשות, בייחוד כשמדובר בבית השקעות גדול יחסית.
כלומר, חטפתי את המכה ואני לא נותן הזדמנות לתקן, זו כוונתי
 
כלומר, חטפתי את המכה ואני לא נותן הזדמנות לתקן, זו כוונתי
להפך, אם אתה עובר מסלול כללי למסלול מנייתי, אתה קונה במשהו שירד פחות, משהו אחר שירד יותר. לכן אם תהיה התאוששות אתה תתקן את ההפסד שלך בצורה חזקה יותר.

לא ייעוץ לא המלצה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T קופת גמל להשקעה - האם כדאי להעביר את הסכום שהצטבר לברוקר? איך? שוק ההון 4
1337justme קופת גמל עם כ250K ש"ח - משיכה לחשבון הממוסה או להעביר לIRA? שוק ההון 2
ה רוצה להעביר את הקרן השתלמות, קופת הגמל, והפנסיה מאלטשולר, למקום אחר למסלול עוקב מדד s&p. בסלייס יש מסלול כזה עם דמי ניהול 0.3 אבל הבנתי שלא ככ מומלץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
C ב2021 ביקשתי להעביר אך זה לא קרה בפועל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A לאיזה בורסה להעביר קרן ACWI ישראלית שוק ההון 1
C איך לציין לבנק שאני רוצה להעביר רק *חלק* מהניירות לבית ההשקעות? שוק ההון 11
R האם משתלם להעביר את קופות הגמל להשקעה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
P מתלבט אם להשאיר בבנק או להעביר לאינטראקטיב שוק ההון 43
B כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול להעביר? צרכנות פיננסית 1
ה אשמח לקבל המלצות איך להעביר כסף משכירות באנגליה (חברת ניהול) לחשבון בנק בארץ, תודה! פוסטים מאיכות נמוכה 0
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש מיטב דש לא מאפשרים להעביר ני״ע אמריקאי ל-IB. מה עושים? שוק ההון 11
J האם יש דרך להעביר את כספי ה rsu לקרנות מחקות מדד ללא אירוע מס? שוק ההון 10
sharon האם כדאי להעביר כספים במקרה שלי למרות מס רווחי ההון? שוק ההון 15
א קופגלה ע"ש ילדים - האם ניתן להעביר לחשבון ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
adirkol להעביר לארץ 200,000 דולר, עמלות ומיסוי שוק ההון 5
grimble grumble אפשרות להעביר עסקאות תשלומים בין כרטיסים? צרכנות פיננסית 4
מ איך להעביר כסף לשוואב מבנק בארץ? צרכנות פיננסית 0
S הצעה להעביר תיק לבנק הבינלאומי פוסטים מאיכות נמוכה 17
לאץ' האם כדאי להעביר את החסכונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M האם כדאי להעביר את כל הפעילות הפיננסית למקום אחד? צרכנות פיננסית 11
נ האם לפני השימוש בכסף כדי להעביר בהדרגה לנכסים סולידיים כדי להשאר רגוע שוק ההון 5
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
ש מה הדרך הכי טובה וזולה להעביר סכום כסף לחו'ל שוק ההון 4
יוזר האם ניתן להעביר תשלומי משכנתא לקבלן מחו״ל? נדל"ן 1
א אני מחפש הסבר ברור איך להעביר מלאומי לאקסלנס את התיק השקעות שלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
ג רעיונות להעביר 6 שעות בתל אביב אוף טופיק 31
C שומת מס עם הפסדי הון מועברים - אפשר להעביר לשנה הבאה? מיסים 6
M הוצאות ריבית לצורכי מינוף - אפשר להעביר לשנה הבאה? מיסים 2
Y קרן נאמנות בארה"ב - להשאיר או להעביר? שוק ההון 23
A האם יש הגבלה על סכום כסף שאפשר להעביר לתיק IRA בתור עצמאי? שוק ההון 28
G האם ניתן להעביר כסף מתיק מנוהל בבנק לחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות ללא אירוע מס? שוק ההון 7
Y מה הדרך הכי זולה להעביר כמה אלפי שקלים לקריפטו השקעות אלטרנטיביות 0
N איך לצאת מיידית מפוזיצית קריפטו, בצורה שלא תפגע ביכולת העתידית להעביר את הכסף לבנק ישראלי? השקעות אלטרנטיביות 28
M להעביר קרן פנסיה לקופת גמל פוגע באובדן כושר עבודה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
cypriano de rore האם ניתן להעביר הלוואה בירושה בIB? שוק ההון 13
ק להעביר את התיק ממקסם לברוקר ישראלי/בנק ישראלי שוק ההון 5
מ האם להעביר את אבא שלי לתיקון 190 שוק ההון 4
R האם להעביר כספים מאפיק דולרי ? שוק ההון 5
S האם ניתן להעביר תיק מניות לבן משפחה. שוק ההון 1
נ קונה דירה מסרב להעביר חשבונות על שמו, נשארו על שם המוכר אוף טופיק 36
E רוצה להעביר 70 אלף שקל לקופות גמל להשקעה. כדאי בתקופה הזו ומה הדמי ניהול? שוק ההון 61
גיא_87 האם להעביר כסף מקרן פנסיה לקופת גמל? צרכנות פיננסית 46
ב יש ברוקר ישראלי שאפשר להעביר לו בהוראת קבע חודשית (מלאומי)? צרכנות פיננסית 3
מ האם שווה להעביר תיק מהבנק? שוק ההון 25
מ בנק לא מוכן להעביר ניירות ערך צרכנות פיננסית 8
ט ביטוח חיים - להעביר לפנסיה? או איך להוריד דמי ניהול צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

Back
למעלה