האם כדאי להעביר את החסכונות

[לאץ']

מחר אני אמורה להפגש בעבודה עם סוכן פיננסי מטעם אלטשולר ומור, כרגע אין לי אף חסכון אצלם.
ברור לי שהם ינסו לסנוור אותי עם תשואות עבר שכידוע לא מעידות כלום על העתיד.

אותי כמובן מעניין מה עלות דמי הניהול והאחוז מהצבירה וההפקדה שהם מוכנים להציע.
האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?

עניין נוסף- כרגע הפנסיה, קה"ש וביטוח המנהלים שלי מפוזרים בין כלל, אנליסט ומגדל.
האם כדאי לאחד אותם לבית השקעות יחיד?

 

[אורי ג.]

האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?

אם יש להם מסלולים שטובים לך.

האם כדאי לאחד אותם לבית השקעות יחיד?

לדעתי כן, גם יתרון לגודל וגם יותר מסודר.

 

[לאץ']

אם יש להם מסלולים שטובים לך.

מה הכוונה?
כרגע כל החסכונות שלי הם במסלולי מניות וסנופי.
ברור לי שבמסלול מנייתי אלה בתי ההשקעות שבוחרים את הרכב הנכסים ואני מניחה שעם זה ינסו לשכנע אותי, בדיוק כמו בכל הפרסומים שמזמינים להתייעץ עם "המומחים" של חברה זו או אחרת.

אבל כידוע, אין באמת דרך תמיד להכות את השוק.
מצד שני, אם אשנה את הכל למסלול סנופי, אז אין להם ההחלטות הן מחוץ לידיהם ולכן חזרנו בעיקר לפרמטר של עמלות וכו' (אלא אם כן יש משהו נוסף שאני לא חושבת עליו כרגע).

 

[אורי ג.]

כרגע כל החסכונות שלי הם במסלולי מניות וסנופי.

אז כנראה שזה המסלול שאתה רוצה, האם לחברות שאתה בוחן יש גם מסלול כזה? זו הכוונה שלי.

 

[Zorg]

מה הכוונה?
כרגע כל החסכונות שלי הם במסלולי מניות וסנופי.
ברור לי שבמסלול מנייתי אלה בתי ההשקעות שבוחרים את הרכב הנכסים ואני מניחה שעם זה ינסו לשכנע אותי, בדיוק כמו בכל הפרסומים שמזמינים להתייעץ עם "המומחים" של חברה זו או אחרת.

אבל כידוע, אין באמת דרך תמיד להכות את השוק.
מצד שני, אם אשנה את הכל למסלול סנופי, אז אין להם ההחלטות הן מחוץ לידיהם ולכן חזרנו בעיקר לפרמטר של עמלות וכו' (אלא אם כן יש משהו נוסף שאני לא חושבת עליו כרגע).

יש 2 מסלולים חדשים שנכנסו ב 1 לינואר אם אני לא טועה. אחד מהם הוא מסלול פסיבי. הם בוחרים מדדים מסוימים ועוקבים. ולא בחירת מניות כרצונם

 

[לאץ']

יש 2 מסלולים חדשים. אחד מהם הוא מסלול מדדים. הם בוחרים מדדים מסוימים ועוקבים לכאורה באמצעןת etf's. ולא בחירת מניות כרצונם

באיזה בתי ההשקעות המסלולים הללו קיימים?

 

[Zorg]

אמורים להיות בכולם. אני חושב שזה פקודה מהפיקוח.

מסלולי השקעה חדשים בחיסכון הפנסיוני

 

[ברוש1]

האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?

אם מדובר גם על חסכונות ולא רק על פנסיה, עלות העברה באם תרצי לעזוב אותם (יכול להיות מאות שקלים בודדים או אחוזים מהתיק)

 

[עומל תחת השמש]

אותי כמובן מעניין מה עלות דמי הניהול והאחוז מהצבירה וההפקדה שהם מוכנים להציע.
האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?

כמו בכל עסקה, להתמקח. להתמקח .להתמקח.
לא לקבל מסלול כמו שהוא AS IS
בהצלחה.