• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם כדאי להעביר את החסכונות

לאץ'

משתמש רגיל
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
323
דירוג
249
מחר אני אמורה להפגש בעבודה עם סוכן פיננסי מטעם אלטשולר ומור, כרגע אין לי אף חסכון אצלם.
ברור לי שהם ינסו לסנוור אותי עם תשואות עבר שכידוע לא מעידות כלום על העתיד.

אותי כמובן מעניין מה עלות דמי הניהול והאחוז מהצבירה וההפקדה שהם מוכנים להציע.
האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?

עניין נוסף- כרגע הפנסיה, קה"ש וביטוח המנהלים שלי מפוזרים בין כלל, אנליסט ומגדל.
האם כדאי לאחד אותם לבית השקעות יחיד?
 
אם יש להם מסלולים שטובים לך.
מה הכוונה?
כרגע כל החסכונות שלי הם במסלולי מניות וסנופי.
ברור לי שבמסלול מנייתי אלה בתי ההשקעות שבוחרים את הרכב הנכסים ואני מניחה שעם זה ינסו לשכנע אותי, בדיוק כמו בכל הפרסומים שמזמינים להתייעץ עם "המומחים" של חברה זו או אחרת.

אבל כידוע, אין באמת דרך תמיד להכות את השוק.
מצד שני, אם אשנה את הכל למסלול סנופי, אז אין להם ההחלטות הן מחוץ לידיהם ולכן חזרנו בעיקר לפרמטר של עמלות וכו' (אלא אם כן יש משהו נוסף שאני לא חושבת עליו כרגע).
 
כרגע כל החסכונות שלי הם במסלולי מניות וסנופי.
אז כנראה שזה המסלול שאתה רוצה, האם לחברות שאתה בוחן יש גם מסלול כזה? זו הכוונה שלי.
 
מה הכוונה?
כרגע כל החסכונות שלי הם במסלולי מניות וסנופי.
ברור לי שבמסלול מנייתי אלה בתי ההשקעות שבוחרים את הרכב הנכסים ואני מניחה שעם זה ינסו לשכנע אותי, בדיוק כמו בכל הפרסומים שמזמינים להתייעץ עם "המומחים" של חברה זו או אחרת.

אבל כידוע, אין באמת דרך תמיד להכות את השוק.
מצד שני, אם אשנה את הכל למסלול סנופי, אז אין להם ההחלטות הן מחוץ לידיהם ולכן חזרנו בעיקר לפרמטר של עמלות וכו' (אלא אם כן יש משהו נוסף שאני לא חושבת עליו כרגע).
יש 2 מסלולים חדשים שנכנסו ב 1 לינואר אם אני לא טועה. אחד מהם הוא מסלול פסיבי. הם בוחרים מדדים מסוימים ועוקבים. ולא בחירת מניות כרצונם
 
נערך לאחרונה ב:
האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?
אם מדובר גם על חסכונות ולא רק על פנסיה, עלות העברה באם תרצי לעזוב אותם (יכול להיות מאות שקלים בודדים או אחוזים מהתיק)
 
אותי כמובן מעניין מה עלות דמי הניהול והאחוז מהצבירה וההפקדה שהם מוכנים להציע.
האם יש דבר מה נוסף שצריך לבחון כדי להחליט האם להשאר עם בית ההשקעות הנוכחי או לעבור?
כמו בכל עסקה, להתמקח. להתמקח .להתמקח.
לא לקבל מסלול כמו שהוא AS IS
בהצלחה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M האם כדאי להעביר את כל הפעילות הפיננסית למקום אחד? צרכנות פיננסית 11
T קופת גמל להשקעה - האם כדאי להעביר את הסכום שהצטבר לברוקר? איך? שוק ההון 4
sharon האם כדאי להעביר כספים במקרה שלי למרות מס רווחי ההון? שוק ההון 15
E רוצה להעביר 70 אלף שקל לקופות גמל להשקעה. כדאי בתקופה הזו ומה הדמי ניהול? שוק ההון 61
H האם כדאי לחכות לירידות בשוק כדי להעביר תיק לברוקר אחר? שוק ההון 8
L האם כדאי להעביר ביטוח מנהלים עם דמי ניהול מופרזים לטובת קרן פנסיה? צרכנות פיננסית 43
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
R חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי? שוק ההון 32
M באיזה שלב כדאי לפנות לאנשי מקצוע (עו"ד, שמאי, מעצב פנים, קבלן שיפוצים) נדל"ן 9
oferM איך כדאי לבנות את עזה מחדש ? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 6
M הצעת שכר חדשה, גלובלי או יסוד + שעתי. מה כדאי? התפתחות אישית 11
M איך כדאי למשוך RSU פירותי? בפעימה אחת או פעימות קטנות? מיסים 27
O דיבידנדים מול מדדים בהקשר של יציאה לחופש כלכלי - איך כדאי להתנהל דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 88
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M התייעצות - האם כדאי למכור תעודות סל ישנות עם דמי ניהול גבוהים? שוק ההון 14
H האם יש חשיבות לתזמון סגירת עוסק פטור והאם כדאי להשאיר עסק ללא הכנסות? מיסים 0
ח איפה כדאי להשקיע לחרדית שוק ההון 78
A מה לדעתכם הכי כדאי לעשות עם כסף זמין היום? עסקה או סגירת חובות? נדל"ן 4
C 10 סיבות למה אני לא כדאי להשקיע במדד מחקה שוק ההון 14
I האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לעצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
D איפה הכי כדאי לעשות התמחות ברפואת ילדים התפתחות אישית 2
G האם כדאי למכור ניירות הפסדיים ורווחיים ולקנות מחדש כדי להנות ממגן מס? מיסים 15
R מכירה גדולה משיקולי דמי ניהול - מה כדאי לדעת? שוק ההון 4
U יועץ משכנתאות, כדאי? נדל"ן 2
י האם כדאי להמיר עכשיו דולר לשקל (60K)? צרכנות פיננסית 24
M מתי כדאי לפתוח חברה מיסים 20
C האם כדאי לסוחר יומי לסחור הברוקר זר ואיך אפשר למלא את הדוחות במס הכנסה שוק ההון 14
A העברה בנקאית לחו"ל - כדאי דרך הבנק? צרכנות פיננסית 2
T האם כדאי למשוך כספים מקרנות פנסיה/השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M מגרש מאושר לבניה - האם כדאי להיכנס להסכם שיתוף עם שאר בעלי הקרקעות במגרש? נדל"ן 2
A העברת כסף לחו"ל עבור תשלום לפרילנסרים - איך הכי כדאי? צרכנות פיננסית 0
M אודה מאוד לעזרה- לא מצליחה להבין מה כדאי לפרוע ברכיבי המשכנתא שלי נדל"ן 1
א איזה מסלול כדאי לי לסגור במשכנתא? נדל"ן 13
א אחזקה ישירה באג"ח - תשכנעו אותי שלא כדאי שוק ההון 25
A האם כדאי להמשיך עם 3 המניות או להתחיל לקנות את הקרן העולמית? שוק ההון 3
נ מכירת דירה בתהליך ארוך במיוחד, אתגרי ורווחי, כדאי? נדל"ן 16
A האם כדאי לגדר מדפלציה בימנו? שוק ההון 6
רבי עקיבא האם לוח שפיצר הופך פרעון מוקדם ללא כדאי בשלבים מאוחרים? נדל"ן 18
K אולי כדאי שנפסיק את השיח האנטישמי?? מיסים 1
ה האם כדאי להתחתן? אוף טופיק 92
M האם יש סכום שממנו ״כדאי״ לפצל את התיק? שוק ההון 21
S משכנתא - כדאי להחזיר ? נדל"ן 3
א האם כדאי למשוך קרן השתלמות נזילה ולהעביר לפק"מ פוסטים מאיכות נמוכה 6
Fitch רפורמת ביטוחי הבריאות - האם כדאי להזדרז ולעשות ביטוח? צרכנות פיננסית 25
A אני שומע מהרבה שהשוק יעיל ולכן כדאי שוק ההון 20
A תואר שני בסטטיסטיקה, כדאי? התפתחות אישית 2
H שאלה האם כדאי למחזר הלוואות שיש לי עקב עליית הריבית? צרכנות פיננסית 3
מ באיזה בנק זר כדאי לפתוח חשבון? צרכנות פיננסית 2
ס האם כדאי למשוך כספים מקרן השתלמות נזילה ולהשקיע לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
A האם כדאי להשקיע במדד TA125? שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה