• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם להעביר את אבא שלי לתיקון 190

משקיע גרוע

משתמש רגיל
הצטרף ב
20/7/19
הודעות
67
דירוג
59
שלום.
אבי בן 70, יש לו תיק מנוהל באחד הגופים.
הציעו לו לאחרונה להעביר את התיק לתיקון 190 וכך להינות ממיסוי של 15%.
כמובן שאף אחד לא דיבר איתו על נומינלי מול ריאלי אלא רק על מספרים יבשים.
אם הוא ירצה לעבור, הוא צריך לשלם מס של כ40K על הרווחים.

ברור לי שאין פה בדיוק נכון ולא נכון וזאת שאלה של אורך חיים, אינפלציה ועוד, אבל אשמח להכוונה כיצד לחשוב על השאלה הזאת.

תודה
 
לא ציינת מה מטרת התיק, אם זה לירושה אז המיסוי לא רלוונטי.
האם צפויות משיכות מהתיק? באיזה אופן?
ידוע לך שלאזרחים מעל גיל 60 יש הטבות של מיסוי מופחת על רווחים מנכסים שלא מיגיעה אישית. כך שיכול להיות שהמיסוי בפועל יהיו אפילו פחות מ 15%.תלוי בהכנסות האחרות של אביך.
 
אפרט את מה שכתב מעלי @yik , כי אני לא בטוח שהיה ברור:
אזרח מעל גיל 60 יכול להכליל את רווחי ההון שלו ביחד עם ההכנסה מיגיעה אישית. כלומר, נניח שאין לו פנסיה / הכנסות אחרות בכלל מעבר לפנסיה פטורה, אז 75,000 הראשונים של רווח ימוסו ב-10% בלבד, אחר כך מדרגה של 14% וכן הלאה.
לנצל את ההטבה הזו אומר לתכנן מכירות לפעמים, כלומר: לדאוג למכור חלק מהתיק בשביל לרשום רווח כל שנה ולנצל אותו (בניגוד לניהול תיק רגיל, שבו עדיף תמיד לדחות מס), וגם אומר להגיש דו״ח שנתי מקוצר לפחות.
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
תודה רבה!
אני מבין שאני צריך לאסוף עוד מידע.
אעדכן בהמשך.
 
בדקתי עוד קצת...
אבא שלי מתכנן למשוך כספים מהתיק בחמש שנים הקרובות. הכוונה היא לשנות מגורים והוא מאמין שיצטרך למשוך מהתיק בשביל זה.
יש לו פנסיה שלהבנתי מגיל 70 (ממש בקרוב) פטורה ממס.
האם הוא זכאי להטבת מס על רווחי הון?
פה כתוב שעבור קרן נאמנות המס הוא בכל מקרה 25%.
איך אני יודע אם הוא יהיה זכאי למס מופחת על התיק או לא?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R האם משתלם להעביר את קופות הגמל להשקעה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J האם יש דרך להעביר את כספי ה rsu לקרנות מחקות מדד ללא אירוע מס? שוק ההון 10
לאץ' האם כדאי להעביר את החסכונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M האם כדאי להעביר את כל הפעילות הפיננסית למקום אחד? צרכנות פיננסית 11
ה רוצה להעביר את הקרן השתלמות, קופת הגמל, והפנסיה מאלטשולר, למקום אחר למסלול עוקב מדד s&p. בסלייס יש מסלול כזה עם דמי ניהול 0.3 אבל הבנתי שלא ככ מומלץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
א אני מחפש הסבר ברור איך להעביר מלאומי לאקסלנס את התיק השקעות שלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
T קופת גמל להשקעה - האם כדאי להעביר את הסכום שהצטבר לברוקר? איך? שוק ההון 4
N איך לצאת מיידית מפוזיצית קריפטו, בצורה שלא תפגע ביכולת העתידית להעביר את הכסף לבנק ישראלי? השקעות אלטרנטיביות 28
ק להעביר את התיק ממקסם לברוקר ישראלי/בנק ישראלי שוק ההון 5
איש יקר האם משתלם להעביר את הכספים של קרן הפנסיה לקופת גמל? (ולהחזיק בשניהם) צרכנות פיננסית 4
ד האם להעביר את תיק ההשקעות מהבנק במידה ואני חוסך לדירה ב3 שנים הקרובות ? שוק ההון 1
Y שוקל להעביר את הכספים מקרן הפנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 51
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
ל איך להעביר את החגים בצורה (סוג של) סולידית ולשמור על השפיות? אוף טופיק 18
ס לאן להעביר את קרן הפנסיה והביטוח הפנסיוני צרכנות פיננסית 1
C ב2021 ביקשתי להעביר אך זה לא קרה בפועל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 30
A לאיזה בורסה להעביר קרן ACWI ישראלית שוק ההון 1
C איך לציין לבנק שאני רוצה להעביר רק *חלק* מהניירות לבית ההשקעות? שוק ההון 11
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
P מתלבט אם להשאיר בבנק או להעביר לאינטראקטיב שוק ההון 43
B כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול להעביר? צרכנות פיננסית 1
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש מיטב דש לא מאפשרים להעביר ני״ע אמריקאי ל-IB. מה עושים? שוק ההון 11
sharon האם כדאי להעביר כספים במקרה שלי למרות מס רווחי ההון? שוק ההון 15
א קופגלה ע"ש ילדים - האם ניתן להעביר לחשבון ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
adirkol להעביר לארץ 200,000 דולר, עמלות ומיסוי שוק ההון 5
grimble grumble אפשרות להעביר עסקאות תשלומים בין כרטיסים? צרכנות פיננסית 4
מ איך להעביר כסף לשוואב מבנק בארץ? צרכנות פיננסית 0
S הצעה להעביר תיק לבנק הבינלאומי פוסטים מאיכות נמוכה 17
ז הזדהות מול בית ההשקעות על מנת להעביר ני"ע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
נ האם לפני השימוש בכסף כדי להעביר בהדרגה לנכסים סולידיים כדי להשאר רגוע שוק ההון 5
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
B איך להעביר מניות מבנק ל-IB? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ש מה הדרך הכי טובה וזולה להעביר סכום כסף לחו'ל שוק ההון 4
יוזר האם ניתן להעביר תשלומי משכנתא לקבלן מחו״ל? נדל"ן 1
T האם להעביר קופת גמל להשקעה לאחר שירדה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
D איך להעביר כסף לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 39
ג רעיונות להעביר 6 שעות בתל אביב אוף טופיק 31
C שומת מס עם הפסדי הון מועברים - אפשר להעביר לשנה הבאה? מיסים 6
M הוצאות ריבית לצורכי מינוף - אפשר להעביר לשנה הבאה? מיסים 2
Y קרן נאמנות בארה"ב - להשאיר או להעביר? שוק ההון 23
S איך אני מוציא דו"ח מ-IB כדי להעביר לרו"ח לדו"ח השנתי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
L האם מישהו יודע בוודאות מתי אפשר להעביר שקלים מחשבון ברוקר(IB) לאחר מכירת ניירות ערך והמרה לשקלים בלי חיוב ריבית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
A האם יש הגבלה על סכום כסף שאפשר להעביר לתיק IRA בתור עצמאי? שוק ההון 28
G האם ניתן להעביר כסף מתיק מנוהל בבנק לחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות ללא אירוע מס? שוק ההון 7
Y מה הדרך הכי זולה להעביר כמה אלפי שקלים לקריפטו השקעות אלטרנטיביות 0
M להעביר קרן פנסיה לקופת גמל פוגע באובדן כושר עבודה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
cypriano de rore האם ניתן להעביר הלוואה בירושה בIB? שוק ההון 13

נושאים דומים

Back
למעלה