• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם להעביר את אבא שלי לתיקון 190

משקיע גרוע

משתמש רשום
הצטרף ב
20/7/19
הודעות
18
דירוג
5
שלום.
אבי בן 70, יש לו תיק מנוהל באחד הגופים.
הציעו לו לאחרונה להעביר את התיק לתיקון 190 וכך להינות ממיסוי של 15%.
כמובן שאף אחד לא דיבר איתו על נומינלי מול ריאלי אלא רק על מספרים יבשים.
אם הוא ירצה לעבור, הוא צריך לשלם מס של כ40K על הרווחים.

ברור לי שאין פה בדיוק נכון ולא נכון וזאת שאלה של אורך חיים, אינפלציה ועוד, אבל אשמח להכוונה כיצד לחשוב על השאלה הזאת.

תודה
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
302
דירוג
157
לא ציינת מה מטרת התיק, אם זה לירושה אז המיסוי לא רלוונטי.
האם צפויות משיכות מהתיק? באיזה אופן?
ידוע לך שלאזרחים מעל גיל 60 יש הטבות של מיסוי מופחת על רווחים מנכסים שלא מיגיעה אישית. כך שיכול להיות שהמיסוי בפועל יהיו אפילו פחות מ 15%.תלוי בהכנסות האחרות של אביך.
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,695
דירוג
1,940
אפרט את מה שכתב מעלי @yik , כי אני לא בטוח שהיה ברור:
אזרח מעל גיל 60 יכול להכליל את רווחי ההון שלו ביחד עם ההכנסה מיגיעה אישית. כלומר, נניח שאין לו פנסיה / הכנסות אחרות בכלל מעבר לפנסיה פטורה, אז 75,000 הראשונים של רווח ימוסו ב-10% בלבד, אחר כך מדרגה של 14% וכן הלאה.
לנצל את ההטבה הזו אומר לתכנן מכירות לפעמים, כלומר: לדאוג למכור חלק מהתיק בשביל לרשום רווח כל שנה ולנצל אותו (בניגוד לניהול תיק רגיל, שבו עדיף תמיד לדחות מס), וגם אומר להגיש דו״ח שנתי מקוצר לפחות.
 
נערך לאחרונה ב:

משקיע גרוע

משתמש רשום
הצטרף ב
20/7/19
הודעות
18
דירוג
5
תודה רבה!
אני מבין שאני צריך לאסוף עוד מידע.
אעדכן בהמשך.
 

משקיע גרוע

משתמש רשום
הצטרף ב
20/7/19
הודעות
18
דירוג
5
בדקתי עוד קצת...
אבא שלי מתכנן למשוך כספים מהתיק בחמש שנים הקרובות. הכוונה היא לשנות מגורים והוא מאמין שיצטרך למשוך מהתיק בשביל זה.
יש לו פנסיה שלהבנתי מגיל 70 (ממש בקרוב) פטורה ממס.
האם הוא זכאי להטבת מס על רווחי הון?
פה כתוב שעבור קרן נאמנות המס הוא בכל מקרה 25%.
איך אני יודע אם הוא יהיה זכאי למס מופחת על התיק או לא?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ק להעביר את התיק ממקסם לברוקר ישראלי/בנק ישראלי שוק ההון 5
איש יקר האם משתלם להעביר את הכספים של קרן הפנסיה לקופת גמל? (ולהחזיק בשניהם) צרכנות פיננסית 4
ד האם להעביר את תיק ההשקעות מהבנק במידה ואני חוסך לדירה ב3 שנים הקרובות ? שוק ההון 1
Y שוקל להעביר את הכספים מקרן הפנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 51
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
ל איך להעביר את החגים בצורה (סוג של) סולידית ולשמור על השפיות? אוף טופיק 18
ס לאן להעביר את קרן הפנסיה והביטוח הפנסיוני צרכנות פיננסית 1
R האם להעביר כספים מאפיק דולרי ? שוק ההון 5
S האם ניתן להעביר תיק מניות לבן משפחה. שוק ההון 1
נ קונה דירה מסרב להעביר חשבונות על שמו, נשארו על שם המוכר אוף טופיק 32
E רוצה להעביר 70 אלף שקל לקופות גמל להשקעה. כדאי בתקופה הזו ומה הדמי ניהול? שוק ההון 61
גיא_87 האם להעביר כסף מקרן פנסיה לקופת גמל? צרכנות פיננסית 46
1 קופת גמל עם כ250K ש"ח - משיכה לחשבון הממוסה או להעביר לIRA? שוק ההון 2
ב יש ברוקר ישראלי שאפשר להעביר לו בהוראת קבע חודשית (מלאומי)? צרכנות פיננסית 3
מ האם שווה להעביר תיק מהבנק? שוק ההון 25
מ בנק לא מוכן להעביר ניירות ערך צרכנות פיננסית 8
ט ביטוח חיים - להעביר לפנסיה? או איך להוריד דמי ניהול צרכנות פיננסית 4
D חבר ילדות מעוניין להעביר לי 100,000 שח בכדי שהשקיעו לו אותן, האם מותר? שוק ההון 9
Maureen האם זה עיתוי להעביר קרנות השתלמות לניהול עצמי? שוק ההון 1
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9
ITS רוצה להעביר קרנה"ש IRA ע"ס 150K ממיטב - לאן אפשר וכדאי? שוק ההון 12
A מה הדרך הזולה ביותר להעביר דולרים לחשבון אמריקאי שוק ההון 1
H האם כדאי לחכות לירידות בשוק כדי להעביר תיק לברוקר אחר? שוק ההון 8
S הדרך המשתלמת ביותר להעביר כסף מבנק ישראלי ל-Robinhood? שוק ההון 13
L כדי להעביר חיסכון לבנק אירופאי? צרכנות פיננסית 5
ג להעביר כסף לבית ההשקעות או להעביר ניירות שוק ההון 7
איש יקר קרן השתלמות – הפקדות מעל התקרה. להשאיר או להעביר לשכר החודשי? שוק ההון 21
ת האם מותר לבחור להעביר הפסדי הון במקום לקזז? שוק ההון 10
ג שימוש בקוברסי או איך להעביר דולרים בשקלים בכמה שפחות נזק? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
F כספי ירושה - להעביר לתיקון 190 ? שוק ההון 5
ל חיסכון של כ-50 אלף ש''ח, מתלבט האם להעביר לקופת גמל להשקעה שוק ההון 14
F האם להעביר ביטוח מנהלים לקופת גמל בניהול אישי? שוק ההון 24
O דרך יעילה להעביר מט"ח לחו"ל לטובת רכישת ביטקוין השקעות אלטרנטיביות 10
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש אוף טופיק 9
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש. אוף טופיק 5
קורא הדוק יש פה מישהו שניסה והצליח להעביר ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע מחברה לחברה ? צרכנות פיננסית 14
A מה הדרך הזולה ביותר להעביר סכום קטן של מט"ח לחו"ל? (280 איורו) צרכנות פיננסית 4
ע להעביר סכום השקעה מגוף אחד לאחר שוק ההון 97
י מחפש איך להעביר 6 שנים עד לפרישה מוקדמת יומני מסע אישיים 84
ג האם ניתן להעביר קרן פנסיה לקופת גמל מחקה מדד? וכדאי? צרכנות פיננסית 17
L האם כדאי להעביר ביטוח מנהלים עם דמי ניהול מופרזים לטובת קרן פנסיה? צרכנות פיננסית 43
shlomi171 להעביר או למכור? שוק ההון 3
מ קרן השתלמות האם להעביר צרכנות פיננסית 45
נ כיצד להעביר כספים לחשבון ברוקרים בחול בצורה מיטבית? שוק ההון 11
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 20
aminadav מאיזה סכום השקעה הייתם מחלקים את הרכישה לכמה חלקים כדי לא להשפיע על המחיר? שוק ההון 30
Harvey מיסוי משקיעי נדל״ן בתל אביב כדי לצנן את השוק נדל"ן 55
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
א באיזה מחיר ארכוש לי את המנייה שוק ההון 15
E לקוח לא רוצה לשלם את מלוא הסכום כי טוען שכמה תמונות לא יצאו טוב. מה לעשות? אוף טופיק 22

נושאים דומים

למעלה