להישאר בונגרד או לא?

[Mamaof]

איפה אתה משווה נתוני עבר עם הקרן הזאת? באילו אתרים אתה בודק נתונים?

https://www.tradingview.com/
https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?tab=chart&isin=IE00B4L5Y983
https://markets.ft.com/data/etfs/tearsheet/performance?s=IWDA:LSE:USD

 

[Shaz]

https://www.tradingview.com/
https://www.justetf.com/de-en/etf-profile.html?tab=chart&isin=IE00B4L5Y983
https://markets.ft.com/data/etfs/tearsheet/performance?s=IWDA:LSE:USD

היא למעשה VT רק בלי מדינות מתפתחות?
היא מחזיקה ממש את המניות? אין בה סיכון עודף על פני להחזיק VT למשל?

ואם אני ממש רוצה להשוואת TOTAL RETURN שלו מו קרנות אחרות? אילו דרכים יש לי?

 

[roneng]

היא למעשה VT רק בלי מדינות מתפתחות?
היא מחזיקה ממש את המניות? אין בה סיכון עודף על פני להחזיק VT למשל?

יש פה מספיק דיונים בפורום על קרנות איריות, עם תשובות לכל השאלות הללו.
חבל להכניס שאלות כאלה לדיון בנושא אחר בכלל.

אבל בגדול - IWDA לא מחזיקה מדינות מתפתחות ולא מחזיקה חברות "קטנות" (aka small-cap)

 

[KickR]

אני כן.
במיוחד אם העלות של "גידור" מפני מס ירושה פוטנציאלי לילדים שלי היא לא כזאת משמעותית.

גם לגבי העלות של ה״גידור״ וגם לגבי הסבירות למס ירושה יש דיונים וחוסר הסכמה מתמשכים, לא ברור לי איך אתה יכול לקבוע שהעלות לא כזאת משמעותית.

 

[cypriano de rore]

אתה יכול לפרט את התהליך?

סתם העליתי את המחשבה ועוד לא חשבתי על זה לעומק ועשיתי חישובים.
סתם כעיקרון הגיוני מגיל מסויים להתחיל להעביר מניות ע״ש הילדים כל שנה החל מגיל 45-50 ובכך להוריד סיכון של מס ירושה.

למה לא לנהל את התיק מראש תחת שם הילד?

אפשר לפני גיל 18?

ואם (חס ושלום) נפטר הילד לפניך?

אין ספק שזה רע מאוד.

יהיו גם השלכות שלא חשבתי עליהן לעומק עדיין.
זה כסף שמשמש למחייה של ההורים? לילד מותר להשתמש בו עבור עצמו?

אני כמובן לא מתייחס למקרה הספציפי שלך. רק לשם הדיון על מנת להבין את הדרך הזאת.

לי זאת נראת כרגע שיטה די עקומה, עם הרבה חורים.
למי שבאמת חשוב להמנע ממס ירושה, לדעתי עדיף שלא יחזיק נכסים אמריקאיים.

אין ספק שזו שיטה עקומה ולא מתאימה לכל מערכת יחסים ולכל סיטואציה. אני גם לא אמרתי שאני אעשה את זה אלא פשוט גילגלתי את זה כרעיון מעניין.

זה פתרון רק למי שיודע מראש מתי ייפסקו החיים.

אבל ברור שיש הסתברות... ואם אתה מתחיל להעביר מניות בגיל 50-60 אז את מפחית סיכון. כמובן שאפשר למות קודם וגם הילד שתעביר לו יכול למות בגיל צעיר...

אם מחר יגידו לי שאני מקבל מיליון דולר, אני לא אבכה שלא קיבלתי שניים.

ואם יגידו לך שקיבלת 3 מיליון דולר וגם תקבל אותם ואחרי שנה יגיעו הIRS וידרשו מיליון חזרה (עם ריבית )?

אישית אני מסכים שמתנות כאלה הן כנראה לא הפתרון.
לדעתי בכלל ברגע שהילדים גדולים הם לא אמורים לסמוך על הירושה שלי ולא יקרה כלום אם יקבלו 30% פחות. כל עוד הם קטנים יותר אפשר לעשות ביטוח חיים שמכסה את המס

ביטוח חיים על סכום המס זה פיתרון יפה

 

[KickR]

ואם יגידו לך שקיבלת 3 מיליון דולר וגם תקבל אותם ואחרי שנה יגיעו הIRS וידרשו מיליון חזרה (עם ריבית )?

אני מתחיל להבין למה רונן יוצא מגדרו להוציא הרבה כסף