כניסה לשוק במכה אחת

[Glazgo]

אכן לא אצל הרוב, ויש לקוות שלפחות אצל רוב חברי הפורום אין מה לעשות, זה הולך בניגוד לטבע שלנו.
בזמנו בשיא הירידות שיתפתי את מחשבותיי בפורום לגבי מכירה ומעבר נייר (למפוזר יותר) במחיר של נעילת הפסדים. בדיעבד שמח שהדעה הרווחת הייתה בעד יצירת מגן מס והגדלת הפיזור אפילו במחיר של קיבוע הפסדים.

 

[חתול לילה]

ההיגיון שלי גם יודע להגיד את זה, הבעיה היא שהבטן מתעלמת ממנו ומפמפמת, המזל הוא שהמוח שולט.

לא הייתי ממהר לפסול תחושות בטן ואינטואיציה.

מחקרים בשנים האחרונות טוענים שיש לנו במוח שתי מערכות, אחת מודעת ורציונלית, ואחת לא מודעת ואינטואיטיבית.
לעתים ניתן לקבל החלטות טובות יותר תוך התחשבות גם במערכת הסמויה.

חפש בגוגל "אינטואיציה מחקר" , הנה שתי תוצאות מעניינות (גם בהבטי השקעה) ובוודאי יש עוד.

 

[liranviper]

ואם הוא התחיל להשקיע במיצוע מספר חודשים/שנים לפני המפולת והיא התרחשה בדיוק כאשר סיים להכניס את כל הכסף? מצבו היה יותר טוב משמעותית?!

ואם המפולת התרחשה רגע אחרי שהתחיל עם הפעימה הראשונה של המיצוע?

זה לא פתרון קסם. אבל זה מפחית את הסיכוי להיכנס בתזמון הלא נכון עם הרבה כסף, במחיר מסוים.

 

[TunaGolem]

המניות שם לא מחלקות דיבידנדים?

תשואת הדיבידנד נמוכה ביחס למחיר לפני הנפילה.

מי שקנה לפני המפולת ועדיין מחזיק השיא תשואה נומינלית 0% ?

הפסיד למזומן.

 

[אנון נימוס]

נקודה מעולה. המיצוע לא מגדר את הסיכון אלא רק דוחה אותו לתקופה שהגעת לאלוקציה הרצויה (קרי, כל הכסף בשוק).
לדעתי רצוי לטפל בפן הפסיכולוגי לפני שנכנסים לשוק ולא על ידי שיטות "עבוד על עצמך".

מי שיש על הגדר עד שירכוש עמידות פסיכולוגית
יפסיד ראלית כמו שכתבת אבל גם אלטרנטיבית
מי שרוצה לטפס על ההימליה או הקילימנגרו צריך לפתח עמידות פסיכולוגית אבל גם התנסות בפסגות קצת יותר נמוכות קודם ...
ולכן כניסה הדרגתית היא חלק מהבנת המגבלות ואימון יכולות

הערות
לגבי דוגמאות לנפילות כסיכון בכניסה חד פעמית פיזור גאוגרפי לדעתי הוא הפתרון, לא לשים את על הכסף יפן אן ארהב או ישראל, האם slice & dice או market volume ? לאלוקי הפסיבים פתרונים
הנקודה שנותנת עדיפות להשקעה רבעונית או שנתית היא נושא פערי השער מטבע.
הפרשי שער בכניסה חד פעמית יכולים לתת בוסט גבוהה להשקעה או למחוק תשואה למשך מספר שנים
מאחר ובטווח הקצר השקעה במטח לרוב בני התמותה היא הימור נטו הרי שהדרך היחידה להתמודד עם כך
היא על ידי פיזור למספר מטבעות ובטווח ארוך מאחר ובטווח הארוך בישראל ככל הנראה המטח שומר על ערכו ביחס לאנפלציה.
אופציה אחרת היא גידור אבל זה מיועד להשקעה קצרת טווח כי העלות מאוד גבוהה, כלומר תיק של 20٪ מניות יכול לעבוד כך כי הוא מתוכנן לטווח קצר
אבל אם התיק הוא להשקעה ארוכת טווח
אז אין טעם בגידור אלא בפיזור שערי המטח לאורך זמן.

 

[FIYaacov]

זה לא פתרון קסם. אבל זה מפחית את הסיכוי להיכנס בתזמון הלא נכון עם הרבה כסף, במחיר מסוים.

זה לא מפחית את הסיכוי, רק דוחה אותו.

 

[liranviper]

זה לא מפחית את הסיכוי, רק דוחה אותו.

למה לא? אתה מפחית את כמות הימים שבהן כל הסכום שלך חשוף לנפילה חדה אז הסיכוי שתיפול על נפילה עם כל הסכום יורד בתקופה הזו.
אם זה מבין כל הימים לאורך החיים שלך זה אכן מעט, אבל אם אתה מעריך שיש סיכוי יותר גבוהה בשנים הקרובות למפולת אז זה כבר לא כזה מעט אולי להפחית שנה אחת מתוכם

 

[123W]

לא הייתי ממהר לפסול תחושות בטן ואינטואיציה.

מחקרים בשנים האחרונות טוענים שיש לנו במוח שתי מערכות, אחת מודעת ורציונלית, ואחת לא מודעת ואינטואיטיבית.
לעתים ניתן לקבל החלטות טובות יותר תוך התחשבות גם במערכת הסמויה.

חפש בגוגל "אינטואיציה מחקר" , הנה שתי תוצאות מעניינות (גם בהבטי השקעה) ובוודאי יש עוד.

בעיקר כשרודף אחריך נמר

 

[FIYaacov]

למה לא? אתה מפחית את כמות הימים שבהן כל הסכום שלך חשוף לנפילה חדה אז הסיכוי שתיפול על נפילה עם כל הסכום יורד בתקופה הזו.
אם זה מבין כל הימים לאורך החיים שלך זה אכן מעט, אבל אם אתה מעריך שיש סיכוי יותר גבוהה בשנים הקרובות למפולת אז זה כבר לא כזה מעט אולי להפחית שנה אחת מתוכם

אם המטרה שלך לא לחשוף את כל הנכסים שלך לנפילות בשוק, יש שיטות יותר טובות כמו הגדלת אחוז אג"ח, אחרת אם מיצוע זו שיטת ההשקעה שלך אתה כביכול בכל רגע נתון צריך להנזיל את התיק, לחלק אותו למנות ולהתחיל להשקיע מחדש.
עכשיו תגיד, אבל זו רק שיטה חד פעמית כדי להרטיב רגליים ולצבור ביטחון. ביטחון זה עניין פסיכולוגי, לא סטטיסטי. בוא נגיד שהשוק קרס יום אחרי שהמיצוע נגמר. אותו בן אדם שלא היה מתאים מלכתחילה להקיע באחוז גבוה של מניות עכשיו ימכור הכל, ובינתיים הוא בזבז שנה שבה היה יכול להשקיע במשהו שיותר מתאים לו (נדלן, אגח, אנע אערף, מתכות?)

 

[liranviper]

אם מיצוע זו שיטת ההשקעה שלך אתה כביכול בכל רגע נתון צריך להנזיל את התיק, לחלק אותו למנות ולהתחיל להשקיע מחדש.

אני מבין מה אתה אומר.. ורואה את ההגיון הזה.
אולי באמת הדרך היותר נכונה לגדר את עצמך מפני נפילה משמעותית אם אתה מעריך שתהיה כזאת בשנים הקרובות היא להגדיל את אחוז האג"ח/מזומן, ולהקטין אותו לאחר מפולת משמעותית.

 

[קפה שחור]

אותו בן אדם שלא היה מתאים מלכתחילה להקיע באחוז גבוה של מניות עכשיו ימכור הכל, ובינתיים הוא בזבז שנה שבה היה יכול להשקיע במשהו שיותר מתאים לו

מסכים ב 100%

 

[קפה שחור]

בעיקר כשרודף אחריך נמר

בדיוק ראיתי קריקטורה בכלכליסט