התייעצות החלפת קרן מחקה sp500 של בלאקרוק בסכום כניסה קטן יותר

[moneymakeravr]

היי לכולם.
כיום כ50 אחוז מהתיק שלי הוא על קרן אירית שקלית של בלאקרוק, מחקה sp500, מספר 1159259
בעבר השקעתי בשקלית עולמית, אבל דמי הניהול משמעותית היו לרעתם, ואני סומך יותר על השוק האמריקאי.
אממה, בקרוב אני מתחתן, ואני כבר לא יכול להרשות לעצמי להפקיד סכומים של כ2500 חודשי לקרן, ובין היתר גם רוצה למשוך כ30 אחוז מהתיק לכיסי האישי.
אני משתמש במערכת המסחר של אקסלנס, והייתי שמח לדעת אם יש לי דרך לרכוש את אותה הקרן בסכום חודשי נמוך יותר, דוגמת 500 שח עבור שברי המנייה?
ואם לא, מה החלופות שלי לקרן המחקה הזו?

 

[חתול לילה]

ובין היתר גם רוצה למשוך כ30 אחוז מהתיק לכיסי האישי.

לא הבנתי אם אתה יותר מושך או יותר מפקיד

 

[nolim]

היי לכולם.
כיום כ50 אחוז מהתיק שלי הוא על קרן אירית שקלית של בלאקרוק, מחקה sp500, מספר 1159259
בעבר השקעתי בשקלית עולמית, אבל דמי הניהול משמעותית היו לרעתם, ואני סומך יותר על השוק האמריקאי.
אממה, בקרוב אני מתחתן, ואני כבר לא יכול להרשות לעצמי להפקיד סכומים של כ2500 חודשי לקרן, ובין היתר גם רוצה למשוך כ30 אחוז מהתיק לכיסי האישי.
אני משתמש במערכת המסחר של אקסלנס, והייתי שמח לדעת אם יש לי דרך לרכוש את אותה הקרן בסכום חודשי נמוך יותר, דוגמת 500 שח עבור שברי המנייה?
ואם לא, מה החלופות שלי לקרן המחקה הזו?

בIB יש אפשרות לקנות מניות ב"שבר". אבל זה לא נותן לך חלוקת דיבידנד כשיש, יכולת הצבעה (כנראה לא רלוונטי).
יש עוד מגבלות על זה, כנראה המסחר של זה רק דרך IB.
בכל אופן, אני במקומך הייתי מעדיף לחסוך כמה חודשים ואז לקנות מניות שלמות או למצוא אחרות וזולות יותר. לא סוף העולם להפסיד תשואה של כמה חודשים על ערך של פחות מהמינימום קניה.

מקווה ששאר התמהיל שלך יותר סולידי, כי ניכר שאתה צעיר ומתחתן - אז מזל טוב. ויש לך הוצאות בלתי צפויות בקרוב.
קח בחשבון שמניות זה לטווח ארוך. אם אתה צריך דינמיות, אז שאר התיק צריך לתמוך בזה שזה כסף שניתן לקרוא לו גם אם המצב בבורסה לא טוב.

 

[Williamsburg]

נמוך יותר, דוגמת 500 שח עבור שברי המנייה?

יחידה אחת של הקרן עולה היום 2160 שח. לא חושה שניתן לקנות פחות מאחת. יכול לחפש קרן אחרת בה יחידה עולה פחות.

 

[אוגורן]

אני משתמש במערכת המסחר של אקסלנס, והייתי שמח לדעת אם יש לי דרך לרכוש את אותה הקרן בסכום חודשי נמוך יותר, דוגמת 500 שח עבור שברי המנייה?

במקום קניה חודשית אפשר לקנות פעם בכמה חודשים, כשיש מספיק ליחידה או יותר.
זה אומר שבממוצע חצי ממחיר היחידה (כלומר 1,000₪) יושב מחוץ לשוק. זה נורא?
נכון שנוח יותר כשמחיק היחידה נמוך.

 

[moneymakeravr]

לא הבנתי אם אתה יותר מושך או יותר מפקיד

בוקר טוב, רוצה למשוך 30% מהSP500 מתיק המסחר לעו"ש כביכול.

בIB יש אפשרות לקנות מניות ב"שבר". אבל זה לא נותן לך חלוקת דיבידנד כשיש, יכולת הצבעה (כנראה לא רלוונטי).
יש עוד מגבלות על זה, כנראה המסחר של זה רק דרך IB.
בכל אופן, אני במקומך הייתי מעדיף לחסוך כמה חודשים ואז לקנות מניות שלמות או למצוא אחרות וזולות יותר. לא סוף העולם להפסיד תשואה של כמה חודשים על ערך של פחות מהמינימום קניה.

מקווה ששאר התמהיל שלך יותר סולידי, כי ניכר שאתה צעיר ומתחתן - אז מזל טוב. ויש לך הוצאות בלתי צפויות בקרוב.
קח בחשבון שמניות זה לטווח ארוך. אם אתה צריך דינמיות, אז שאר התיק צריך לתמוך בזה שזה כסף שניתן לקרוא לו גם אם המצב בבורסה לא טוב.

יכולתי להרחיב קצת יותר בנושא האמת, אבל לא רציתי לחפור יותר מדי. אפשר להגיד שזה מתחלק אצלי כך:
50% מחקה מדד SP500
40% קרן כספית
10% מניות בודדות
אני הייתי מעדיף לא להחליף מערכת מסחר שכן מאוד נוח לי באקסלנס. אתה לדעתך היית פשוט ממיר את האלף בחודש לאלפיים כל חודשיים?

יחידה אחת של הקרן עולה היום 2160 שח. לא חושה שניתן לקנות פחות מאחת. יכול לחפש קרן אחרת בה יחידה עולה פחות.

אז זהו, זאת מטרת הפוסט שלי. איזו קרן אחרת יש שיחידה בה תעלה לי פחות, עם +- אותם דמי ניהול?

במקום קניה חודשית אפשר לקנות פעם בכמה חודשים, כשיש מספיק ליחידה או יותר.
זה אומר שבממוצע חצי ממחיר היחידה (כלומר 1,000₪) יושב מחוץ לשוק. זה נורא?
נכון שנוח יותר כשמחיק היחידה נמוך.

אני יכול לאבד מהתשואה אם אפקיד פעם בחודשיים/שלושה מאשר פעם בחודש. נכון שאולי זה לא יהיה משהו דרסטי ואולי 0.2% לפה ולפה, אבל זה עדיין משהו שיכול לקרות...

 

[המהנדל]

0.2% לפה ולפה

זה שווה ערך לשתי אלפיות, או 2₪ לכל 1000₪ שלא השקעת (1.5₪ אחרי מס).
אתה יכול גם להפקיד את הכסף בפיקדון לחודש הזה, וכך עדיין להניב תשואה מהכסף הזה.

 

[moneymakeravr]

זה שווה ערך לשתי אלפיות, או 2₪ לכל 1000₪ שלא השקעת (1.5₪ אחרי מס).
אתה יכול גם להפקיד את הכסף בפיקדון לחודש הזה, וכך עדיין להניב תשואה מהכסף הזה.

הלוואי שהיה פה פיקדון נזיל כל חודש שהייתי מרוויח עליו 2 שקלים בחודש, מזמן הכסף היה שם

 

[roneng]

הלוואי שהיה פה פיקדון נזיל כל חודש שהייתי מרוויח עליו 2 שקלים בחודש, מזמן הכסף היה שם

2 ש''ח על כל 1,000 זה 0.2%.
0.2% בחודש זה זה בערך 2.4% בשנה.
לא חסרים פקדונות בנזילות חודשית שנותנים יותר מ2.4% בשנה

 

[הראל יוסי]

שאלתי אותה שאלה פעם, יעצו לי כל חודש לקנות קרן כספית ופעם בכמה חודשים למכור אותה ולקנות את המנייה שאני רוצה, ולשים לב למינימום קנייה/עמלות

 

[צדיק]

2 ש''ח על כל 1,000 זה 0.2%.
0.2% בחודש זה זה בערך 2.4% בשנה.
לא חסרים פקדונות בנזילות חודשית שנותנים יותר מ2.4% בשנה

קרן כספית כיום נותנת בערך 0.3% חודשי, בנזילות יומית. (עם חישוב מס ריאלי)

 

[אביאל]

שאלתי אותה שאלה פעם, יעצו לי כל חודש לקנות קרן כספית ופעם בכמה חודשים למכור אותה ולקנות את המנייה שאני רוצה, ולשים לב למינימום קנייה/עמלות

מציע לעשות אותו דבר אבל עם קרן מחקה סנופי ישראלית בדמי ניהול הנמוכים ביותר. בקרן מחקה אין מרווחים והעמלות קניה ומכירה של סכומים קטנים זה גם ככה בתוך ה20 שח החודשי שמשלמים לאקסלנס.
החיסרון המרכזי של הקרנות הישראליות זה שהן מעלות דמי ניהול וכאן זה לא רלוונטי