חסכון עבור בן משפחה (שאינו ילד)

[dudio92]

היי שלום לכולם

אני מתעניין באפשרות של חסכון כסף עבור בן.בת משפחה - במקרה הזה אחיינית.

השאלה שלי היא מה האופציות שעומדות לרשותי?
הבנתי שפתיחת תיק השקעות בנפרד על שם קטין אינה אפשרית.
אופציה נוספת היא ״צביעת״ השקעות מסוימת בתיק הממוסה שלי עבור האחיינית (יהיה קצת קשה לטעמי, במיוחד שאני מתכנן שזה יהיה תיק דומה לשלי)
פתיחת תיק השקעות בנפרד יגרור עלויות הוצאה גבוהות יחסית לסכום החודשי/שנתי שמתוכנן להיות שם.

אם מישהו התנסה בדבר כזה, אשמח לשמוע.

תודה

 

[גרהם]

אופציה נוספת היא ״צביעת״ השקעות מסוימת בתיק הממוסה שלי עבור האחיינית (יהיה קצת קשה לטעמי, במיוחד שאני מתכנן שזה יהיה תיק דומה לשלי)

פיצול באקסל של מספר היחידות לפי הבעלות בהן פותר את הבעיה.
כך אני עושה עם החסכון לילדיי.

 

[Mr. Bigglesworth]

ההורים שלי היו מנהלים לנו 'חשבון' בעורך טקסט הכי בסיסי שיש - נייר ועט.
לא היו מעדכנים אותו כל הזמן אלא פעם בתקופה או כשהיו הוצאות לפי מפתח:
דמי כיס כל שבוע
עדכון חודשי ליתרה לפי מדד האינפלציה
פירוט של הוצאות הכנסות נוספות.
בגלל שהכסף שלנו היה אצלם והיה מושקע עם הכנסות יפות לאחר כמה שנים הוחלט שכל שנה תינתן ריבית של 5% צמודה למדד.

אפשר לעשות משהו דומה כאשר אתה יכול לבחור את הפרמטרים לפי הנוחות שלך
אפשר כמובן לעשות את זה גם באקסל

 

[Lucy]

ההורים שלי היו מנהלים לנו 'חשבון' בעורך טקסט הכי בסיסי שיש - נייר ועט.
לא היו מעדכנים אותו כל הזמן אלא פעם בתקופה או כשהיו הוצאות לפי מפתח:
דמי כיס כל שבוע
עדכון חודשי ליתרה לפי מדד האינפלציה
פירוט של הוצאות הכנסות נוספות.
בגלל שהכסף שלנו היה אצלם והיה מושקע עם הכנסות יפות לאחר כמה שנים הוחלט שכל שנה תינתן ריבית של 5% צמודה למדד.

אפשר לעשות משהו דומה כאשר אתה יכול לבחור את הפרמטרים לפי הנוחות שלך
אפשר כמובן לעשות את זה גם באקסל

פשש, אלו משקיענים!

 

[Mr. Bigglesworth]

פשש, אלו משקיענים!

זה היצירתיות של אמא שלי עם הפדנטיות והסדר של אבא שלי.

 

[Lali]

היי שלום לכולם

אני מתעניין באפשרות של חסכון כסף עבור בן.בת משפחה - במקרה הזה אחיינית.

השאלה שלי היא מה האופציות שעומדות לרשותי?
הבנתי שפתיחת תיק השקעות בנפרד על שם קטין אינה אפשרית.
אופציה נוספת היא ״צביעת״ השקעות מסוימת בתיק הממוסה שלי עבור האחיינית (יהיה קצת קשה לטעמי, במיוחד שאני מתכנן שזה יהיה תיק דומה לשלי)
פתיחת תיק השקעות בנפרד יגרור עלויות הוצאה גבוהות יחסית לסכום החודשי/שנתי שמתוכנן להיות שם.

אם מישהו התנסה בדבר כזה, אשמח לשמוע.

תודה

מה הסכומים שאתה חושב שיהיו שם?

כי לצורך משהו דומה, העדפתי לפתוח קופת גמל להשקעה. העלויות הן באחוזים, ולכן זניחות בסכומים נמוכים, בוא נגיד עד 50 אשח. ביחוד אם הכוונה שהילדה תפתח את התיק בהגיעה לבגרות, נראה לי פתרון לא רע.

 

[unsullied]

שים לב אם אין מלכודת מס (תשלום מס על מתנה שתעביר לה) במידה ותפתח את החשבון על שמך / תפצל סינטטית את הכסף בחשבון שלך.