• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חסכון לכל ילד - מה השתנה באינפיניטי הלכה?

  • פותח הנושא פותח הנושא guym
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

guym

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/12/19
הודעות
80
דירוג
6
שלום,
קראתי שרשורים לא כ"כ מעודכנים לגבי ההעדפה ללכת עם מסלול ההלכה, אבל:
א. ראיתי איפשהו שלאחרונה המסלול הרגיל נהיה דומה להלכה ואין הרבה הבדל ביניהם מבחינת הפסיביות והחשיפה למניות חו"ל, האם זה נכון?
ב. הביצועים של המסלול הרגיל הרבה יותר טובים ממסלול ההלכה ב-5 שנים האחרונות בכמעט כל הפרמטרים, אז למה עדיין תמליצו על מסלול ההלכה?

תודה
 
מקווה שהרשימה תעשה סדר אחת ולתמיד
אינפיניטי חיסכון לכל ילד סיכון מוגבר - אינו פאסיבי
אלו נכסי המסלול

קרנות סל:
סה"כ קרנות סל74.22%
סה"כ בישראל:59.11%
סה"כ שמחקות מדדי מניות בישראל0.38%
קסם.תא 60SME0.38%
סה"כ שמחקות מדדי מניות בחו"ל58.73%
GREEN ENERGY תכלית ס0.61%
MTF סל S 500 מנוטר0.76%
MTF סל S Energy מנ0.84%
MTF סל S Finance מ0.84%
MTF סל‏ SP Finance2.31%
MTF סל‏ SP Health Ca1.17%
MTF סל‏ SP5007.40%
הראל S 500 Equal W1.75%
הראל סל SP Industria3.06%
הראל סל SP5001.29%
הראל סל SP500 מנוטרל2.83%
מו.NDX1005.88%
מו.NDX100ממ5.23%
מו.SP500ממ1.86%
פסגות MSCI AC (D4)ET2.30%
קסם ETF MSCI EM מנוט1.75%
קסם ETF NASDAQ 100 מ1.23%
קסם NDX100 ETF1.11%
קסם SP500 ETF1.44%
קסם SP500 ETF מנוטרל3.97%
קסם.MSCIACWORLD3.48%
תכ.MSCIACWORLD0.29%
תכלית סל PHLX SEMICO1.99%
תכלית סל SP Finance0.50%
תכלית סל SP500 מנוטר1.86%
תכלית סל ‏‏SP5001.58%
תכלית סל ‏‏‏NDX 1000.25%
תכלית סל ‏‏‏Russell1.16%
סה"כ שמחקות מדדים אחרים בישראל0.00%
סה"כ שמחקות מדדים אחרים בחו"ל0.00%
סה"כ אחר0.00%
סה"כ short0.00%
סה"כ בחו"ל:15.11%
סה"כ שמחקות מדדי מניות15.11%
INDUSTRIAL SELE0.27%
INVESCO QQQ TRU4.66%
ISHARES EMERGIN1.97%
ISHARES RUSSELL0.52%
ISHS PHLX SOX S1.42%
LYXOR MSCI A-C0.95%
SPDR S 500 ET3.46%
SPDR S AEROSP0.38%
VANGUARD S 501.48%

ואלו המניות:
סה"כ מניות13.62%
סה"כ בישראל:11.34%
סה"כ תל אביב 356.38%
בינלאומי 50.23%
לאומי0.35%
מזרחי0.25%
פועלים0.58%
הפניקס 10.30%
הראל0.31%
אשטרום0.28%
שיכון ובינוי0.37%
שפיר הנדסה0.13%
איי.סי.אל0.48%
דלק קדוחים0.68%
בזק0.24%
נובה0.75%
אלביט מערכות1.09%
אלוני חץ0.34%
סה"כ תל אביב 903.63%
דלתא גליל0.50%
סלקום0.08%
פרטנר0.30%
פז נפט0.45%
קמטק0.48%
מיטרוניקס0.53%
מימון ישיר0.81%
רמי לוי0.48%
סה"כ מניות היתר1.33%
אוברסיז0.22%
צרפתי0.59%
טלסיס0.12%
פריורטק0.19%
סקייליין0.22%
סה"כ אופציות Call 0010.00%
סה"כ בחו"ל:2.28%
סה"כ חברות ישראליות בחו"ל0.16%
ADR-NANO DIMENS0.16%
סה"כ חברות זרות בחו"ל2.12%
MICROSOFT CORP.0.69%
APPLE COMPUTERS0.81%
ALPHABET CL A0.36%
META PLATFORMS0.26%

ואלו המזומנים:
סה"כ מזומנים ושווי מזומנים6.54%
סה"כ בישראל:6.54%
יתרות מזומנים ועו"ש בש"ח5.43%
מזומן (מזרחי)5.43%
יתרות מזומנים ועו"ש נקובים במט"ח1.11%
דולר אמריקאי (מזרחי)1.11%

אג"ח ממשלתי:
מ.ק.מ 11232.25%
מק"מ 4143.37%
מסלול הלכה הוא פאסיבי
מחקה מדד עולמי mcsi acwi
אלו נכסי המסלול


קרנות סל:
סה"כ קרנות סל67.92%
סה"כ בישראל:40.30%
סה"כ שמחקות מדדי מניות בישראל0.00%
סה"כ שמחקות מדדי מניות בחו"ל40.30%
הראל סל (MSCI AC WOR7.19%
הראל סל (MSCI EM (4D2.76%
פסגות MSCI AC (D4)ET7.56%
קסם.MSCI EM4.21%
קסם.MSCIACWORLD4.98%
קסם.MSCIWORLD2.60%
תכ.MSCIACWORLD6.76%
תכ.MSCIEM4.24%
סה"כ שמחקות מדדים אחרים בישראל0.00%
סה"כ שמחקות מדדים אחרים בחו"ל0.00%
סה"כ אחר0.00%
סה"כ short0.00%
סה"כ בחו"ל:27.62%
סה"כ שמחקות מדדי מניות27.62%
AMUNDI MSCI WOR5.29%
DB X-TRACKERS M6.23%
HSBC MSCI WORLD4.13%
INVESCO MSCI- W6.67%
LYXOR MSCI WORL5.30%

אג"ח ממשלתי:
מלווה קצר מועד (מק"מ)14.42%
מ.ק.מ 11233.45%
מ.ק.מ. 12134.65%
מק"מ 4146.32%

מזומנים:
סה"כ מזומנים ושווי מזומנים17.50%
סה"כ בישראל:17.50%
יתרות מזומנים ועו"ש בש"ח10.90%
מזומן (מזרחי)10.90%
יתרות מזומנים ועו"ש נקובים במט"ח4.11%
דולר אמריקאי (מזרחי)4.11%
פח"ק/פר"י0.00%
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים0.00%
פקדון צמוד מדד עד שלושה חודשים0.00%
פקדון צמוד מט"ח עד שלושה חודשים (פצ"מ)0.00%
פקדונות במט"ח עד שלושה חודשים2.48%
HSBC USD2.48%

חוזים עתידיים:
F- 09/23 MSCI0.17%


רשימת הנכסים מתוך אתר החברה
נכון לרבעון 2 שנה 2023

נכון להיום מכל המסלולים בסיכון גבוה
אין מסלול פאסיבי!
המסלול הפאסיבי היחיד הוא אינפיניטי הלכה.
 
תודה
ולמה אתם כלכך נעולים על פאסיבי כשהמסלול הרגיל מראה ביצועים יותר טובים בחמש שנים האחרונות באופן עקבי?
 
ב. הביצועים של המסלול הרגיל הרבה יותר טובים ממסלול ההלכה ב-5 שנים האחרונות בכמעט כל הפרמטרים, אז למה עדיין תמליצו על מסלול ההלכה?
חסר משמעות לחלוטין.

תקרא קצת בבלוג/פורום על תשואות עבר ועל השקעה אקטיבית מול פאסיבית.
 
חסר משמעות לחלוטין.

תקרא קצת בבלוג/פורום על תשואות עבר ועל השקעה אקטיבית מול פאסיבית.
אשמח ליותר הכוונה, לא מצאתי מידע ספציפי על העניין הזה.
בעקרון קשה להיות שלם עם בחירה בקופה שבממוצע עושה הרבה פחות מאחרת
 
ראית מה כתוב למטה בכל אתר של קרן להשקעה בישראל?

"תשואות העבר אינן מעידות על תשואות העתיד"

בבלוג הסולידית וגם בפורום וברשת יש מידע רב על כך.
 
נראה שהם שינו קצת + תוספת סנופי ונסדאק.צפה בקובץ המצורף 2322
ראיתי את הקובץ הזה.
ונשארתי עם שאלה נוספת.
איך יכול להיות שהם מחזיקים הרבה מזומן ומק"מ
ובחוזים עתידיים אין להם יתרת זכות
אז איך הם חשופים למניות?
סוג נכסשווי הוגן באלפי ש"חשיעור מהנכסים
א. מזומנים13,605.8123.22%
(1) תעודות התחייבות ממשלתיות16,705.4228.51%
(9) חוזים עתידיים-765.76-1.31%

יש חוזה עתידי לא סחיר
אבל הוא על דולר/ש"ח
(8) חוזים עתידיים7.530.01%
FW251023 USD/NIS3.83470598350ל.ר.27/09/2023שקל חדש800,000.000.947.53100.00%0.01%
 
איך יכול להיות שהם מחזיקים הרבה מזומן ומק"מ
ובחוזים עתידיים אין להם יתרת זכות
אני לא חושב שיתרת זכות בחוזים עתידיים זה מה שאתה מצפה למצוא. לא פעם זה יתרת חובה, אבל לא מייצג את החשיפה בפועל למניות שהחוזה העתידי מייצר.

אני אוהב להסתכל על חשיפה מנייתית בגמל נט, שם מוצגת חשיפה של כ89% נכון ל2022. אפשר גם להסתכל על מדיניות ההשקעה, גם שם כתוב בד"כ את טווח החשיפה למניות האפשרי (ומדיניות ההשקעה מעידה על העתיד, בשונה מגמל נט שמעיד על העבר). מהחוזים העתידיים בקובץ הנכסים אף פעם לא הצלחתי להפיק תובנות משמעותיות על רמת החשיפה.

אולי יש פה כאלו שיותר מומחים ממני בחוזים, ויודעים לספק תובנות טובות יותר...
 
מה שכן, אינפיניטי גם כרגע כ-קרן פנסיה ברירת מחדל ומסלול הלכה בפנסיה זהה למסלול של פקדון לכל ילד.
כלומר, עוקב ACWI
 
מה שכן, אינפיניטי גם כרגע כ-קרן פנסיה ברירת מחדל ומסלול הלכה בפנסיה זהה למסלול של פקדון לכל ילד.
כלומר, עוקב ACWI
יש להם בפנסיה 2 מסלולים מאוד דומים
מסלול הלכה
ומסלול פאסיבי מדדי מניות
שניהם מחקים מדד עולמי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח חסכון לכל ילד - אזרח אמריקאי חדש שוק ההון 3
Finfree חסכון לכל ילד - איניפיניטי הלכה - הרהור כפירה(ע"ב מידע) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חסכון לכל ילד בקופת גמל ואניפלציה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
Y האם יש מסלול פסיבי או IRA בתוכנית "חסכון לכל ילד"? פוסטים מאיכות נמוכה 65
ק חסכון לכל ילד- אלטושר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
I חסכון לכל ילד שוק ההון 9
J חסכון לכל ילד, ESG ואלטשולר שחם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
yodo חסכון לכל ילד לאחר גיל 21 שוק ההון 3
B חסכון לכל ילד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y חסכון לכל ילד במור השקעות(סיכון גבוה) - רק 0.16% תשואה ב2020 שוק ההון 8
T איחוד חסכון לכל ילד וקופת גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D חסכון לכל ילד "סיכון מוגבר" באלטשולר שחם צרכנות פיננסית 1
י תוצאות סקר שוק: מדיניות ההשקעות בתכנית 'חסכון לכל ילד' של כל קופות הגמל, במסלול הסיכון המוגבר. שוק ההון 31
L קופת גמל להשקעה לטובת חסכון לילדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
NachYur אמריקאי שכיר תושב הארץ | אפשרויות חסכון לטווח בינוני וארוך צרכנות פיננסית 0
Y העברת חסכון משקלי לדולרי שוק ההון 4
A הלוואה כנגד קה"ש, חסכון פנסיוני או IRA והלוואה מהבנק. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
G פוליסת חסכון - חושב למשוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
בן מלך חסכון במס רווח הון מיסים 1
א חסכון אפוטרופוס לילדים בבית השקעות ישראלי (בהמשך לפוסט האחרון) דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 0
י חסכון לטווח ארוך לנכדים שוק ההון 9
G חסכון לנכדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
צ חסכון לבן 75 ללא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
א הפסד ריאלי בפוליסת חסכון מיסים 13
מ יכולת השתכרות או הגדלת חסכון התפתחות אישית 12
ptom חסכון לבילויים / תחביבים התפתחות אישית 9
K חסכון לילד במקביל לחסכון לדירה? שוק ההון 5
A הבנק עם התנאים האופטימאלים לשותף/ חסכון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
B אסטרטגיית השקעת חסכון חודשי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
S עלייה ברמת החיים או חסכון פוסטים מאיכות נמוכה 12
N חשבון חסכון דולרי צרכנות פיננסית 1
ItayG אפליקציית מעקב שווי נכסים/השקעות/הלוואות ונתונים חסכון והוצאות צרכנות פיננסית 18
D השקעה/חסכון נזיל לטווח קצר בסיכון נמוך בהוראת קבע שוק ההון 2
Y איך בעצם מחושבת הבעלות שלי בקופת גמל או פוליסת חסכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ חסכון שוק ההון 1
Jtm משיכת פנסיה משלימה (חסכון לטווח בינוני) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א חסכון / השקעה בבורסה על שם קטין עם הגבלת גיל פתיחה שוק ההון 19
S חסכון wow בפפר- מה דעתכם ? צרכנות פיננסית 26
S פוליסת חסכון - האם למשוך? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
milx תוכנית חסכון לנכדים שתחולק לאחר פטירת הסבתא פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 41
ט חיסול משכנתא vs תכניות חסכון עדכניות נדל"ן 24
L חסכון בכפייה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
רולי חסכון לגיל פרישה בדמי ניהול נמוכים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C אגח "חסכון" ארהב שוק ההון 1
N חסכון לילד - קופת גמל או פוליסת חסכון שוק ההון 2
1337justme למה לא תוכנית חסכון צמודת מדד? שוק ההון 22
א האם לעבור גוף חסכון לאור תשואות נמוכות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
D חסכון פנסיוני- שאלת בורות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Z יש לי חסכון שפשוט שוכב בעובר ושב. שוק ההון 7
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה