השקעות בTreasury Bills

[grmp]

אני מעוניין לפזר סיכון ולהוציא סכום מפיקדון שקלי ולהעביר אותו למסלול דומה בדולרים (סיכון נמוך, תשואה סבירה-נמוכה)

יש לי חשבון IB ולכן חשבתי להמיר לדולרים ולקנות Trearusy Bill.
למישהו יש נסיון אם זה ויכול להמליץ ולהסביר בגדול איך זה עובר (מה הסיכון? כל כמה זמן מקבלית דיבידנד?)

נ.ב.
אני יודע שבנקים בארה״ב נותנים את Vanguard Treasury Money Market Fund אבל משום מה IB לא נותן לי לרכוש את זה בגלל resideny issue.

 

[אורי ג.]

יש לי חשבון IB ולכן חשבתי להמיר לדולרים ולקנות Trearusy Bill.
למישהו יש נסיון אם זה ויכול להמליץ ולהסביר בגדול איך זה עובר (מה הסיכון? כל כמה זמן מקבלית דיבידנד?)

SGOV או BIL, פעם בחודש.

 

[outsider]

SGOV או BIL, פעם בחודש.

מוסיף, תכנס ללינק הבא של משרד האוצר האמריקאי תבחר את ה-TBILL שאתה רוצה מרשימת המכרזים הקרובים. ביום המכרז או אולי כמה ימים קודם תכנס ל:fixed income תכניס את ה-CUSIP ותחליט כמה אתה רוצה לקנות. תבדוק שהם לא עושים rollover on maturity ותקנה.

 

[ההוא]

ד"א, בחיפוש ראיתי שבימים עברו היה דיון בניירות בשם NEAR ו-MINT. נראה שהם נותנים כחצי אחוז לשנה יותר מאשר BIL. יש תובנות חדשות לגביהם?

 

[אורי ג.]

ד"א, בחיפוש ראיתי שבימים עברו היה דיון בניירות בשם NEAR ו-MINT. נראה שהם נותנים כחצי אחוז לשנה יותר מאשר BIL. יש תובנות חדשות לגביהם?

בניגוד למה שנחשב, הם באמת סיכון הרבה יותר גבוהה מאשר BIL או SGOV.
2 האחרונים הם ממש תחליף למזומן.

 

[grmp]

SGOV או BIL, פעם בחודש.

תודה.
מה זה אומר פעם בחודש? פעם בחודש הדיבידנד ממוחזר לתוך הקרן או לתוך העו״ש של IB?

 

[אגוז_קוקוס]

אני מעוניין לפזר סיכון ולהוציא סכום מפיקדון שקלי ולהעביר אותו למסלול דומה בדולרים (סיכון נמוך, תשואה סבירה-נמוכה)

מוסיף שישנה גם IB01 - תעשה את שיקולי הסיכון/תשואה שלך.

 

[אורי ג.]

מה זה אומר פעם בחודש? פעם בחודש הדיבידנד ממוחזר לתוך הקרן או לתוך העו״ש של IB?

לעו"ש.
תעודות אמריקאיות אינן צוברות.

 

[grmp]

תודה

 

[outsider]

רק אזהרה קטנה, הממשלה הפדרלית בארה"ב עומדת בפני מצב שיתכן והיא לא תחזיר את חובותיה. במקרה כזה, אפילו אם הוא זמני, יסבלו ראשונים אלו שמחזיקים בחוב לטווח הקצר. סיכוי התממשות התסריט הזה קטנה, ותוצאותיו לא תשורנה, אבל הוא תלוי לגמרי בפוליטיקאים, שכפי שכולנו יודעים יכולים לפעול בחוסר הגיון לעיתים. את זה לא אני אומר אלא שרת האוצר של ארה"ב. לא המלצה ולא ייעוץ

 

[CoinCollector]

רק אזהרה קטנה, הממשלה הפדרלית בארה"ב עומדת בפני מצב שיתכן והיא לא תחזיר את חובותיה. במקרה כזה, אפילו אם הוא זמני, יסבלו ראשונים אלו שמחזיקים בחוב לטווח הקצר. סיכוי התממשות התסריט הזה קטנה, ותוצאותיו לא תשורנה, אבל הוא תלוי לגמרי בפוליטיקאים, שכפי שכולנו יודעים יכולים לפעול בחוסר הגיון לעיתים. את זה לא אני אומר אלא שרת האוצר של ארה"ב. לא המלצה ולא ייעוץ

אל דאגה , uncle powell כבר מחמם את המדפסת

 

[Echelon]

תכנס ללינק הבא של משרד האוצר האמריקאי תבחר את ה-TBILL שאתה רוצה מרשימת המכרזים הקרובים. ביום המכרז או אולי כמה ימים קודם תכנס ל:fixed income תכניס את ה-CUSIP ותחליט כמה אתה רוצה לקנות. תבדוק שהם לא עושים rollover on maturity ותקנה.

לא הבנתי איך מבצעים את הרכישה עצמה.
איפה אני רואה את ה"fixed income" שציינת, שאמורים להיכנס אליו כדי לבצע את הרכישה?
אגב, האם רק אזרחי/תושבי ארה"ב יכולים לרכוש TBILLS דרך האתר הזה או כל אחד?

 

[outsider]

אני משקיע דרך fidelity לא ישירות מ-Treasury Direct. הוראות מפורטות תוכל למצוא פה
לגבי קניה ישירות מ-Treasury Direct אתה צריך להיות US person כלומר שיהיה לך SSN כתובת בארה"ב וחשבון בבנק אמריקאי ,כמו כן אתה צריך להגיש דוחות שנתיים ל-IRS אני לא חושב שאפשר עם ITIN אבל אני לא בטוח.

 

[Echelon]

אני משקיע דרך fidelity לא ישירות מ-Treasury Direct

תודה. גם אני משקיע דרך ברוקר אמריקאי ולפי מה שציינת רכישה ישירה לא רלוונטית עבורי. העניין הוא ששמתי לב שיש פער לא קטן (1%-0.5%) בין התשואה השנתית שמתקבלת בפדיון האג"ח לבין התשואה המוצגת בעת הרכישה (YTM) לאותה תקופה כמובן. מניח שזה קשור לעובדה שזו רכישה ב-Secondary Market... עדיין, היה עוזר אם היה מופיע איפשהו התשואה האמיתית שאקבל בפדיון.
גם ב-fidelity יש פער בין ה-YTM לבין התשואה שקיבלת בפדיון?

 

[outsider]

אני קניתי ישירות במכרז, לא ב-secondary market . ב-secondary market המחיר יהיה שונה אבל ה- Face value (הסכום שתקבל בסוף התקופה) יהיה זהה, מספר היחידות שקנית כפול דולר. YTM זה שם מבלבל ומושג מורכב כי הוא מתייחס למצב תיאורטי בו אתה משקיע את הרווחים מהאג"ח באותו אג"ח והוא תלוי במחיר האג"ח כרגע, לכן אי אפשר לדעת את זה למפרע וזה משתנה עם הזמן.

Yield to Maturity = [Annual Interest + {(FV-Price)/Maturity}] / [(FV+Price)/2]
In the above formula,​

• Annual Interest = Annual Interest Payout by the Bond​
• FV = Face Value of the Bond​
• Price = Current Market Price of the Bond​
• Maturity = Time to Maturity i.e. number of years till Maturity of the Bond​

במק"מ (זה מה שאני קונה) זה מאוד פשוט, לפני המכרז הם יפרסמו expected yield שזה ניחוש מושכל מה הריבית שתקבל. אחרי הקניה אתה יודע בדיוק מה תקבל, אם קנית מק"מ הריבית הוא בצורת הנחה, אתה קונה מספר יחידות במחיר X ליחידה ואתה תקבל דולר לכל יחידה, הרווח שלך זה ההפרש כפול מספר היחידות . במקרה שלי הם אפילו השיגו ריבית טיפה יותר גבוהה מה-High Rate

 

[HighTech1972]

ביום המכרז או אולי כמה ימים קודם תכנס ל:fixed income תכניס את ה-CUSIP ותחליט כמה אתה רוצה לקנות.

איפה זה נמצא במערכת TWS, לא מוצא את זה.

 

[outsider]

איפה זה נמצא במערכת TWS, לא מוצא את זה.

אני משקיע דרך fidelity שם זה פשוט וברור, ובלי שום עמלה, שירות למשתמש. לגבי ,IBKR אני מניח שזו כוונתך ב-TWS, גוגל או chatgpt הם ידידיך. לדוגמא: כאן

 

[HighTech1972]

אני משקיע דרך fidelity

זה מסביר למה לא מצאתי את זה במערכת המסחר של IBKR.
את הדרך למצוא אג"ח אמריקאי (או אחר) ב-IBKR אני מכיר, חשבתי שיש דרך נוספת/אחרת בעקבות הפרסום שלך.

תודה על התגובה המהירה.