שלום,
לפני הכל - מבקש להבהיר: אני לא מבקש יעוץ, רק בדיקה של הנחות היסוד שלי - שלא פיספסתי משהו.
אחרי תקופה ארוכה של קריאה בפורום ובבלוג, היבשתי תיק השקעות לטובת חיסכון ל 10 שנים הקרובות:
40% מניות, ברובו חו"ל, לא מגודר מט"ח. סיכון יחסית נמוך בגלל תקופת הזמן הקצרה.
20% אג"ח ממשלתי מסדרת 0825 (סוף תקופת החיסכון) ריבית קבועה, לא צמוד. החלק היציב בתיק.
20% אג"ח ממשלתי קצר טווח בקרן מחקה להגנה מסיכוני דפלציה.
20% זהב במטבעות להגנה מפני אינפלציה.
לאורך הזמן פלח המניות יקטן עד ל 25% מהתיק.
השאלה שלי: האם התיק נותן מענה לסיכונים כפי שאני מבין, או שפיספסתי משהו?
תודה,
עומר.
לפני הכל - מבקש להבהיר: אני לא מבקש יעוץ, רק בדיקה של הנחות היסוד שלי - שלא פיספסתי משהו.
אחרי תקופה ארוכה של קריאה בפורום ובבלוג, היבשתי תיק השקעות לטובת חיסכון ל 10 שנים הקרובות:
40% מניות, ברובו חו"ל, לא מגודר מט"ח. סיכון יחסית נמוך בגלל תקופת הזמן הקצרה.
20% אג"ח ממשלתי מסדרת 0825 (סוף תקופת החיסכון) ריבית קבועה, לא צמוד. החלק היציב בתיק.
20% אג"ח ממשלתי קצר טווח בקרן מחקה להגנה מסיכוני דפלציה.
20% זהב במטבעות להגנה מפני אינפלציה.
לאורך הזמן פלח המניות יקטן עד ל 25% מהתיק.
השאלה שלי: האם התיק נותן מענה לסיכונים כפי שאני מבין, או שפיספסתי משהו?
תודה,
עומר.