השקעה ב ETF לטווח של שנתיים

[ארניק]

שלום רב, לקראת רילוקיישן לארה״ב. בעקבות המלצות שקיבלתי כאן העברתי כספים ל-Interactive Brokers ועכשיו מנסה לבנות תיק השקעות .

ישנה היתכנות שאצטרך את הכספים לצורך קניית דירה תוך סדר גודל של שנתיים - שלוש.

לכן אשמח לחוות דעתכם לגבי תמהיל הגיוני לדעתכם לטווח ההשקעה של שנתיים שלוש .

לפי מה שקראתי -

נדמה לי שהשקעה ישירה באינדקס כמו S&P500 היא מסוכנת לטווחי זמן שכאלו .
ניתן להשקיע כמובן בקרנות מאוד סולידיות , שנותנות כרגע תשואה 4-5% .
למדתי שיש גם סוגים מעניינים של ETF המנסים להשיג הגנה מסויימת באמצעות שימוש באופציות , אשר נותנים תשואה של 7-12% בשנים האחרונות .
לדוגמה:

JEPQ - קרן סל המנסה לייצר הכנסה קבועה מתוך שוק המניות עם רגישות מופחתת לתנאי השוק
BUFD - קרן סל עם הגנה נגד ירידות עד תקרה מסויימת

האם אלו מכשירים המתאימים לשילוב בתיק למטרה שצויינה ? או שאני לא בכיוון...

 

[חתול לילה]

אחד מהפוסטים האחרונים של הסולידית עוסק בנושאים האלה.

 

[ארניק]

קראתי את הפוסט שאני חושב שאתה מתייחס אליו:

קרנות אופציות: הכנסה פסיבית דו-ספרתית מקרנות סל​

אבל - אני לא מחפש הכנסה פסיבית אלא השקעה לטווח קצר-בינוני של 2-3 שנים . אין לי צורך בדיבידנדים שוטפים .

כלומר המטרה היא הגנה מסויימת נגד ירידות בשוק , עם תשואה יותר טובה מאשר קרנות כספיות

 

[Homer]

אי אפשר לאכול את העוגה ולהשאיר אותה שלמה. אם אתה רוצה ביטחון, לא תוכל למצוא תשואה עודפת בלי סיכון מסוים.

 

[ארניק]

אי אפשר לאכול את העוגה ולהשאיר אותה שלמה. אם אתה רוצה ביטחון, לא תוכל למצוא תשואה עודפת בלי סיכון מסוים.

ברור ... אני מוכן לשלם בתשואה עבור הגנה חלקית מפני Downside . לא ביטחון מוחלט

מה הייתם ממליצים עבור השקעה לטווח 2-3 שנים ?

 

[Avi1001]

לא המלצה בשום מקרה.
אבל: יש ,תעודות סל כמו BJAN BFEB (יש כאלו לפי כל חודש בשנה) שיתנו לך הגנה לשנה על נפילה לדוגמה עד ה- 10% הראשונים (אבל לא על נפילה גבוהה יותר אם תהיה כזו) ומצד שני חוסמות גם את מקסימום הרווח. החסם נקבע בתחילת החודש שעליו קרויה התעודה. לאחר שנה יש איתחול ומתחילים מחדש. העלות שלהן משהו בסביבות 0.8%
אם אתה מבין באופציות אתה יכול לקנות כמובן אופציות Put שיעשו משהו דומה.

 

[ארגמן]

לטווח שנתיים-שלוש הייתי הולך על אג"חים עם מח"מ מתאים צמוד למדד.

 

[חתול לילה]

לטווח שנתיים-שלוש הייתי הולך על אג"חים עם מח"מ מתאים צמוד למדד.

אפשר לתבל באיזה 20% מניות, אבל כן בגדול.

 

[ארניק]

לטווח שנתיים-שלוש הייתי הולך על אג"חים עם מח"מ מתאים צמוד למדד.

 

[ארניק]

יש איגרת אמריקאית TIPS ל-5 שנים , שמשלמת 2% + מדד

נשמע לא אטרקטיבי במיוחד? אני לא זקוק ל 100% ביטחון.

מה דעתכם על התעודות כמו BJAN שהוצעו כאן שעוקבות אחרי S&P ומבטיחות תשואה עד 15% בתרחיש חיובי, והגנה נגד דאונסייד עד 9% בתרחיש שלילי לתקופה של שנה ?