• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

השקעה ב ETF לטווח של שנתיים

  • פותח הנושא פותח הנושא ארניק
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

ארניק

משתמש רשום
הצטרף ב
22/12/24
הודעות
12
דירוג
2
שלום רב, לקראת רילוקיישן לארה״ב. בעקבות המלצות שקיבלתי כאן העברתי כספים ל-******************* ועכשיו מנסה לבנות תיק השקעות .

ישנה היתכנות שאצטרך את הכספים לצורך קניית דירה תוך סדר גודל של שנתיים - שלוש.

לכן אשמח לחוות דעתכם לגבי תמהיל הגיוני לדעתכם לטווח ההשקעה של שנתיים שלוש .

לפי מה שקראתי -

נדמה לי שהשקעה ישירה באינדקס כמו S&P500 היא מסוכנת לטווחי זמן שכאלו .
ניתן להשקיע כמובן בקרנות מאוד סולידיות , שנותנות כרגע תשואה 4-5% .
למדתי שיש גם סוגים מעניינים של ETF המנסים להשיג הגנה מסויימת באמצעות שימוש באופציות , אשר נותנים תשואה של 7-12% בשנים האחרונות .
לדוגמה:

JEPQ - קרן סל המנסה לייצר הכנסה קבועה מתוך שוק המניות עם רגישות מופחתת לתנאי השוק
BUFD - קרן סל עם הגנה נגד ירידות עד תקרה מסויימת

האם אלו מכשירים המתאימים לשילוב בתיק למטרה שצויינה ? או שאני לא בכיוון...
 
נערך לאחרונה ב:
אחד מהפוסטים האחרונים של הסולידית עוסק בנושאים האלה.
 
קראתי את הפוסט שאני חושב שאתה מתייחס אליו:

קרנות אופציות: הכנסה פסיבית דו-ספרתית מקרנות סל​

אבל - אני לא מחפש הכנסה פסיבית אלא השקעה לטווח קצר-בינוני של 2-3 שנים . אין לי צורך בדיבידנדים שוטפים .

כלומר המטרה היא הגנה מסויימת נגד ירידות בשוק , עם תשואה יותר טובה מאשר קרנות כספיות
 
אי אפשר לאכול את העוגה ולהשאיר אותה שלמה. אם אתה רוצה ביטחון, לא תוכל למצוא תשואה עודפת בלי סיכון מסוים.
 
אי אפשר לאכול את העוגה ולהשאיר אותה שלמה. אם אתה רוצה ביטחון, לא תוכל למצוא תשואה עודפת בלי סיכון מסוים.
ברור ... אני מוכן לשלם בתשואה עבור הגנה חלקית מפני Downside . לא ביטחון מוחלט

מה הייתם ממליצים עבור השקעה לטווח 2-3 שנים ?
 
לא המלצה בשום מקרה.
אבל: יש ,תעודות סל כמו BJAN BFEB (יש כאלו לפי כל חודש בשנה) שיתנו לך הגנה לשנה על נפילה לדוגמה עד ה- 10% הראשונים (אבל לא על נפילה גבוהה יותר אם תהיה כזו) ומצד שני חוסמות גם את מקסימום הרווח. החסם נקבע בתחילת החודש שעליו קרויה התעודה. לאחר שנה יש איתחול ומתחילים מחדש. העלות שלהן משהו בסביבות 0.8%
אם אתה מבין באופציות אתה יכול לקנות כמובן אופציות Put שיעשו משהו דומה.
 
לטווח שנתיים-שלוש הייתי הולך על אג"חים עם מח"מ מתאים צמוד למדד.
 
יש איגרת אמריקאית TIPS ל-5 שנים , שמשלמת 2% + מדד

נשמע לא אטרקטיבי במיוחד? אני לא זקוק ל 100% ביטחון.

מה דעתכם על התעודות כמו BJAN שהוצעו כאן שעוקבות אחרי S&P ומבטיחות תשואה עד 15% בתרחיש חיובי, והגנה נגד דאונסייד עד 9% בתרחיש שלילי לתקופה של שנה ?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G השקעה ב ETF לטווח ארוך שוק ההון 9
twister השקעה ב small caps etf לטווח ארוך שוק ההון 7
א השקעה בs&p דרך etf או קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Sp0 השקעה באג"ח דרך etf שוק ההון 0
M ETF או השקעה בחברות בנפרד שוק ההון 15
E השקעה ראשונה, קניית ETF שוק ההון 2
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 11
Y השקעה בשוק המניות העולמי - מחקות/ETF אמריקאי/איריות שוק ההון 9
א התלבטות לגבי מוצרי השקעה - תעודת סל / קרנות נאמנות מחקות / ETF זר שוק ההון 3
F דעות לגבי השקעה ב-All in one ETF שוק ההון 2
N מעבר ל-ETF עם השקעה אוטומטית של דיבידנדים שוק ההון 10
amidar השקעה פוטנציאלית בביטקוין דרך ETF - הייתם הולכים על זה? שוק ההון 20
milx השקעה ב-ETF אירי במט"ח בסכום ניכר והמרת מטבע שוק ההון 17
stass השקעה בזהב - דרך ETF של חברות ולא הסחורה שוק ההון 14
K השקעה בקריפטו דרך קרנות ישראליות קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
דנילה שאלה לגבי השקעה בהון הבריאותי :) אוף טופיק 10
N מעבר לשכירות עקב מכירת בית ואופציות השקעה עתידיות נדל"ן 6
ס דיווח למס הכנסה על השקעה ב-IBKR מיסים 4
D זכייה בדירה בהנחה לצורך השקעה נדל"ן 3
C השקעה מתונה לפי מחיר/נכסים על פי גרהאם שוק ההון 12
מ השקעה ראשונית בחשבון לא מנוהל שוק ההון 3
D נראה שהבנקים בישראל זו השקעה אולטימטיבית.. פוסטים מאיכות נמוכה 6
א סופר לונג שוט : השקעה בEB5 שוק ההון 17
N השקעה בדולרים בלי חשיפה למס עיזבון שוק ההון 7
iLikeLemons פנסיה - מעבר מסלול השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
N השקעה ראשונה שוק ההון 6
ה השקעה סולידית ונזילה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
M האם יש הבדל בין השקעה בבורסה בלונדון או בשוויץ? שוק ההון 1
D ייעוץ והכוונה לגבי השקעה שוק ההון 0
צ השקעה בBTB פוסטים מאיכות נמוכה 2
S השקעה בשכונת גילה - ירושלים (מחיר מטרה) נדל"ן 9
Y התחלת השקעה כצעיר שוק ההון 2
D שירות לקוחות בתי השקעה למסחר בניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
Itaigrin השקעה של מיליון שקל שוק ההון 3
G האם השקעה דרך בית השקעות שאינו מנכה מס היא דרך חינמית למינוף? שוק ההון 7
א השקעה לטווח קצר לפני רילוקיישן שוק ההון 6
A שאלות על מיסוי *********** ברוקרז, ועל אפיקי השקעה שוק ההון 3
B השקעה נכונה עם חסכון חודשי של 8,000 שוק ההון 17
עידו ג מינוף לצורך השקעה כסטודנט שוק ההון 6
S מיסוי רווחי הון - האם השקעה דרך מוסדיים נותנת יתרון מיסוי? שוק ההון 4
W הבדל עקרוני בין תשואת קרן פנסיה/גמל/השתלמות לבין תשואת השקעה עצמית, למשל במניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
P השקעה סולידית בחשבון ברוקר שוק ההון 1
Y החזר השקעה במיזם שנכשל כהפסד הון מיסים 8
א השקעה ב- S&P 500 שוק ההון 1
F השקעה למשך 50 שנים... מהי דרך הכי טובה? שוק ההון 6
ש השקעה "לנצח" שוק ההון 3
ש השקעה במניות האם עדיף בבנק או בבית השקעות קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
G השקעה נדל"ן בארה"ב דרך מכר בנאמנות מיסים 1
א IBKR השקעה וחשש מסוגיות מיסוי בעת מוות שוק ההון 28
ג השקעה לטווח ארוך מאוד - איך אני משקיעה עבור ילד בן שנתיים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 13

נושאים דומים

Back
למעלה