• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

השקעה לטווח קצר-בינוני בשוק ההון

  • פותח הנושא פותח הנושא bimba212
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

bimba212

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/20
הודעות
5
דירוג
0
רקע: מחפש מכשיר להשקעה לטווח קצר-בינוני לטובת השלמת הון עצמי לדירה להשקעה.
פרמטרים:
- סכום של 300 אלף שח
- טווח השקעה 3 שנים
- מעדיף נזילות די גבוהה
- אין לי בעיה להיחשף לסיכון במידה מסוימת
*יש לי קרן חירום, תיק השקעות בשוק ההון והכנסה ממוצעת יציבה
 
הייתי שוקל שילוב של קרן כספית ואגח צמוד לתקופה הרצויה.

הכספית נותנת פחות או יותר את ריבית בנק ישראל, והאגח הצמוד יגן מהתפרצות היפר אינפלציונית אם וכאשר + תוספת ריבית.

לא המלצה, רק מה שהייתי שוקל.

כמו כן, הקרן הכספית לא מתאימה אם אתה אמריקאי.
 
מה שאני הייתי עושה:
1. מגדיר מראש כמה אני מוכן להפסיד
2. שם במניות פי שתיים מזה
3. השאר בקרן כספית
 
והקרן הצמודה תגן מהתפרצות היפר אינפלציונית אם וכאשר
לצערי זה לא כל כך פשוט, כאשר יש אינפלציה הריבית עולה ואז הקרן הצמודה יורדת.
במקרה הזה אולי עדיף אג"ח רגיל על קרן.
 
הייתי שוקל שילוב של קרן כספית ואגח צמוד לתקופה הרצויה.

הכספית נותנת פחות או יותר את ריבית בנק ישראל, והאגח הצמוד יגן מהתפרצות היפר אינפלציונית אם וכאשר + תוספת ריבית.

לא המלצה, רק מה שהייתי שוקל.

כמו כן, הקרן הכספית לא מתאימה אם אתה אמריקאי.
*אני לא אזרח אמריקאי*
**אני לא יודע במדיוק את מועד הפדיון כי הוא נגזר מרגע קבלת ההיתר שיכול להיות בחודשים הקרובים עד שנה**

אם באמת הולך לכיוון של איזון ומשלב בין מדדי מניות לאפיק השקעה סולידי.
אז באפיק השקעה סולידי:
1. מבחינת נזילות - עדיף קרן כספית?
2. מבחינת תשואה - עדיף אחזקה ישירה של אג"ח?
או שהבדל בתשואה תהיה זניחה ולכן, עדיף לבחור בנזילות של קרן כספית?
 
מבחינת נזילות - עדיף קרן כספית?
2. מבחינת תשואה - עדיף אחזקה ישירה של אג"ח?
בימינו כספית נותנת גם נזילות וגם תשואה עודפת, אבל זה זמני עד שהשוק מהעלאת הריבית המהירה תעבור.
 
אני אכתוב כאן את הטייק שלי לסיפור הזה.
בהנחה והדירה היא להשקעה, והכסף "שחונה" כרגע למעשה מיועד להשקעה ומקסום ההון, יכול להיות ששוק ההון יתן לך את הרווח הגבוהה ביותר.
זה כמובן רק בהינתן ואתה עם סבילות לתנודתיות הזו על הכסף הזה (מה שהיית צריך ככה או ככה, בלי קשר "לאופק" ההשקעה).

העניין של אופק ההשקעה כאן רק אולי מגדיל את הסיכון, כי בניגוד להשקעה רגילה בה אם תפסיד את הכסף, למעשה הפסדת את הכסף, במקרה הזה, בנוסף לכסף שהפסדת אולי תפספס "הזדמנות כלכלית" של רכישת הדירה שעשויה להידחות בכמה שנים (עד שיהיה לך הון מספיק בשבילה). את "עלות" ההפסד הזה אתה גם יכול לחשב, ואולי לפעול בהתאם (עד כמה "קריטי" שיהיה לך את הכסף לדירה עוד x זמן מהיום? ואם תהיה בתקופת של נפילה בשוק וזה יקח לך במקום 3 שנים 6 שנים להגיע להון הזה, האם זה יהיה בעייתי?)

אז למעשה זה מתחבר לתשובה של חתול לילה, אם אתה רואה את עצמך "מסוגל" להפסיד סכום משמעותי מהכסף הזה (ואולי לדחות בהתאם את הקנייה של הדירה להשקעה), יכול להיות שהצעד עם התוחלת רווח הגבוהה ביותר הוא שוק ההון.
*לא ייעוץ, לא השקעה, מחשבות של אדם שאינו (ורחוק) ממומחה בתחום, אז קח את מה שכתבתי בהתאם*
 
אני אכתוב כאן את הטייק שלי לסיפור הזה.
בהנחה והדירה היא להשקעה, והכסף "שחונה" כרגע למעשה מיועד להשקעה ומקסום ההון, יכול להיות ששוק ההון יתן לך את הרווח הגבוהה ביותר.
זה כמובן רק בהינתן ואתה עם סבילות לתנודתיות הזו על הכסף הזה (מה שהיית צריך ככה או ככה, בלי קשר "לאופק" ההשקעה).

העניין של אופק ההשקעה כאן רק אולי מגדיל את הסיכון, כי בניגוד להשקעה רגילה בה אם תפסיד את הכסף, למעשה הפסדת את הכסף, במקרה הזה, בנוסף לכסף שהפסדת אולי תפספס "הזדמנות כלכלית" של רכישת הדירה שעשויה להידחות בכמה שנים (עד שיהיה לך הון מספיק בשבילה). את "עלות" ההפסד הזה אתה גם יכול לחשב, ואולי לפעול בהתאם (עד כמה "קריטי" שיהיה לך את הכסף לדירה עוד x זמן מהיום? ואם תהיה בתקופת של נפילה בשוק וזה יקח לך במקום 3 שנים 6 שנים להגיע להון הזה, האם זה יהיה בעייתי?)

אז למעשה זה מתחבר לתשובה של חתול לילה, אם אתה רואה את עצמך "מסוגל" להפסיד סכום משמעותי מהכסף הזה (ואולי לדחות בהתאם את הקנייה של הדירה להשקעה), יכול להיות שהצעד עם התוחלת רווח הגבוהה ביותר הוא שוק ההון.
*לא ייעוץ, לא השקעה, מחשבות של אדם שאינו (ורחוק) ממומחה בתחום, אז קח את מה שכתבתי בהתאם*
הנקודה כאן ואולי זה לא הייתי ברור, מדובר בהשקעה של דירה מקבלן (רכשתי דירה על הנייר) שאני יודע שאת ה x כסף הזה אצטרך בעוד 3 שנים בערך (מקבלת היתר).
לכן, יש לי סיבולת לתנודתיות ואשמח/שואף להמשיך להגדיל את ההון הזה אבל בשיקול דעת.
 
הנקודה כאן ואולי זה לא הייתי ברור, מדובר בהשקעה של דירה מקבלן (רכשתי דירה על הנייר) שאני יודע שאת ה x כסף הזה אצטרך בעוד 3 שנים בערך (מקבלת היתר).
לכן, יש לי סיבולת לתנודתיות ואשמח/שואף להמשיך להגדיל את ההון הזה אבל בשיקול דעת.
מה הסיבולת לתנודתיות? אם אתה שם את הכסף במניות עכשיו והוא עולה ויורד אבל עוד 3 שנים בדיוק שאתה צריך לשלם הוא חצי ממה ששמת, יש לך עוד להשלים? אתה תוכל לא למכור?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B השקעה של סכום מזומן לטווח קצר (1-3 חודשים) ב- US Treasury bills שוק ההון 5
N מכירת דירה להשכרה עבור השקעה לטווח קצר שוק ההון 10
S השקעה אופטימילית לטווח קצר בקרנות סל אג"חיות שוק ההון 7
R השקעה לטווח קצר בIB שוק ההון 0
D השקעה/חסכון נזיל לטווח קצר בסיכון נמוך בהוראת קבע שוק ההון 2
R 1,300,000 ש"ח בעו"ש השקעה לטווח קצר שוק ההון 22
I השקעה לטווח קצר או מגורים? נדל"ן 0
F האם אתם משלבים השקעה לטווח קצר בנוסך לארוך ? שוק ההון 5
yodo אופן השקעה וברוקר מומלץ להשקעה לטווח קצר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ג אפשרויות השקעה לטווח קצר/קצר מאוד שוק ההון 9
T השקעה לטווח קצר-בינוני של 6 שנים של 600K שוק ההון 2
נמר הכסף השקעה בטוחה לטווח קצר-בינוני לאישה במצב סיעודי שוק ההון 6
ט מחפשת שרשור על השקעה לטווח קצר שוק ההון 4
S השקעה בנכסים עם סיכון נמוך לטווח קצר שוק ההון 1
משה השקעה בקופת גמל לטווח קצר שוק ההון 10
M התייעצות לגבי השקעה לטווח קצר שוק ההון 6
O חייל משוחרר השקעה נזילה לטווח קצר - בינוני שוק ההון 27
C מחפש השקעה סופר סולידית לטווח מאוד קצר שוק ההון 4
M השקעה לטווח קצר שוק ההון 19
W השקעה לטווח קצר שוק ההון 1
S השקעה לא דרך הבנק לטווח קצר שוק ההון 7
G השקעה סולידית לטווח קצר/בינוני, עם אפשרויות יציאה שוק ההון 2
A השקעה לטווח קצר (שנה) נדל"ן 3
nicepo1 השקעה לטווח קצר בברוקר אמריקאי שוק ההון 36
wolf השקעה לטווח קצר (עם אופציה להארכה) + שאלות נוספות :) שוק ההון 14
H אסטרטגיה השקעה לטווח קצר שוק ההון 8
O השקעה לטווח קצר - חוות דעת שוק ההון 40
ב השקעה לטווח ארוך עם תחנת יציאה בתום התקופה שוק ההון 1
H בחירת ערוץ השקעה לטווח בינוני שוק ההון 5
O השקעה לטווח ארוך מחקה באפט שוק ההון 18
A השקעה לטווח בינוני שוק ההון 3
I השקעה לטווח רחוק אינפלציה ומיסוי ריאלי שקל/דולר שוק ההון 20
א השקעה ב S&P ממונף - לטווח הארוך - מבוסס מחקרים שוק ההון 22
H השקעה לטווח רחוק עבור הילדים שוק ההון 4
R השקעה לטווח ארוך שוק ההון 9
M השקעה בS&P 500 לטווח ארוך עם ניטרול מט"ח שוק ההון 3
Y השקעה נזילה לטווח הקצר שוק ההון 2
M השקעה בשוק ההון לטווח בינוני-ארוך שוק ההון 1
J השקעה בשוק ההון לטווח הקצר שוק ההון 12
S השקעה לטווח של מספר חודשים - שנה - קרנות כספיות שוק ההון 1
D השקעה לטווח ארוך בברוקר חו״ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
M השקעה לטווח של שנתים השקעות אלטרנטיביות 3
מ האם באמת יותר ריווחי השקעה במדדים לטווח ארוך מאשר מניות דיבידנד? שוק ההון 30
M תכנון השקעה בשוק ההון לטווח של 20 שנים, מנסה להבין מה עדיף. שוק ההון 3
J השקעה לטווח של 7 שנים שוק ההון 54
E 100% VTI השקעה לטווח הארוך שוק ההון 2
R השקעה לטווח של כמה שנים שוק ההון 48
ש השקעה לטווח ארוך בתזמון "לא טוב" שוק ההון 39
ש השקעה לטווח ארוך, לצד מימושים בטווח קצת יותר שוק ההון 14
S השקעה ראשונה לטווח של 5 שנים שוק ההון 27

נושאים דומים

Back
למעלה