@הסולידית
אני מרגיש שאני מבין את רוב רזי ההשקעה הפאסיבית, אבל שוק הביטוח גורם לי לסוג מיוחד של בלבול. נוסף על כך הבנתי שנכנסו\נכנסות כל מיני תקנות חדשות.
בקיצור, ובמסגרת הרעיונות לפוסטים, אשמח אם תוכלי לעשות פוסט על ביטוחי בריאות, במיוחד לאור התקנות החדשות.
מצטרף להצעה.
וכן דגש על חוסכים בשלב הצבירה ו/או הורים לילדים.
זה לא מצדיק הוצאת 100-300₪
הרכיב הזה לבד לא עולה כל כך יקר, גם לי אמנם יצא שהוא הכי יקר מבין כלל הרכיבים אבל 30-40 שח בחודש אאל"ט
יש לי כיום ביטוח פרטי משלים שב"ן (כך הסוכן קרא לזה) מהתקופה שלפני הרפורמה.
"משלים" הכוונה שבמסגרת כל תביעה אני צריך לתבוע קודם את השב"ן של קופ"ח ואת ההפרש הביטוח משלם, אם הקופ"ח שילמה הכל וגבתה השתתפות עצמית אז הביטוח ישלם לי את סכום ההשתתפות עצמית, אם המנתח הספציפי לא עובד עם הקופה אז אפילו אם הטיפול כן מכוסה בקופ"ח הביטוח ישלם הכל, בקיצור ביטוח פרטי מלא רק תנסה להוציא קודם מהקופ"ח כל מה שאתה יכול.
היות שהסידור הזה מוזיל את הפרמיה ב- 30-40% יצא לי שזה איזון סביר בהתחשב בכך שההבדל בדרך כלל יהיה בירוקרטי בלבד, הסתייגות נוספת בפסקה הבאה.
1. בשבן תור לניתוח יקח פרק זמן יקר לעומת פרטי (למשל חודש לעומת יומיים)? האם יתכן הדבר?
בהחלט ייתכן הבדל,
הלכתי לרופא פרטי לייעוץ, המליץ על ניתוח.
הרופא אמר לי שאם התביעה דרך ביטוח פרטי אקבל תור מהיר יותר מאשר דרך קופ"ח (במקרה הזה שבוע במקום חודש)
בשבן הייתי צריך לקבל טופס 17 (לא זוכר כמה זמן לקח) בפרטי הסוכן אישר לי טלפונית שהטיפול הזה יכוסה לאור מכתב ההמלצה מהרופא הפרטי, מאמין שכתלות בסוג הטיפול כן צריך לעיתים וועדה רפואית של הביטוח טרם ביצוע הטיפול.
אז אם צריך טיפול דחוף יותר (דלקת תוספתן) לפעמים אין זמן להמתין לטופס 17, לא יודע מה יקרה במצב הזה האם הקופה תסרב למפרע להשתתף ואם כן האם הביטוח יספוג.
לא ממליץ לא מייעץ, פטור מאחריות בחתימה.