הקצאת נתח מתיק ההשקעות לנדלן (לדוג VNQ)

[נעם בלה בלה]

שאלת מתחיל ממש - המס השולי שאשלם על ריטים ישראליים הוא המס השולי שאני נמצא בו במשכורת? כלומר אם אני מרוויח הרבה והגעתי למדרגת מס של 50%, זה המס שאשלם על רווח מקרנות ריט ישראליות? בחשבון לא ממוסה הכוונה.

כן

 

[בורג]

למה אני מחזיק ריט (ישראליות ועולמיות):
1) קורלציה שונה ממניות. קורלציה לא שונה דרמטית כמו אג"ח או סחורות, אבל לא מלאה כמו עוד מניות.
2) גידור שוק הנדלן הישראלי למגורים. בחרתי לגור בשכירות, לא לקנות למגורים או להשקיע בנדלן. למרות שאני לא מאמין שמחירי הנדלן ימשיכו לעלות ריאלית בעשור הקרוב, אני רוצה לגדר את עצמי מול האפשרות שכן. ריט מאפשר לי לא לקנות דירה שלמה, אלא שווי כספי של רבע דירה ובכך, בראשי, אני מוכן לכל כיוון ששוק הנדלן יפנה. זה נותן מענה פסיכולוגי לדאגות ולחצים שעלולים לעלות משיחות סלון עם חברים ומשפחה.

החלק של הריטים הוא על חשבון החשיפה שלי למניות, וספציפית למניות עולם. אם משקיעים בבורסה הישראלית, צריך לשים לב שמדד תל אביב 125 כבר חשוף בצורה מופרזת (לדעתי) ב15.28% לנדלן, ולא צריך להגדילו, לעומת 3.96% בVT .

ושיקולים נגד השקעה בריט:
1) מיסוי גבוה (וכבר ציינו בהודעות קודמות איך להקל על הצרה).
2) מעצם היותן ריט, הן מחלקות דיבדנד גדול ולא צוברות. מה שלא אופטימלי למשקיע פסיבי לטווח רחוק.
3) אם אתה משקיע סולדי, פסיבי, למה לשנות את החשיפה שכוחות השוק קבעו. האם אתה יודע לתזמן את השוק.

 

[roneng]

שאלת מתחיל ממש - המס השולי שאשלם על ריטים ישראליים הוא המס השולי שאני נמצא בו במשכורת? כלומר אם אני מרוויח הרבה והגעתי למדרגת מס של 50%, זה המס שאשלם על רווח מקרנות ריט ישראליות? בחשבון לא ממוסה הכוונה.

לא.
בחשבון לא ממוסה, כמו שאפשר לנחש לפי השם, לא תשלם מס. בגלל זה הרבה אנשים אוהבים להחזיק רייטים ישראלים ב ira.
בחשבון ממוסה תשלם על דיבידנדים של רייט ישראלי מס לפי מדרגות המס הרגילות, אבל על רווחי הון (הפרש בין מחיר קניה למחיר מכירה של הנייר) לדעתי תשלם רק מס רווחי הון (כלומר 25%)

*לא מיעץ וכו

 

[monkey22]

לא.
בחשבון לא ממוסה, כמו שאפשר לנחש לפי השם, לא תשלם מס. בגלל זה הרבה אנשים אוהבים להחזיק רייטים ישראלים ב ira.
בחשבון ממוסה תשלם על דיבידנדים של רייט ישראלי מס לפי מדרגות המס הרגילות, אבל על רווחי הון (הפרש בין מחיר קניה למחיר מכירה של הנייר) לדעתי תשלם רק מס רווחי הון (כלומר 25%)

*לא מיעץ וכו

התכוונתי לא פטור, כלומר כן ממוסה. טעות שלי.
כלומר על הדיבידנדים כן אשלם 50% במקרה שאני במדרגת מס הזו במשכורת, ועל רווח ממכירה של היחידות בקרן 25%?

תודה

 

[roneng]

התכוונתי לא פטור, כלומר כן ממוסה. טעות שלי.
כלומר על הדיבידנדים כן אשלם 50% במקרה שאני במדרגת מס הזו במשכורת, ועל רווח ממכירה של היחידות בקרן 25%?

תודה

אם אתה במדרגה של 50%, אני מנחש שאתה מתכוון שאתה במדרגה של 47% ובנוסף משלם מס יסף של 3%.
מס היסף נגבה על כל סוגי ההכנסות, זה אומר שתשלם מס רווחי הון של 28%

 

[monkey22]

אם אתה במדרגה של 50%, אני מנחש שאתה מתכוון שאתה במדרגה של 47% ובנוסף משלם מס יסף של 3%.
מס היסף נגבה על כל סוגי ההכנסות, זה אומר שתשלם מס רווחי הון של 28%

הלוואי שהייתי במרדגה הזו
סתם נתתי מספר בשביל להבין

 

[כימאי]

בחשבון ממוסה תשלם על דיבידנדים של רייט ישראלי מס לפי מדרגות המס הרגילות

אני תוהה איך זה קורה. הברוקר לא יודע מהי מדרגת המס שלי.

 

[RustyJ]

אני תוהה איך זה קורה

הימור - ניכוי 50% אלא אם תביא תאום מס שאומר אחרת

 

[roneng]

אני תוהה איך זה קורה. הברוקר לא יודע מהי מדרגת המס שלי.

בד"כ הם פשוט ינכו לפי המדרגה המקסימלית של 47% ותצטרך להגיש בסוף השנה דו"ח למס הכנסה עם בקשה להחזר.

 

[קפה שחור]

אני תוהה איך זה קורה. הברוקר לא יודע מהי מדרגת המס שלי.

יותר קל לבקש סליחה מאשר רשות

 

[כימאי]

בד"כ הם פשוט ינכו לפי המדרגה המקסימלית של 47% ותצטרך להגיש בסוף השנה דו"ח למס הכנסה עם בקשה להחזר.

לצורך תיעוד, בדקתי בתנועות ואכן הדבר כך. לאור זאת מכרתי את אחזקותיי בריט-1 (היה לי כ-2% מהתיק).
@roneng @קפה שחור @RustyJ @אורי ג. - תודה לכם.