העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית)

[1337justme]

בהחלט שירות גרוע, לפי מה שהבנתי מהנציגים הם עושים את זה רק למניות אבל לא לקרנות (אני חושב שבלאקרוק בכלל היחידה?).
גם הנציגים שהיו יותר מוכנים לעזור ואמרו שיבררו פשוט חזרו עם תשובה שהם לא מבצעים את זה לקרנות.

תודה, אדע להתרחק מהם.
אגב, אנקדוטה, דווקא הקרנות של בלרוק בארץ מוגדרות כמניות ולא קרנות..היית יכול להתחכם איתם בחזרה

 

[littleworm]

עדכון אחרון + סיכום:
שורה תחתונה: הניירות בלאקרוק שלי נחתו ב-IB והכל תקין!

סיכום התהליך לטובת מי שירצה לעשות זאת בעתיד ולא יודע איך (אני מספר על הגורמים הספציפיים שעבדתי איתם, אבל זה כנראה נכון לעוד אחרים):
הסיטואציה: יש לך ני"ע של בלאקרוק אצל ברוקר ישראלי שאתה מעוניין להעביר ל-IB בשביל לחסוך אירוע מס.
1) העברתי מאקסלנס את הניירות לחשבון ני"ע שפתחתי בבנק לאומי, מכיוון שזה החשבון שאיתו פתחתי את התיק, הפעולה היא רק מול אקסלנס.
2) מבקשים מבנק לאומי לבצע המרה של נייר דואלי מהבורסה בת"א לבורסה בלונדון (במקרה שלי לגרסה הדולרית צוברת). זה עולה 45$ לנייר, להלן פירוט נוסף:
אתם צריכים להגיע ל-"מרכז תפעול ניירות ערך", הטלפון שלהם זה 076-8035666.
בהתחלה יגידו לכם שהם לא מטפלים בלקוחות פרטיים, אבל תתעקשו קצת ותסבירו את מה שאתם רוצים לעשות, יכול להיות שתצטרכו לעבור דרך הסניף.
3) תוך כמה ימים הנייר נעלם מהתיק וחוזר בגרסה הדולרית. עכשיו הולכים לאתר של IB ועושים העברת Basic FOP, ממלאים את הפרטים של חשבון הבנק שממנו אתם מבצעים את ההעברה. בסוף מורידים את המסמך PDF עם הפרטים שזה מייצר על ההעברה + מייצאים אישור ניהול חשבון IB ואת שניהם שולחים לנציג בלאומי שמטפל בכם (עדיין עם מרכז תפעול ניירות ערך).
ההעברה הזו לא יקרה, שקלים בודדים אם זה על חשבון תחת אותו שם.
4) מוודאים ש-IB מסרו לבנק את הפרטים הנכונים, במקרה שלי זה היה תקוע חודש כי IB מסרו להם מספר מזהה לא נכון, הנציגה מלאומי התקשרה אליי כדי שאתווך ביניהם ואשיג את המספר הנכון. התקשרתי לתמיכה וביקשתי את המספר והעברתי ללאומי, למחרת הניירות כבר נקלטו.
5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

זהו! שוב תודה רבה לכל מי שעזר!

 

[מתכנת]

זהו! שוב תודה רבה לכל מי שעזר!

תודה לך על השיתוף!
כשתמכור, תחזור לעדכן איך חישבת את המס... (צמוד למדד המחירים לצרכן / דולר) זה מקרה קצה מעניין.

 

[ramhal]

אכן צריך, אבל זה לא מסובך בכלל.

זו סיבה מצויינת להחזיק חשבון בברוקר זר, אבל (אם התיק הוא לעוד שנים רבות) לא ממש סיבה להעביר את הניירות הקיימים כי הם בכל מקרה "שכבה נפרדת".
אבל להחזיק 2 חשבונות זה משהו שאכן כדי להימנע ממנו הייתי מעדיף לספוג את המס.

יש סיבה להימנעות מלהחזיק שתי חשבונות נפרדים (ברוקר ישראלי וזר) ?

 

[ramhal]

עדכון אחרון + סיכום:
שורה תחתונה: הניירות בלאקרוק שלי נחתו ב-IB והכל תקין!

סיכום התהליך לטובת מי שירצה לעשות זאת בעתיד ולא יודע איך (אני מספר על הגורמים הספציפיים שעבדתי איתם, אבל זה כנראה נכון לעוד אחרים):
הסיטואציה: יש לך ני"ע של בלאקרוק אצל ברוקר ישראלי שאתה מעוניין להעביר ל-IB בשביל לחסוך אירוע מס.
1) העברתי מאקסלנס את הניירות לחשבון ני"ע שפתחתי בבנק לאומי, מכיוון שזה החשבון שאיתו פתחתי את התיק, הפעולה היא רק מול אקסלנס.
2) מבקשים מבנק לאומי לבצע המרה של נייר דואלי מהבורסה בת"א לבורסה בלונדון (במקרה שלי לגרסה הדולרית צוברת). זה עולה 45$ לנייר, להלן פירוט נוסף:
אתם צריכים להגיע ל-"מרכז תפעול ניירות ערך", הטלפון שלהם זה 076-8035666.
בהתחלה יגידו לכם שהם לא מטפלים בלקוחות פרטיים, אבל תתעקשו קצת ותסבירו את מה שאתם רוצים לעשות, יכול להיות שתצטרכו לעבור דרך הסניף.
3) תוך כמה ימים הנייר נעלם מהתיק וחוזר בגרסה הדולרית. עכשיו הולכים לאתר של IB ועושים העברת Basic FOP, ממלאים את הפרטים של חשבון הבנק שממנו אתם מבצעים את ההעברה. בסוף מורידים את המסמך PDF עם הפרטים שזה מייצר על ההעברה + מייצאים אישור ניהול חשבון IB ואת שניהם שולחים לנציג בלאומי שמטפל בכם (עדיין עם מרכז תפעול ניירות ערך).
ההעברה הזו לא יקרה, שקלים בודדים אם זה על חשבון תחת אותו שם.
4) מוודאים ש-IB מסרו לבנק את הפרטים הנכונים, במקרה שלי זה היה תקוע חודש כי IB מסרו להם מספר מזהה לא נכון, הנציגה מלאומי התקשרה אליי כדי שאתווך ביניהם ואשיג את המספר הנכון. התקשרתי לתמיכה וביקשתי את המספר והעברתי ללאומי, למחרת הניירות כבר נקלטו.
5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

זהו! שוב תודה רבה לכל מי שעזר!

יצא לך להעביר פוזיציות שהן לא קרנות של בלקרוק? אני צריך להעביר פוזיציות במניות אמריקאיות ממיטב לib

 

[Michel]

מוודאים ש-IB מסרו לבנק את הפרטים הנכונים, במקרה שלי זה היה תקוע חודש כי IB מסרו להם מספר מזהה לא נכון

היכן מסרו מספר לא נכון? במסמך ה PDF?
אני תקוע בתהליך בין דיקונט ל IB.

 

[littleworm]

יש סיבה להימנעות מלהחזיק שתי חשבונות נפרדים (ברוקר ישראלי וזר) ?

למיטב ידיעתי כל עוד אתה מדווח הכל בצורה תקינה למס הכנסה לא צריכה להיות בעיה.

יצא לך להעביר פוזיציות שהן לא קרנות של בלקרוק? אני צריך להעביר פוזיציות במניות אמריקאיות ממיטב לib

לא יצא לי, אבל אני מאמין שזה אותו תהליך רק בלי השלבים שקשורים בהמרה של נייר דואלי.
מבחינת IB הם יכולים לקלוט ני"ע כל עוד הם לא נקובים בשקלים, אחרת אסור להם.

היכן מסרו מספר לא נכון? במסמך ה PDF?
אני תקוע בתהליך בין דיקונט ל IB.

לא בPDF, במייל שלאומי שלחו להם הם ענו פרטים לא נכונים.
תתקשר ל-IB למחלקה במענה הטלפוני שמטפלת ב position transfer, תגיד להם שהבנק המעביר שלך קיבל wrong settlement date and reference number ובגלל זה ההעברה תקועה ועדיין לא settled. הוא ייתן לך תאריך ומספר בפורמט IBxxxxxx שאותם תעביר למיטב.
אצלי תוך יום זה הסתדר.

 

[Michel]

תודה, הסתדר אצלי היום.

 

[heado]

@littleworm איך מייצאים אישור ניהול חשבון ב IB?

 

[littleworm]

@littleworm איך מייצאים אישור ניהול חשבון ב IB?

Account management
Reports
Other reports
Account confirmation letter

 

[ווקר]

עדכון אחרון + סיכום:
שורה תחתונה: הניירות בלאקרוק שלי נחתו ב-IB והכל תקין!

סיכום התהליך לטובת מי שירצה לעשות זאת בעתיד ולא יודע איך (אני מספר על הגורמים הספציפיים שעבדתי איתם, אבל זה כנראה נכון לעוד אחרים):
הסיטואציה: יש לך ני"ע של בלאקרוק אצל ברוקר ישראלי שאתה מעוניין להעביר ל-IB בשביל לחסוך אירוע מס.
1) העברתי מאקסלנס את הניירות לחשבון ני"ע שפתחתי בבנק לאומי, מכיוון שזה החשבון שאיתו פתחתי את התיק, הפעולה היא רק מול אקסלנס.
2) מבקשים מבנק לאומי לבצע המרה של נייר דואלי מהבורסה בת"א לבורסה בלונדון (במקרה שלי לגרסה הדולרית צוברת). זה עולה 45$ לנייר, להלן פירוט נוסף:
אתם צריכים להגיע ל-"מרכז תפעול ניירות ערך", הטלפון שלהם זה 076-8035666.
בהתחלה יגידו לכם שהם לא מטפלים בלקוחות פרטיים, אבל תתעקשו קצת ותסבירו את מה שאתם רוצים לעשות, יכול להיות שתצטרכו לעבור דרך הסניף.
3) תוך כמה ימים הנייר נעלם מהתיק וחוזר בגרסה הדולרית. עכשיו הולכים לאתר של IB ועושים העברת Basic FOP, ממלאים את הפרטים של חשבון הבנק שממנו אתם מבצעים את ההעברה. בסוף מורידים את המסמך PDF עם הפרטים שזה מייצר על ההעברה + מייצאים אישור ניהול חשבון IB ואת שניהם שולחים לנציג בלאומי שמטפל בכם (עדיין עם מרכז תפעול ניירות ערך).
ההעברה הזו לא יקרה, שקלים בודדים אם זה על חשבון תחת אותו שם.
4) מוודאים ש-IB מסרו לבנק את הפרטים הנכונים, במקרה שלי זה היה תקוע חודש כי IB מסרו להם מספר מזהה לא נכון, הנציגה מלאומי התקשרה אליי כדי שאתווך ביניהם ואשיג את המספר הנכון. התקשרתי לתמיכה וביקשתי את המספר והעברתי ללאומי, למחרת הניירות כבר נקלטו.
5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

זהו! שוב תודה רבה לכל מי שעזר!

היי,

אז סה"כ עלות ההמרה הייתה לך 90$ לשני ניירות ?
וידאת גם בחשבון שלא חוייבת במעלות נוספות ?

אני בדיסקונט והעלויות שאמרו לי שונות בסדרי גדול.
עמלת סוכן לפי מספר מניות, 0.5$ למנייה (מנייה, לא נייר - אז מצטבר להמון כסף) ובנוסף 1.09% לבנק.
עדיין יוצא פחות מהמס שאני אמור לשלם, אבל כבר כמה אלפי שקלים.
אמרו שזאת המרת ADR - אולי יודע איזו המרה עשו אצלך ?
אני חושד שאולי התבלבלו כי ביקשתי להמיר גם את נייס... וזה בניו יורק ולא בלונדון..

 

[littleworm]

היי,

אז סה"כ עלות ההמרה הייתה לך 90$ לשני ניירות ?
וידאת גם בחשבון שלא חוייבת במעלות נוספות ?

אני בדיסקונט והעלויות שאמרו לי שונות בסדרי גדול.
עמלת סוכן לפי מספר מניות, 0.5$ למנייה (מנייה, לא נייר - אז מצטבר להמון כסף) ובנוסף 1.09% לבנק.
עדיין יוצא פחות מהמס שאני אמור לשלם, אבל כבר כמה אלפי שקלים.
אמרו שזאת המרת ADR - אולי יודע איזו המרה עשו אצלך ?
אני חושד שאולי התבלבלו כי ביקשתי להמיר גם את נייס... וזה בניו יורק ולא בלונדון..

המרתי רק נייר אחד, אז העמלה הייתה 45$.
וידאתי בחשבון והעמלה הנוספת היחידה שהייתה לי הייתה על ההאחזקה של הנייר כחלק מהרבעון באופן יחסי ולא קשורה להמרה עצמה, מעבר לזה כלום.
בדיסקונט באמת יש עמלה באחוזים שזה ממש גניבה.
יש לי חבר שהעביר מדיסקונט ללאומי רק בשביל לחסוך את העמלה הזו.

 

[ווקר]

המרתי רק נייר אחד, אז העמלה הייתה 45$.
וידאתי בחשבון והעמלה הנוספת היחידה שהייתה לי הייתה על ההאחזקה של הנייר כחלק מהרבעון באופן יחסי ולא קשורה להמרה עצמה, מעבר לזה כלום.
בדיסקונט באמת יש עמלה באחוזים שזה ממש גניבה.
יש לי חבר שהעביר מדיסקונט ללאומי רק בשביל לחסוך את העמלה הזו.

תודה !
כן - מייאש כמה זמן שזה לוקח.
יודע במקרה אם החבר היה צריך להגיע לסניף בשביל זה וכל הבלאגן ?

 

[littleworm]

תודה !
כן - מייאש כמה זמן שזה לוקח.
יודע במקרה אם החבר היה צריך להגיע לסניף בשביל זה וכל הבלאגן ?

היה צריך להגיע ללאומי לסניף בשביל להוריד את המגבלה על הסכום.

 

[יופ]

לא ראיתי אם אתה אמריקאי או לא, אבל רשום במפורש
"IBKR is not able to accept delivery of assets in currency ILS traded on TASE for residents of Israel."

טעות שלהם שהם מאפשרים לישראלים ללא פטור לפתוח הודעה להעברת ניירות ישראלים ובשום שלב בתהליך הזה אין הודעה שלא ניתן לסחור בהם או להעביר אותם בכלל. לי זה ביזבז התעסקות וזמן.

 

[ווקר]

עדכון אחרון + סיכום:
שורה תחתונה: הניירות בלאקרוק שלי נחתו ב-IB והכל תקין!

סיכום התהליך לטובת מי שירצה לעשות זאת בעתיד ולא יודע איך (אני מספר על הגורמים הספציפיים שעבדתי איתם, אבל זה כנראה נכון לעוד אחרים):
הסיטואציה: יש לך ני"ע של בלאקרוק אצל ברוקר ישראלי שאתה מעוניין להעביר ל-IB בשביל לחסוך אירוע מס.
1) העברתי מאקסלנס את הניירות לחשבון ני"ע שפתחתי בבנק לאומי, מכיוון שזה החשבון שאיתו פתחתי את התיק, הפעולה היא רק מול אקסלנס.
2) מבקשים מבנק לאומי לבצע המרה של נייר דואלי מהבורסה בת"א לבורסה בלונדון (במקרה שלי לגרסה הדולרית צוברת). זה עולה 45$ לנייר, להלן פירוט נוסף:
אתם צריכים להגיע ל-"מרכז תפעול ניירות ערך", הטלפון שלהם זה 076-8035666.
בהתחלה יגידו לכם שהם לא מטפלים בלקוחות פרטיים, אבל תתעקשו קצת ותסבירו את מה שאתם רוצים לעשות, יכול להיות שתצטרכו לעבור דרך הסניף.
3) תוך כמה ימים הנייר נעלם מהתיק וחוזר בגרסה הדולרית. עכשיו הולכים לאתר של IB ועושים העברת Basic FOP, ממלאים את הפרטים של חשבון הבנק שממנו אתם מבצעים את ההעברה. בסוף מורידים את המסמך PDF עם הפרטים שזה מייצר על ההעברה + מייצאים אישור ניהול חשבון IB ואת שניהם שולחים לנציג בלאומי שמטפל בכם (עדיין עם מרכז תפעול ניירות ערך).
ההעברה הזו לא יקרה, שקלים בודדים אם זה על חשבון תחת אותו שם.
4) מוודאים ש-IB מסרו לבנק את הפרטים הנכונים, במקרה שלי זה היה תקוע חודש כי IB מסרו להם מספר מזהה לא נכון, הנציגה מלאומי התקשרה אליי כדי שאתווך ביניהם ואשיג את המספר הנכון. התקשרתי לתמיכה וביקשתי את המספר והעברתי ללאומי, למחרת הניירות כבר נקלטו.
5) ממלאים את התאריכים והמחירים בהם קניתם את הני"ע כי IB לא מקבלים את המידע הזה.

זהו! שוב תודה רבה לכל מי שעזר!

סליחה על כל השאלות, אבל צריך את עזרתך שוב.
בטלפון שנתת הם לא כל כך עונים (מפנים לשלוחות אחרות שהן לא רלוונטיות) והאמת שמהניסיון שלי גם עם אקסלנס וגם עם דיסקונט - בטלפון כל פעם קיבלתי תשובות שונות.

צא לך להתכתב איתם במייל ?
אם כן, יכול לשתף את הכתובת מייל שלהם ?

תודה !

 

[מתכנת_אנונימי]

תודה רבה לך!אשמור את הפוסט לצרה שתגיעה..=]

 

[littleworm]

סליחה על כל השאלות, אבל צריך את עזרתך שוב.
בטלפון שנתת הם לא כל כך עונים (מפנים לשלוחות אחרות שהן לא רלוונטיות) והאמת שמהניסיון שלי גם עם אקסלנס וגם עם דיסקונט - בטלפון כל פעם קיבלתי תשובות שונות.

צא לך להתכתב איתם במייל ?
אם כן, יכול לשתף את הכתובת מייל שלהם ?

תודה !

מוזר שלא עוזרים לך, אותו חבר שתיארתי בתגובה הקודמת עשה את התהליך בחודש האחרון ולא היו לו בעיות.
בכל מקרה, יצא לי לדבר איתם גם במייל:
Securities.Centre@bankleumi.co.il

מקווה שזה יעזור, בהצלחה!

 

[deussex]

חברים,
האם קרן שקלית עולמית אירית של בלאקרוק SSAC ACWI ניתן להעביר AS IS מברוקר ישראלי, באיזשהו שלב ל IB ללא אירוע מס וללא עלויות גדולות ?

לצורך העניין, בהרבה בתי השקעות ישראלים, זה 10$ לכל ני"ע. אז בהנחה שאחזיק רק סוג זה, האם אשלם רק 10$ במעבר מברוקר ישראלי ל IB ?

 

[מתכנת]

חברים,
האם קרן שקלית עולמית אירית של בלאקרוק SSAC ACWI ניתן להעביר AS IS מברוקר ישראלי, באיזשהו שלב ל IB ללא אירוע מס וללא עלויות גדולות ?

לצורך העניין, בהרבה בתי השקעות ישראלים, זה 10$ לכל ני"ע. אז בהנחה שאחזיק רק סוג זה, האם אשלם רק 10$ במעבר מברוקר ישראלי ל IB ?

העברתי את ההודעה שלך לכאן, כי היא נכתבה בשרשור אחר שבעלת הבית ביקשה לא לסטות מהנושא בו.
כישראלי אי אפשר להחזיק אצל IB ני״ע שנסחרים בבורסת ת״א ולכן יש צורך להמיר את הני״ע הזה לגרסה הבריטית שלו,
בתחילת העמוד הזה יש פירוט התהליך, בעמוד הקודם העלויות.