העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית)

[קפה שחור]

אם מדובר בניירות ADR, וגם לי אין מושג מה זה.

מניות דואליות
אשר נסחרות גם בתל אביב וגם בארה"ב (או בורסה זרה אחרת לצורך העניין)

 

[arvin]

רק בשביל לוודא שאני מבין נכון, כאשר אני ממיר נייר דואלי שקלי לדולרי כמו שמדובר כאן, ויש לי היסטוריה ארוכה של רכישות, איך ההיסטוריה הזאת בדיוק נשמרת, בשביל השכבות מס?
אני מניח שיחלקו כל מחיר רכישה בשער היציג של אותו יום?
ז״א אם ההיסטוריה של נייר לפני כן הייתה:

תאריך	יח׳	סה״כ עלות ₪	שער יציג ₪
01/01/2024	5	₪50	₪3.5
01/02/2024	10	₪200	₪3.7

לאחר מכן היא תיהיה ככה?

תאריך	יח׳	סה״כ עלות $
01/01/2024	5	$14.29
01/02/2024	10	$54.05

ואז אחרי שאעביר ל-IB אני אצטרך להזין את כל ההיסטוריה הזאת ב-Cost Basis?
ואת ההיסטוריה החדשה/המעודכנת הזאת זה משהו שהבית השקעות שעושה לי את ההמרה הדואלית יספק לי? כדי שלא אזין בטעות ערכים לא נכונים.

ושאלה נוספת, למישהו יצא במקרה גם לעשות מעבר הפוך? מ-IB לברוקר ישראלי ולהמיר ניירות דואליים דולרים לשקליים?
אני מאמין שזה תהליך סימטרי, אבל עדיין יהיה נחמד לוודא.
יש לי חשש מסיטואציה שבעת המכירה ישתלם יותר מיסוי ראלי בארץ (מקוזז אינפלציה) מאשר למכור כדולרי.
למרות שיש את העניין של המכירה בשכבות מס ב-IB שאני מניח שיהיה יותר משתלם, אבל לא באמת יודע להגיד בוודאות.