העברת תיק השקעות

[jack kapt]

שלום לכולם,
יש לי תיק השקעות קטנטן שאני מנהל באינטרקטיב המתווך הישראלי, חשבתי על לעבור לניהול אישי באחד מן הבתי ההשקעות הישראלים, אבל בהתייחס לתיק (20K), האם לדעתכם יש בית השקעות שיכול להוות כאופציה רלוונטית? כלומר עלויות נמוכות ככל הניתן.
כרגע אני סטודנט לקראת סוף התואר, ככה שלהגדיל את נפח התיק לא מהווה כאופציה עבורי.

אשמח לשמוע טיפים על גוף שיכול להיות רלוונטי.
תודה לעוזרים

 

[roneng]

לא הבנתי למה אתה רוצה לעבור?
מה בדיוק הייתרון מבחינתך של בית השקעות ישראלי על פני IB?

 

[adams]

לא מכיר בית השקעות שינהל תיק עם פחות מ-100 אלף (ולא חושב שזה צעד חכם גם אם תמצא כזה) אבל ניסית לדבר עם אינטראקטיב ישראל?
שמעתי בכנס שיש להם מחלקה שמנהלת תיקים של לקוחות ואולי בגלל שאתה לקוח קיים הם יסכימו לנהל את התיק למרות שהוא קטן.

ג.נ.
לקוח חדש שלהם עם תיק קטן בהרבה משלך אבל מנהל בעצמי.

 

[jack kapt]

לא הבנתי למה אתה רוצה לעבור?
מה בדיוק הייתרון מבחינתך של בית השקעות ישראלי על פני IB?

מבחינת עמלות אין ספק שאינטרקטיב עדיף בהרבה, אבל יש לי קצת חוסר ביטחון לגבי הברוקר הנ"ל, גם מבחינת השירות שקיבלתי וגם כי מדובר במתווך בסופו של דבר ולא באינטרקטיב העולמי.

ADAMS
הכוונה שלי הייתה היא שאני אנהל את התיק בעצמי.

 

[roneng]

לא מכיר בית השקעות שינהל תיק עם פחות מ-100 אלף (ולא חושב שזה צעד חכם גם אם תמצא כזה) אבל ניסית לדבר עם אינטראקטיב ישראל?
שמעתי בכנס שיש להם מחלקה שמנהלת תיקים של לקוחות ואולי בגלל שאתה לקוח קיים הם יסכימו לנהל את התיק למרות שהוא קטן.

הוא רוצה ניהול אישי ולא שבית ההשקעות ינהל לו את התיק. חוץ מזה שהוא כבר היום באינטראקטיב ישראל

 

[roneng]

מבחינת עמלות אין ספק שאינטרקטיב עדיף בהרבה, אבל יש לי קצת חוסר ביטחון לגבי הברוקר הנ"ל, גם מבחינת השירות שקיבלתי וגם כי מדובר במתווך בסופו של דבר ולא באינטרקטיב העולמי.

אם אתה לא אוהב את המתווך אתה יכול לעבור לIB ישירות. זה קצת בלאגן ודורש כנראה לעבור דרך בנק ישראלי בדרך, אבל זה אפשרי.
יש להם אפילו הנחה לצעירים - עד גיל 25 תשלם רק 3$ לחודש (מתקזז עם עמלות).

בתי השקעות ישראלים לדעתי יהיו יקרים יותר, ואני גם לא ממש בטוח שהם יותר "בטוחים". בIB לפחות יש ביטוחים וכו. נכון שלא כל דבר מכוסה כשאתה דרך המתווך, אבל לבתי השקעות ישראלים לדעתי אין אפילו ביטוח בסיסי כזה.

 

[FIYaacov]

זה קצת בלאגן ודורש כנראה לעבור דרך בנק ישראלי בדרך, אבל זה אפשרי.

אין צורך. פשוט צריך לפתוח בנפרד חשבון ישירות בIB ולנייד אליו את הנכסים.

המתווך פשוט לא מאפשר את הפסקת השיוך אליו, למרות שהוא ממש יכול (ובעיניי הוא לא עושה לעצמו חסד בכלל שהוא מתעקש על זה).

 

[roneng]

אין צורך. פשוט צריך לפתוח בנפרד חשבון ישירות בIB ולנייד אליו את הנכסים.

צודק.
התבלבלתי עם בתי השקעות ישראלים שעשו בעיות עם העברה ישירות לIB.

 

[adams]

הוא רוצה ניהול אישי

דיברתי על ניהול אישי:

שמעתי בכנס שיש להם מחלקה שמנהלת תיקים של לקוחות

ניהול אישי = מנהל השקעות אישי.
ניהול עצמאי = ביצוע פעולות בצורה עצמאית.

 

[roneng]

דיברתי על ניהול אישי:

ניהול אישי = מנהל השקעות אישי.
ניהול עצמאי = ביצוע פעולות בצורה עצמאית.

מעניין. אני הכרתי טרמינולוגיה אחרת. (ניהול אישי - אני מנהל את הכספים שלי בעצמי באופן אישי, בניגוד לתיק מנוהל שבו יש מישהו שמנהל עבורי את הכספים).
בכל מקרה, הוא רוצה לנהל את הכסף בעצמו ולא שמישהו ינהל את הכסף עבורו.:

ADAMS
הכוונה שלי הייתה היא שאני אנהל את התיק בעצמי.