העברת תיק השקעות בין בני משפחה

  • פותח הנושא HHH
  • פורסם בתאריך

HHH

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/2/15
הודעות
1,562
דירוג
2,334
אשתי מנהלת חשבון בבנק גדול. לאבא שלה (שהוא גם מורשה חתימה בחשבון שלה) יש תיק השקעות באותו סניף. התיק מנוהל ע"י יועץ של הבנק ואני לא סומך על מניעיו גם בלי להכיר את הרכב התיק. אבא של אשתי מעוניין להעביר לה סכום כסף שמהווה חלק כלשהו מהתיק שלו. הוא הציע להעביר לחשבונה חלק מניירות הערך (כולל רווחים שנצברו בחלק מני"ע). אני מעדיף שהוא ינזיל את הכסף בחשבונו (כלומר ימכור ני"ע בסכום הדרוש כדי להעביר לה את הסכום שרצה) ואז יעביר לה לעו"ש את הכסף.
שאלותי:
1. האם ההצעה שלו להעביר לחשבונה ניירות ערך שקנה בחשבונו בכלל אפשרית ללא תשלום מס?
2. בהינתן שאנחנו מעוניינים שהחשבון שלה יהיה משותף לשנינו, האם יש הגיון שאבצע זאת לפני העברת הכסף/לפני שהיא קונה ני"ע או שזה לא משנה?
3. האם כדי להצטרף כשותף לחשבון בנק קיים אני חייב להוכיח שאנחנו נשואים מבחינת החוק בישראל? האם אפשר לעשות זאת בהסתמך על הצהרה שלנו בלבד?

תודה מראש.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,636
דירוג
13,350
3. האם כדי להצטרף כשותף לחשבון בנק קיים אני חייב להוכיח שאנחנו נשואים מבחינת החוק בישראל? האם אפשר לעשות זאת בהסתמך על הצהרה שלנו בלבד?
לא צריך הצהרה, זה כתוב בספח של ת״ז שלך ושל רעייתך.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,115
דירוג
22,752
האם כדי להצטרף כשותף לחשבון בנק קיים אני חייב להוכיח שאנחנו נשואים מבחינת החוק בישראל? האם אפשר לעשות זאת בהסתמך על הצהרה שלנו בלבד?
כל אחד יכול להיות שותף בחשבון. אתה לא צריך להיות נשוי ולא כלום. מן הסתם ששני האנשים חייבים לבוא לסניף.

העברת ניירות ערך בין חשבונות ו/או הוספת/גריעת בעלים לחשבון עלולים לגרור אירוע מס. רצוי לבדוק מול רו״ח.
 

עש לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/11/15
הודעות
1,131
דירוג
2,333
אם יש זהות מלאה בין בעלי החשבונות ניתן להעביר ני"ע ביניהם (ואפילו בין בנקים) מבלי שזה ייחשב אירוע מס. היות והוא כבר מופיע על החשבון שלה, אפשר להוסיף אותה לחשבון שלו ואז לבצע את ההעברה (ואז להוריד אותה מהחשבון, אם רוצים). אבל אם בכל מקרה אתה לא מתכוון לשמור את ני"ע כפי שהם, בשביל מה להתאמץ...
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,115
דירוג
22,752
אפשר להוסיף אותה לחשבון שלו ואז לבצע את ההעברה (ואז להוריד אותה מהחשבון, אם רוצים).
מס הכנסה לא טיפשים. העברת ני״ע ע״י הוספה וגריעה של בעלי חשבון זה אירוע מס.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

עש לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/11/15
הודעות
1,131
דירוג
2,333
לגבי הוספה אני יודע מניסיון (לא אישי) שזה "עובד". לגבי גריעה אני לא בטוח.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,366
דירוג
8,563

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,729
דירוג
4,745
יות והוא כבר מופיע על החשבון שלה,
הוא כתב שהאבא מורשה חתימה, אני לא בטוחה שזה שקול להיותו בעלים.

האם כדי להצטרף כשותף לחשבון בנק קיים אני חייב להוכיח שאנחנו נשואים מבחינת החוק בישראל?
כל שני אנשים יכולים להיות שותפים, ובני זוג יכולים להעביר ניירות ערך בין חשבונות שלהם בלי שזה יחשב ארוע מס. מניסיוני לפחות, בשביל להחשב בני זוג מספיק להיות ידועים בציבור, לא צריך להיות נשואים.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

Osterreicher

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/16
הודעות
359
דירוג
387
יש לי שאלה באותו נושא,
נגיד ואימי רוצה להעביר את התיק ני"ע שלה מהבנק בו מנוהל החשבון שלה לבית השקעות (פסגות,מיטב דש וכו')
האם דבר יגרור אירוע מס?
תודה.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,249
@Osterreicher כל עוד שני החשבונות רשומים על אותה ת.ז. (אם אחד משותף והשני לא אז הם לא רשומים על אותה ת.ז.) אז לא צריך להיות מאורע מס.
 

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,697
דירוג
2,959
לנו ייעצו שגם השם יהיה אותו שם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
N העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 7
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
T העברת תיק השקעות שוק ההון 2
I בעיה העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות שוק ההון 30
B העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 3
I העברת תיק השקעות מהבנק לבית השקעות זר שוק ההון 1
jack kapt העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 0
העברת תיק השקעות מבנק לIRA שוק ההון 7
jack kapt העברת תיק השקעות שוק ההון 9
א העברת תיק השקעות מישראל לארה"ב שוק ההון 3
מ עלות העברת תיק השקעות שוק ההון 15
I העברת תיק השקעות מחו"ל שוק ההון 1
Homer העברת תיק השקעות לחו"ל שוק ההון 14
E העברת תיק השקעות בין ידועים בציבור צרכנות פיננסית 26
Sinister העברת תיק השקעות ממוסה לקופות גמל מהסוג החדש צרכנות פיננסית 14
CarpeDiem העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות? צרכנות פיננסית 5
Rio העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - מה כדאי לדעת שוק ההון 7
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
S העברת תיק לברוקר זר - שאלה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
R העברת תיק מברוקר ישראלי לאמריקאי. צרכנות פיננסית 26
D העברת בעלות על תיק ממוסה שוק ההון 5
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 77
הק995 העברת תיק חברה בע"מ מברוקר ישראלי ל- IB שוק ההון 5
I העברת תיק מניות מבנק הפועלים לאינטראקטיב ארה"ב צרכנות פיננסית 4
ש העברת תיק מIB לברוקר ישראלי שוק ההון 24
חדש בשוק העברת תיק מmexem לib האמריקאית שוק ההון 1
יבגני_ל היסטוריית רכישה של ני"ע בעת העברת תיק שוק ההון 0
T שאלה לגבי העברת תיק במתנה שוק ההון 2
ד העברת נתוני עלות מקורית של ניירות ערך בהעברת תיק מארה"ב לישראל צרכנות פיננסית 0
אנא-אל העברת תיק מהברוקר לIRA שוק ההון 10
I עמלת העברת תיק ני"ע - קיים פיקוח? צרכנות פיננסית 40
Y העברת תיק ני״ע מאדם לאדם שוק ההון 4
ס העברת תיק ממיטב דש לבנק לאומי שוק ההון 41
י שאלה לגבי העברת תיק ניירות ערך שוק ההון 13
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
E העברת מניות ESPP מ Etrade ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
N העברת מטח לברוקר אמריקראי שוק ההון 1
ז העברת שכבות לברוקר אחר - FIFO מיסים 11
M העברת חשבון מIBHK ל-IB US ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ע העברת כספים מהשקעות מנוהלות למסחר עצמי שוק ההון 12
R העברת תשלום משכנתא לקבלן עבור שלב מתקדם יותר בהסכם מכר נדל"ן 1
L העברת ניע זרים מהבנק לבית השקעות שוק ההון 1
Y תיאור תהליך העברת ני"ע מבית השקעות בישראל --> בנק בישראל --> IB (2022) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 23
T העברת כספים ממכירת espp מIBI לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12

נושאים דומים

למעלה