• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק..

eyalcito

משתמש רשום
הצטרף ב
25/2/15
הודעות
8
דירוג
1
שלום רב. ראשית ברצוני לשבח את הפורום והאתר.
ברצוני להעביר את התיק ההשקעות שלי מהבנק (עקב עמלות מוגזמות) ולאחר שקראתי מס' מאמרים בנושא אשמח לחוות דעתכם. אני משקיע סולידי שלא עושה הרבה פעולות כרגע ובעיקר קונה קרנות מחקות\ת. סל. ברצוני להקצות סכום מסויים איתו אקח קצת יותר סיכונים ואגלגל אותו אך בעיקרון התיק אמור להיות סולידי עם איזון מידי פעם.
קיבלתי הצעות ממספר בתי השקעות אך השניים מביניהם אני מתלבט הם מיטב דש ואיביאי.
הצעה של איביאי:
קניה/מכירה מניות %0.09 מינ' - 2.35
קניה/מכירה אג"ח %0.08
קניה/מכירה מק"מ %0.06
קניה/מכירה אופציות 2.5 ₪
קניה/מכירה קרנות נאמנות פטור
דמי ניהול חודשיים: 15 ש"ח מתקזזים מול עמלות (לא ביררתי מה קורה במידה ואין ביצוע פעולות בתקופה מסויימת)
5 משיכות כספים החוצה בשנה ללא עמלה - לאחר מכן 15 ש"ח למשיכה
ההצעה של מיטב דש:
אותם עמלות אך עמלת מינ' 4.65
דמי ניהול חודשיים: 15 ש"ח
משיכת כספים החוצה ללא עלות
בנוסף הם טוענים כי הם בית השקעות גדול יותר ומנוסה יותר, שמעניק תמיכה גדולה יותר כגון סקירות שוק קורסים מסובסדים והשתלמויות, ייעוץ אישי מיועץ מסכום של 200k ומעלה, מערכות מסחר מתקדמות יותר, וחדר מסחר זמין וגדול יותר.

בתור משקיע סולידי שמבצע מידי פעם בחודש פעולות (בסביבות 3-5) לאיזה בית השקעות הייתם ממליצים לפנות?
איזה בית השקעות באמת מתקדם יותר ונותן שירות טוב יותר?
על מה לשים דגש?

תודה רבה ואשמח להמשיך ולהיות פעיל בפורום :)
 

Yog

משתמש רשום
הצטרף ב
24/2/15
הודעות
2
דירוג
3
אני גם מנסה לבחור בין בתי ההשקעות השונים וגם אני מתלבט בין IBI למיטב ד"ש.
במיטב ד"ש יש גם עמלה של דמי טיפול ריבית.דיבידנד של - "0.09% הן בארץ והן בחו"ל"
האם זה לא משמעותי כפי שאיש המכירות טוען?
 

Avi

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
26
דירוג
15
דמי טיפול ריבית.דיבידנד של - "0.09% הן בארץ והן בחו"ל"
הם בשתי בתי ההשקעות???
 

Oren

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
344
דירוג
202
נשמע ששתי ההצעות שקולות לגמרי.
 

איש

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/2/15
הודעות
63
דירוג
26
אני מצטרף לדיון בעיניין רב. גם אני דיברתי עם שני בתי ההשקעות וההבדל שמצאתי הוא שבמיטב ד"ש ישנה עמלה על העברת כספים לחשבון הבנק.

לגבי עלות הקניה והמכירה של ניירות ערך ישראלים, האם זה לא 10$ או סנט למניה? האם קיבלת מחיר שונה?
 

eyalcito

משתמש רשום
הצטרף ב
25/2/15
הודעות
8
דירוג
1
10$ זו עמלת מינימום לקניה ומכירה של ני"ע ארה"ב.
במיטב דש אין עמלת העברת כספים לחשבון הבנק לעומת 15 ש"ח באיביאי (לאחר 5 פעמים בשנה חינם), דבר שנשמע לי קצת משמעותי.
בנוסף השאלה שלי היא בעיקר על השירות שמקבלים שבמיטב דש טוענים שזה משמעותי ואצלם הרבה יותר טוב.
עד כמה זה משמעותי באמת?
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,901
דירוג
2,839
כמה הערות:
1. לא יודע מה אתה סגרת איתם בדיוק, אבל בגדול ההצעה של IBI היא 15 שקל +9 שמתקזזים (כלומר ה-15 לא מתקזזים). ובגדול זה רק למערכת מסחר בישראל, כשעבור מסחר בחו"ל הם דורשים 19 - תשים לב על מה חתמת.
2. לגבי העברת כספים- זה חינם ב-2 המקומות אם זה ש"ח. עבור דולרים הם גובים 25 ב-IBI ו-15 במיטב דש.
ודרך אגב- 3-5 פעולות בחודש?? זה לא מעט בעיניי.

@Yog
אכן רק מיטב דש גובים את זה- אני ביטלתי את זה בקלות עם קצת התמקחות. תגיד לו שבשום מקום אין כזו עמלה.
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,901
דירוג
2,839
עדכון לגבי כלל פיננסים לשעבר שכעת נקנה על ידי בנק ירושלים:
1. דמי ניהול של 0.15 לרבעון עד מקסימום של 120 שח לרבעון, שמתקזזים כנגד עמלות ברבעון.
2. עמלת קנית ניע אמריקאי- סנט למניה או 5 דולר ובנוסף לזה עוד 0.1 אחוז מהעסקה.

3. לא הספקתי לשמוע פרטים מעבר לזה כי הנציג היה מגעיל ברמות, מזלזל ומתנשא. ברמה המהותית לא הסכים להתגמש על שום פרט, גם כשגיששתי על להעביר את החשבון עוש שלי לבנק ירושלים. האם זה ספורדי ומייצג יום רע של הנציג, או שזה מעיד על המוסד בכללותו קשה לי להגיד.
 

הדיוט בכלכלה

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
190
דירוג
231
עדכון לגבי כלל פיננסים לשעבר שכעת נקנה על ידי בנק ירושלים:
1. דמי ניהול של 0.15 לרבעון עד מקסימום של 120 שח לרבעון, שמתקזזים כנגד עמלות ברבעון.
2. עמלת קנית ניע אמריקאי- סנט למניה או 5 דולר ובנוסף לזה עוד 0.1 אחוז מהעסקה.

3. לא הספקתי לשמוע פרטים מעבר לזה כי הנציג היה מגעיל ברמות, מזלזל ומתנשא. ברמה המהותית לא הסכים להתגמש על שום פרט, גם כשגיששתי על להעביר את החשבון עוש שלי לבנק ירושלים. האם זה ספורדי ומייצג יום רע של הנציג, או שזה מעיד על המוסד בכללותו קשה לי להגיד.
לא יודע לגבי כלל פיננסים, אבל כשהלכתי לסניף המרכזי של בנק ירושלים לבדוק על פתיחת חשבון, קיבלתי יחס לא נעים ועזבתי לפני שהגיע תורי, ולכן לעולם לא אדע אם הם היו מתחרים בתנאים שלבסוף קיבלתי באיגוד.
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,901
דירוג
2,839
אציין שכדי להפריד רגשות מהחלטות מילאתי טופס באינטרנט כדי לדבר עם נציג אחר.
לצערי... חזר אלי אותו הנציג בדיוק :) אלא שהפעם היה נשמע חביב יותר. קבעתי פגישה כי אני חושב שהיכולת להתמקח עולה משמעותית בסיטואציה כזו, ונראה מה יצא...
כמובן שאעדכן.
 

DoronP

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
67
דירוג
10
+1 על היחס מהנציג של בנק ירושלים.
חוויתי את אותה החוויה מהנציג המיואש וניתקתי לפני שביררתי כל מה שרציתי לברר.
*בכל מקרה, הנתונים שכבר ביררתי - 0.15% ד"נ/120ש"ח ברבעון, הספיקו לי בשביל להכריע.
 

Aranchik

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
242
דירוג
85
חברים, באופן אישי, אני לא רואה הבדל מהותי בין השניים.
אני פתחתי חשבון אצל IBI, משתמש במערכת הבסיסית ביותר (15 ש״ח ללא תוספת קיזוז) למסחר בישראל ועוד מערכת למסחר בחו״ל ללא תוספת תשלום.
לא נתקלתי בבעיות שירות - כמשקיע סולידי אני כמעט ולא יוצר איתם קשר ובפעמים שיצרתי קיבלתי מענה מלא.
סיבה אישית לבחירת IBI - מחזיק קרן השתלמות במיטב דש לקראת מעבר ל-IRA, רוצה לפזר נכסים.
 

amidar

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
776
דירוג
1,054
מקפיץ שוב את השרשור על שאלה כזו:

אני נמצא היום במיטב, ומעוניין לעבור ל-IBI כי קיבלתי שם הצעה יותר טובה בדמי הניהול.
אמרו לי שבעקבות המעבר דרך המסלקה של הבורסה הולכים לז*ן לי את הצורה בעמלות.

מה זה?
העברה של תיק מבית השקעות אחד לאחר כרוכה בכזו שואה פיננסית?
זה לא ארוע מס, אבל אמרו משהו לגבי זה שיגבו ממני את העמלות כאילו בוצעה מכירה מלאה של התיק וקנייה שלו שוב - WTF???
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
578
דירוג
890
אמרו לי שבעקבות המעבר דרך המסלקה של הבורסה הולכים לז*ן לי את הצורה בעמלות.
מי אמר לך? מישהו בעל עניין?
אני העברתי את התיק מדיסקונט לIBI ולא היה שום אירוע מס. הבנק גבה עמלת העברה של כמה שקלים (לא אחוז מהתיק!) וזהו.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,786
דירוג
12,279
אמרו לי שבעקבות המעבר דרך המסלקה של הבורסה הולכים ... לי את הצורה בעמלות.
על איזה סדר גודל של עמלות מדובר?
במעבר בין בנקים עמלת העברת תיק בשלמותו 7-40 ש"ח.
לא מוכרים ולא קונים ואין ארוע מס.

היה דיון דומה לזה כאן:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/העברת-תיק-השקעות-מבנק-לבית-השקעות-מה-כדאי-לדעת.1544/
וכאן:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/שאלה-לגבי-העברת-תיק-ניירות-ערך.1505/
 
נערך לאחרונה ב:

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,243
אני העברתי את התיק מדיסקונט לIBI ולא היה שום אירוע מס. הבנק גבה עמלת העברה של כמה שקלים (לא אחוז מהתיק!) וזהו.
מגדל גובים את העמלה באחוזים והם עשו לי את אותו הדבר בדיוק עם הקרן השתלמות כשעברתי להלמן ולמעשה די חייבו אותי למכור הכל בשביל לצמצם את העלויות...
 
  • אהבתי
Reactions: ETL

רחל

משתמש רשום
הצטרף ב
23/8/16
הודעות
3
דירוג
0
לפי מה שראיתי העמלות של אקסלנס הן הנמוכות ביותר.
פטור מעמלה לקרנות נאמנות אקיטיביות או מחקות.
שאלתי את ibi ואת מיטב איך זה יכול להיות שאקסלנס מציעים פטור מעמלות, והם אמרו שהשרות שלהם לא טוב.
אני כמעט ולא אעשה פעולות בתיק.
האם אתם חושבים ששירות זה פרמטר משמעותי?
או שיש איזו סיבה אחרת לא לבחור באקסלנס?
איך זה יכול להיות בכלל שיש להם פטור כזה על קרנות נאמנות? האם יכול להיות שאני אשלם להם רק דמי משמורת חודשיים של 20 שח? אני מרגישה שאני מפספסת משהו.....

תודה!
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,242
דירוג
1,970
@רחל
את יכולה להצטרף למסלול של @מתכנת - 10 ש"ח בחודש מתקזז עמלות מלא. העלויות בשורה התחתונה יוצאות:
העברה אחת לחודש - 8 דולר בחודש (כ-360 ש"ח בשנה).
העברה פעם בחודשיים - 8 דולר + 10 ש"ח (כ-240 ש"ח בשנה).
העברה פעם ב-3 חודשים - 8 דולר + 20 ש"ח (כ-200 ש"ח בשנה).
 

משקיע מתחיל

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/4/16
הודעות
1,130
דירוג
671
אני כמעט ולא אעשה פעולות בתיק.
האם אתם חושבים ששירות זה פרמטר משמעותי?
במצב כזה לא
איך זה יכול להיות בכלל שיש להם פטור כזה על קרנות נאמנות? האם יכול להיות שאני אשלם להם רק דמי משמורת חודשיים של 20 שח? אני מרגישה שאני מפספסת משהו.....
את לא מפספסת דבר
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,128
דירוג
8,212
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S התלבטות בין שני בתי השקעות. שוק ההון 1
F יש עתיד עם קורסים ? התלבטות התפתחות אישית 10
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 8
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
D התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון שוק ההון 8
N התלבטות לגבי לימודים התפתחות אישית 9
שנקל מכירת דירה להשקעה למען תיק דיבידנדים - התלבטות שוק ההון 51
ת התלבטות בין 2 מכונת כביסה Bosch או Constructa ? צרכנות פיננסית 16
S התלבטות בין מסלולי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N התלבטות בין עבודות התפתחות אישית 2
K להשכיר או למכור? עוד התלבטות נדל"ן 37
1337justme הצעת כסף מזומן לקשיש בפינוי בינוי במקום הדירה החדשה -התלבטות נדל"ן 24
M התלבטות בנוגע לסידור מחדש של התיק שוק ההון 2
P התלבטות בנוגע לרכישת נכס מההורים נדל"ן 30
שואף התלבטות של בן 21 התפתחות אישית 11
י התלבטות בין מדמ"ח חד חוגי או דו חוגי התפתחות אישית 23
י התלבטות בין דו-חוגי לחד חוגי התפתחות אישית 1
O התלבטות בנוגע לפלח נדל"ן בתיק נדל"ן 30
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
N התלבטות על ברוקר להשקעה ארוכת טווח שוק ההון 1
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 3
Y התלבטות בין ETF טורקיים לפי גודל, מיסוי, צורת עקיבה, סוג הבורסה שוק ההון 5
ה התלבטות קשה בנוגע לתואר ראשון התפתחות אישית 12
ה מכירת נכס והשקעה במדדים ונדלן - התלבטות קשה שוק ההון 26
klayhamn התלבטות לגבי דירה בת"א נדל"ן 105
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
A מדעי המחשב התלבטות מסלולים לימודים התפתחות אישית 0
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
Blue התלבטות - בין הסדרים בקרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
נמר הכסף התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק שוק ההון 10
H התלבטות - המשך קריירה בעולם הדאטא התפתחות אישית 1
S תזמון שוק - התלבטות קשה שוק ההון 8
י התלבטות במינוף לבית קרקע של 5M נדל"ן 15
ליאונידס התלבטות: השקעה בנדל"ן או להמשיך בשוק ההון נדל"ן 33
J התלבטות במימון רכישת דירה נדל"ן 99
S עמלות - התלבטות המשקיע לגבי ברוקרים שוק ההון 5
S התלבטות שוק ההון 0
O התלבטות היכן ללמוד מדמ"ח התפתחות אישית 19
לאונל התלבטות בנוגע ליחס נכסי אינפלציה/דיפלציה בתיק הארי בראון שוק ההון 5
M התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 7
חתול לילה התלבטות הצבעה בבחירות 2021 אוף טופיק 572
M התלבטות בין כלים פיננסים שוק ההון 17
R התלבטות בין תואר במדעי המחשב לבין מדעי המחשב ומדעי החיים התפתחות אישית 37

נושאים דומים

למעלה