• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - מה כדאי לדעת

  • פותח הנושא Rio
  • פורסם בתאריך

Rio

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
103
דירוג
192
היי חברים

אז במסגרת ההמלצות פה והעובדה שנמאס לי כבר לראות את הדמי משמרת הארורים שגובים ממני בנק לאומי (אני לא מוצלח כמו איליה), פתחתי חשבון במיטב דש ואני הולך להעביר אליו את התיק שלי מהבנק.

הסתכלתי פה בפוסטים אחרים בנושא דומה וכולם דיברו על מס, אז אני מבין שאירוע מס לא יהיה כי התיק עובר כמו שהוא, זה לא שמוכרים ואז קונים את זה מחדש בבית השקעות נכון?

האם נהוג לבקש מהבית השקעות החזר על העמלות העברה של התיק?
האם האחוזי רווח שכרגע מופיעים לי על התיק יעברו יחד איתו?
האם הסטוריית התנועות של התיק בבנק תעבור להסטוריית תנועות בבית השקעות?
האם יש איזה שהם עלויות נסתרות או "תרגילים" שעשו לכם כשהעברתם תיק? אני הולך לתעד את הערכים בדיוק כמו שהם ביום ההעברה השאלה היא אם כדאי לשים לב למשהו ספציפיפי.
אגב האם אני מאבד את התשואות של אותו יום בו מתבצע המעבר מהבנק לבית השקעות?
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,250
אז אני מבין שאירוע מס לא יהיה כי התיק עובר כמו שהוא, זה לא שמוכרים ואז קונים את זה מחדש בבית השקעות נכון?
נכון.
האם נהוג לבקש מהבית השקעות החזר על העמלות העברה של התיק?
כן
האם האחוזי רווח שכרגע מופיעים לי על התיק יעברו יחד איתו?
צריכים לעבור - תוודא עם בית ההשקעות.
האם הסטוריית התנועות של התיק בבנק תעבור להסטוריית תנועות בבית השקעות?
לרוב לא אבל זה לא מחייב.
האם יש איזה שהם עלויות נסתרות או "תרגילים" שעשו לכם כשהעברתם תיק? אני הולך לתעד את הערכים בדיוק כמו שהם ביום ההעברה השאלה היא אם כדאי לשים לב למשהו ספציפיפי.
* עמלות העברה.
* קנסות על מינוס כי העברת את התיק ולא השארת מספיק ל"דמי משמרת" על התקופה החופפת (בהנחה ואין לך יתרת מזומן לכסות זאת).
* תבדוק קבלת דיבידנדים שעבר תאריך ה-אקס שלהם ולא הגיע עדיין תאריך התשלום.
אגב האם אני מאבד את התשואות של אותו יום בו מתבצע המעבר מהבנק לבית השקעות?
אין משמעות לתשואות היומיות.
עלות הקניה של המניות עוברת איתך והתשואה מחושבת לפי שינוי בין עלות הקניה למחיר השוק.
 

Rio

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
103
דירוג
192
* קנסות על מינוס כי העברת את התיק ולא השארת מספיק ל"דמי משמרת" על התקופה החופפת (בהנחה ואין לך יתרת מזומן לכסות זאת).
* תבדוק קבלת דיבידנדים שעבר תאריך ה-אקס שלהם ולא הגיע עדיין תאריך התשלום.
או זה חשוב מאוד! אני כבר שמח ששאלתי תודה רבה
 

Cfy

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/15
הודעות
311
דירוג
178
בנושא אירוע המס, כדאי לציין שלא יהיה כזה בהעברת תיק רק אם היישויות זהות.
כלומר, אם חשבון הבנק רשום על שם עוד מישהו, או אם החלטת להוסיף למשל מישהו איתך בחשבון בבית ההשקעות, כן יגרם אירוע מס.
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,317
דירוג
2,691
לעמלת ההעברה, מעבר ל-5 השקלים המפוקחים, מוסיפים ״הוצאות״. אין לי מושג איך בדיוק מחשבים אותן. אבל לא הייתי מטריד את עצמי יותר מדי בעניין הזה. זה סכום שהוא בסדר גודל של עמלת ניהול / דמי משמרת של חודש אחד.
 

ogi

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
2,215
דירוג
2,875
האם יש איזה שהם עלויות נסתרות או "תרגילים" שעשו לכם כשהעברתם תיק?
לא עשו לי תרגילים אבל ביום ההעברה הייתה לי פקודת מכירה מתמשכת בתיק בבנק על כמות קטנה של מניות, ואותה כמות לא הועברה לבית ההשקעות. (בבנק החתימו אותי על הכמויות המועברות ולא שמתי לב שהכמות הקטנה לא נכללת).

כשגיליתי את זה לא עשיתי עניין ואפילו לא ציינתי את זה באוזני אף אחד אלא פשוט מכרתי את המניות שנשארו בבנק.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,250
כשגיליתי את זה לא עשיתי עניין ואפילו לא ציינתי את זה באוזני אף אחד אלא פשוט מכרתי את המניות שנשארו בבנק.
זה מהדברים שסתם מציקים אבל לא מספיק בשביל לעשות עם זה משהו :)
 

Matias Katz

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/3/15
הודעות
207
דירוג
113
נכון.

כן

צריכים לעבור - תוודא עם בית ההשקעות.

לרוב לא אבל זה לא מחייב.

* עמלות העברה.
* קנסות על מינוס כי העברת את התיק ולא השארת מספיק ל"דמי משמרת" על התקופה החופפת (בהנחה ואין לך יתרת מזומן לכסות זאת).
* תבדוק קבלת דיבידנדים שעבר תאריך ה-אקס שלהם ולא הגיע עדיין תאריך התשלום.

אין משמעות לתשואות היומיות.
עלות הקניה של המניות עוברת איתך והתשואה מחושבת לפי שינוי בין עלות הקניה למחיר השוק.

לא ידעתי שאם עוברים מבנק לבית השקעות ישראלי או בינלאומי אין צורך למכור את כל התיק ויש רק עמלה. תודה, ירדה לי אבן :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
N העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 7
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
T העברת תיק השקעות שוק ההון 2
I בעיה העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות שוק ההון 30
B העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 3
I העברת תיק השקעות מהבנק לבית השקעות זר שוק ההון 1
jack kapt העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 0
העברת תיק השקעות מבנק לIRA שוק ההון 7
jack kapt העברת תיק השקעות שוק ההון 9
א העברת תיק השקעות מישראל לארה"ב שוק ההון 3
מ עלות העברת תיק השקעות שוק ההון 15
I העברת תיק השקעות מחו"ל שוק ההון 1
Homer העברת תיק השקעות לחו"ל שוק ההון 14
E העברת תיק השקעות בין ידועים בציבור צרכנות פיננסית 26
H העברת תיק השקעות בין בני משפחה צרכנות פיננסית 10
Sinister העברת תיק השקעות ממוסה לקופות גמל מהסוג החדש צרכנות פיננסית 14
CarpeDiem העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות? צרכנות פיננסית 5
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
S העברת תיק לברוקר זר - שאלה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
R העברת תיק מברוקר ישראלי לאמריקאי. צרכנות פיננסית 26
D העברת בעלות על תיק ממוסה שוק ההון 5
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 77
הק995 העברת תיק חברה בע"מ מברוקר ישראלי ל- IB שוק ההון 5
I העברת תיק מניות מבנק הפועלים לאינטראקטיב ארה"ב צרכנות פיננסית 4
ש העברת תיק מIB לברוקר ישראלי שוק ההון 24
חדש בשוק העברת תיק מmexem לib האמריקאית שוק ההון 1
יבגני_ל היסטוריית רכישה של ני"ע בעת העברת תיק שוק ההון 0
T שאלה לגבי העברת תיק במתנה שוק ההון 2
ד העברת נתוני עלות מקורית של ניירות ערך בהעברת תיק מארה"ב לישראל צרכנות פיננסית 0
אנא-אל העברת תיק מהברוקר לIRA שוק ההון 10
I עמלת העברת תיק ני"ע - קיים פיקוח? צרכנות פיננסית 40
Y העברת תיק ני״ע מאדם לאדם שוק ההון 4
ס העברת תיק ממיטב דש לבנק לאומי שוק ההון 41
י שאלה לגבי העברת תיק ניירות ערך שוק ההון 13
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
E העברת מניות ESPP מ Etrade ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
N העברת מטח לברוקר אמריקראי שוק ההון 1
ז העברת שכבות לברוקר אחר - FIFO מיסים 11
M העברת חשבון מIBHK ל-IB US ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ע העברת כספים מהשקעות מנוהלות למסחר עצמי שוק ההון 12
R העברת תשלום משכנתא לקבלן עבור שלב מתקדם יותר בהסכם מכר נדל"ן 1
L העברת ניע זרים מהבנק לבית השקעות שוק ההון 1
Y תיאור תהליך העברת ני"ע מבית השקעות בישראל --> בנק בישראל --> IB (2022) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 23
T העברת כספים ממכירת espp מIBI לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12

נושאים דומים

למעלה