אני מושקעת בקרן מחקה עם דמי ניהול 0% (דמי נאמנות 0.03% כמובן...) .
בתשקיף הקרן מצויין לגבי דמי הניהול כי מנהל הקרן יפעל לפי מדיניות הרשות לני"ע לשינוי דמי ניהול.
המדיניות היא:
השאלה היא: מתי מתבצעת אותה "הודעה מוקדמת" לגבי שינוי אשר אמור לחול רק ב-1.1 בכל שנה? האם המדובר ב-15.12 או ב-31.12 או ב-2.11? כמו כן, האם אני אמורה להתעדכן בהודעה זו באופן אוטומטי או שעליי לדוג באופן ידני דיווחי הקרן מעתה ועד ה-1.1 בשביל לראות האם העלו (או לא...) את דמי הניהול? איך אתם עוקבים אחרי דמי הניהול הנוכחיים אשר גובים מכם בהינתן שהם יכולים להשתנות ממועד הקנייה?
בתשקיף הקרן מצויין לגבי דמי הניהול כי מנהל הקרן יפעל לפי מדיניות הרשות לני"ע לשינוי דמי ניהול.
המדיניות היא:
מנהל הקרן מודיע בזאת כי החל מיום 14.03.2016 יפעל בהתאם למתווה אשר גובש ע"י סגל הרשות לעניין העלאת דמי ניהול בקרנות. לפיכך, מתחייב מנהל הקרן שלא להעלות את שכרו או את שיעור ההוספה (להלן: "שכר") בקרנות שבניהולו במהלכה של שנה קלנדרית. במידה ויחליט על העלאת שכר או על חזרתו מהתחייבותו לאימוץ המתווה כאמור, יוכל לעשות כן רק ביום 1 בינואר בכל שנה קלנדרית ובהודעה מראש. ביחס לקרן חדשה, מנהל הקרן יוכל להעלות את שכרו לראשונה רק כעבור חצי שנה מיום הצעת יחידותיה לציבור לראשונה, ובכל מקרה לא מוקדם מיום 1 בינואר, בשנה העוקבת. על אף האמור, לא יראו בכל אחד מאלה העלאת שכר:
1)מיזוג קרנות - במקרה בו השכר בקרן הקולטת (לאחר המיזוג) לא יעלה על ממוצע השכר המשוקלל בשתי הקרנות המתמזגות, בהתאם לגודלן. חישוב ממוצע כאמור יהיה ביחס לשווי הנכסים בקרנות ביום המסחר האחרון בחודש שקדם למועד המיזוג.
2) מבצעים (הורדת שכר בקרן לתקופה מוגבלת) – במקרה בו מנהל הקרן דווח על מבצע עד ליום 1.3.16 גם אם סיומו של המבצע חל לאחר מועד זה.
השאלה היא: מתי מתבצעת אותה "הודעה מוקדמת" לגבי שינוי אשר אמור לחול רק ב-1.1 בכל שנה? האם המדובר ב-15.12 או ב-31.12 או ב-2.11? כמו כן, האם אני אמורה להתעדכן בהודעה זו באופן אוטומטי או שעליי לדוג באופן ידני דיווחי הקרן מעתה ועד ה-1.1 בשביל לראות האם העלו (או לא...) את דמי הניהול? איך אתם עוקבים אחרי דמי הניהול הנוכחיים אשר גובים מכם בהינתן שהם יכולים להשתנות ממועד הקנייה?