הודעה מוזרה על ביטול פטור מס בחשבון IRA

totoguy

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/7/18
הודעות
502
דירוג
464
אולי עוד מישהו פה קיבל / יקבל הודעה כזו, אז לתשומת ליבכם.

אני מנהל קרן השתלמות וקופ"ג IRA אצל הלמן אלדובי עם לאומי כברוקר.
לפני כשבוע קיבלתי מלאומי את ההודעה הזו בחשבון של קרן ההשתלמות:
vlpztNg.png


פניתי להלמן אלדובי בנושא והם חזרו אלי היום:
לאחר בדיקה, ההודעה היא אוטומטית של הבנק לכל החשבונות IRA .

הנושא בטיפול של החברה המנהלת , יש להתעלם מהמכתב.

מתכנן לוודא מולם עוד כמה שבועות שהנושא אכן טופל...
 

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,384
דירוג
1,539
מוזר מאוד... תעדכן איך התקדם הטיפול.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
מוזר מאוד... תעדכן איך התקדם הטיפול.
לא כזה מוזר ואפילו מאוד הגיוני.

מן הסתם הלמן (וכל שאר חברות הגמל) צריכים להציג ללאומי (ולכל שאר הברוקרים שהם עובדים איתם בIRA) אישור ממס הכנסה לגבי הפטור מניכוי מס.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009
לפני כשבוע קיבלתי
לא אתה קיבלת
החברה המנהלת קיבלה
וכמו @roneng ציין זה לא "ביטול פטור ממס"
זה פטור מניכוי במקור, גם אני בתור עסק צריך לתת אישור כל שנה לכל בנק\גוף שיש לי חשבון בו
 

totoguy

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/7/18
הודעות
502
דירוג
464
לא כזה מוזר
מבחינתי כן מאחר ולא קיבלתי הודעה שכזאת לפני שנה, כשעבדתי דרך מזרחי. התגובה של הנציג גם לא ממש הבהירה שמדובר במצב תקין ושגרתי כל שנה ולכן עלי להתעלם.
החברה המנהלת קיבלה
נסכים שהחברה המנהלת ואני קיבלנו. יש ללאומי ערוצי תקשורת עם הלמן שאני לא חשוף אליהם שדרכם זה יכל לעבור, לערוץ הזה אני כן, ההודעות שמגיעות בו גם מגיעות אלי בדואר פיזי וכדאי וחשוב לעבור עליהן כי אם יש מוזרויות או טעויות הרבה יותר סביר שאני אתריע עליהם להלמן ולא ההפך - מניסיון.
מהניסוח שלך משתמע שההודעות שם לא אמורות לעניין אותי כי הן לא מיועדות אלי, ואני לא חושב שזה נכון.
זה לא "ביטול פטור ממס"
זה פטור מניכוי במקור
"פטור מניכוי במקור של מס" נופל מבחינתי תחת "פטור ממס", אבל סמנטיקה.
אני בתור עסק צריך לתת אישור כל שנה
אני מוצא את זה תמוה שחשבון שמשמש לקה"ש/קופ"ג צריך להוציא אישור שכזה כל שנה כשמדובר במשהו יותר סטטי (אלא אם אני לא מכיר ויכולים להיות שינויים כלשהם בחיים שלי שיבטלו את הזכאות הזאת פתאום, כמו שעסק יכול להיסגר), אבל למדתי משהו חדש.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009
מהניסוח שלך משתמע שההודעות שם לא אמורות לעניין אותי כי הן לא מיועדות אלי, ואני לא חושב שזה נכון.
אתה טועה בהבנת הניסוח
הפטור מניכוי במקור מיועד ליישות שהיא לא אתה, אלא החברה המנהלת
במידה והיה לך פטור אישי אז היית מקבל גם על שימך מכתב כזה
מכוון שעסקים הם בעלי הפטור לרוב, המכתב מיועד לבעל החשבון , שהוא לא אתה

לא ציינתי לרגע שזה לא אמור לעניין אותך, זה פשוט משהו שאין לך שום דרך וצורך כדי להתערב בנ"ל

"פטור מניכוי במקור של מס" נופל מבחינתי תחת "פטור ממס", אבל סמנטיקה.
זה לא
הפטור הוא על הניכוי במקור
זה לא הפטור ממס שאתה חושב עליו בתור מחזיק הקרן הפטורה
הפטור הוא רק על ה"ניכוי במקור"
פטור כזה קיים בכל חשבון עיסקי שמבקש זאת, בלי קשר אם הוא חשבון ממוסה או פטור

אלא אם אני לא מכיר ויכולים להיות שינויים כלשהם בחיים שלי שיבטלו את הזכאות הזאת פתאום
הפטור הוא עם תוקף לשנה ויש לחדשו כל שנה
image.png


תוכל לבדוק על כל עסק בקישור הבא
https://www.misim.gov.il/gmIshurim/frmIshurimInfo.aspx?cur=0
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
אני מוצא את זה תמוה שחשבון שמשמש לקה"ש/קופ"ג צריך להוציא אישור שכזה כל שנה כשמדובר במשהו יותר סטטי (אלא אם אני לא מכיר ויכולים להיות שינויים כלשהם בחיים שלי שיבטלו את הזכאות הזאת פתאום, כמו שעסק יכול להיסגר),
מי אמר שזה סטטי?
כמו שקפה שחור הסביר, לא מדברים על הזכאות שלך או על שינויים בחיים שלך שיכולים לבטל את הזכאות, אלא מדובר בזכאות של הלמן.
הלמן, כמו כל חברת גמל, צריכה לעמוד בכל מיני קריטריונים כדי לקבל את הזכות לנהל קופות גמל/קרנות השתלמות עבור לקוחות. אני מניח שהקריטריונים האלה נבדקים מידי פעם והרשויות נותנות לחברות האלה רשיונות תקופתיים.
תסכים איתי שלא הגיוני שהלמן תקבל אישור כזה לנצח, בלי צורך לבדוק ולחדש אותו כל תקופה.
 

totoguy

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/7/18
הודעות
502
דירוג
464
אלא מדובר בזכאות של הלמן
כלומר מדובר באישור בודד שיש להוציא עבור "הלמן אלדובי" ולא עבור כל חשבון וחשבון שלהם בלאומי?
שבפועל אומר שללקוח לאומי הספציפי הזה (במקרה הזה, הישות הלמן אלדובי) יש אישור לכך שניכוי מס במקור בכלל החשבונות שלו לא יבוצע על ידי לאומי (ונושא המס למעשה יטופל על ידו)?
אם ככה אז אפילו יותר מוזר לי שההודעה הזאת נשלחת לכל אחד ואחד מהחשבונות שלהם, אבל מניח שמדובר בתהליך אוטומטי שלאף אחד אין אינטרס לשנות, ושמאחר וכאדם פרטי עם 3 חשבונות הייתי מקבל 3 הודעות כאלה, אז הלמן עם הפי כמה וכמה חשבונות שלהם למעשה מקבלים פי כמה וכמה הודעות.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
כלומר מדובר באישור בודד שיש להוציא עבור "הלמן אלדובי" ולא עבור כל חשבון וחשבון שלהם בלאומי?
שבפועל אומר שללקוח לאומי הספציפי הזה (במקרה הזה, הישות הלמן אלדובי) יש אישור לכך שניכוי מס במקור בכלל החשבונות שלו לא יבוצע על ידי לאומי (ונושא המס למעשה יטופל על ידו)?
בדיוק
אם ככה אז אפילו יותר מוזר לי שההודעה הזאת נשלחת לכל אחד ואחד מהחשבונות שלהם, אבל מניח שמדובר בתהליך אוטומטי שלאף אחד אין אינטרס לשנות, ושמאחר וכאדם פרטי עם 3 חשבונות הייתי מקבל 3 הודעות כאלה, אז הלמן עם הפי כמה וכמה חשבונות שלהם למעשה מקבלים פי כמה וכמה הודעות.
בדיוק.

מבחינת המערכת של לאומי הם שולחים "הודעה" לכל חשבון וחשבון כזה. ומאחר ולך יש הרשאות לבצע פעולות בחשבון ולקבל/לקרוא הודעות, אז אתה גם מקבל את ההודעה הזאת.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009
לאף אחד אין אינטרס לשנות
הלמן הוא בעלים של כל חשבון, העמית הוא מיופה כוח
לכל לקוח של הלמן יש לפחות חשבון אחד וכן, כל עוד הח.פ של החברה הוא של הלמן היא תקבל את המכתב הזה

באופן אישי (או עיסקי), החודש קיבלתי מכל הבנקים שלי הודעה כזאת וכל שנה אני צריך למסור את האישור כדי שמישהו ילחץ על הכפתור ושה"ניכוי לא יקרה אוטומטית"

האישור לא אוטומאטי אגב, צריך לעמוד בקריטריונים מסויימים בדיעבד
במילים אחרות, לדווח בזמן את הדוחות, להעביר תשלומים בזמן, לנכות מכל המקורות שצריך והכל
כאילו, אם אתה לא מתנהג מול מחלקת שומת הניכויים כמו שצריך היא יכולה לשלול את האישור או לא לחדש אותו
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,122
דירוג
1,735
גם אני קיבלתי.
תגיד, אתה מקבל התרעות במייל על דברים כאלו? אני בפוקס הסתכלתי היום
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
unrealx הודעה מוזרה מהבנק בגלל מנייה שאני מחזיק שוק ההון 8
P הודעה על העברת פרטים מחברת אשראי לגוף הבינלאומי? צרכנות פיננסית 1
ה הודעה על התפטרות פוסטים מאיכות נמוכה 3
ברק א. "הודעה על שומת מס הכנסה" : הפסד הון מ מיסים 1
4 איך שולחים הודעה פרטית בפורום? אוף טופיק 2
flower הודעה חריגה מהבנק - מיסוי דיבידנד של ניירות ערך NTR מיסים 20
א הודעה בעת מכירת אג"ח צרכנות פיננסית 2
M בנק ישראל - הודעה על רכישת אג"ח שוק ההון 26
S אשמח להסבר עבור הודעה מ-IB שוק ההון 1
JBUZZ איך יוצרים הודעה פרטית חדשה? אוף טופיק 4
J הודעה ב-IB על split spread orders. מה המשמעות? שוק ההון 7
Mamaof הרחבת תקנות על ניכוי מס במקור - הודעה מהבנק שוק ההון 17
A הודעה ברכישת קרן מחקה - תקופת ה EX שוק ההון 0
ט קיבלתי הודעה על החזר מס - 16 שח וזה לא הגיוני צרכנות פיננסית 6
M הודעה בדבר מיזוג חברות צרכנות פיננסית 1
א רכישה ראשונה של ETF - VXUS ב IB וקבלת הודעה שוק ההון 14
adamshalev הודעה מאת ארגון "צדק פיננסי" צרכנות פיננסית 67
M מיסוי של פיצוים בגין הודעה מוקדמת לאחר פיטורים מיסים 4
Y הוראות דין זר- היבטי מיסוי - הודעה שהתקבלה מהבנק מיסים 10
מ הודעה מקרן הפנסיה של מגדל לגבי ניכוי צרכנות פיננסית 8
K הודעה על הטלת קנס על אי הגשת דו''ח על הון ונכסים במועד ... אוף טופיק 9
D.Aristocrats הודעה משמחת על ***** תקרה של סכום חד פעמי עבור העברות לחשבון אקראי שוק ההון 9
מ הודעה על העלאת דמי ניהול שוק ההון 3
הסולידית הודעה חשובה: הודעות מהפורום מסווגות כספאם אוף טופיק 3
yossidiv הודעה לפני התפטרות אוף טופיק 9
H הודעה מראש על עזיבת מקום עבודה צרכנות פיננסית 46
Jane Doe העלאת עמלות ללא הודעה מראש צרכנות פיננסית 39
P שיחת גישוש מוזרה מבנק הפועלים צרכנות פיננסית 10
1 שיחה מוזרה בניוד לIRA שוק ההון 117
קאמי קפיצה מוזרה במחיר של cxse etf - ממה נובעת? שוק ההון 2
חדש בשוק שיחה מוזרה ממס הכנסה שוק ההון 30
Y פניה מוזרה מ "IB ישראל" שוק ההון 31
מ תכלית סל מניות חו"ל - הערה מוזרה בתשקיף שוק ההון 4
I ביטול אג"ח מיועדות פנסיה 226 מיליארד שקל שייכנסו לשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
Homer ביטול מס רווחי הון אוף טופיק 41
c881 ביטול המיסוי ההוני של אופציות/RSU מיסים 31
R כפל ביטוח בריאות - בדיקת פוליסות לפני קבלת החלטה על ביטול צרכנות פיננסית 5
A ביטול אג״ח מיועדות…אולי הפעם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א ביטול עמלת אי פעילות IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
סול ביטול ביטוח שארים פוסטים מאיכות נמוכה 11
ג ביטול מאפיינים בכיסוי הביטוחי אוף טופיק 0
the_newbie ביטול השתתפות עצמית ברכב שכור בישראל צרכנות פיננסית 1
Res Cogitans פיצויים בגין ביטול טיסה - בגין קורונה צרכנות פיננסית 13
L המנהל שלא היה - ביטול ביטוח מנהלים יומני מסע אישיים 11
T ביטול חוזה מחיר למשתכן נדל"ן 2
G ביטול/ניוד של ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 10
ו ביטול אגרות חוב המיועדות בפנסיה שוק ההון 2
L סקר ביטול הוי הכחול בוואטסאפ - יש לכם ווי כחול בווטסאפ או שביטלתם את זה? אוף טופיק 54
ת ביטול כרטיס אשראי בנקאי, הם הביטול הוא דרך הבנק? פיזית בסניף? צרכנות פיננסית 6
G השכרת רכב בחו״ל - ביטוח ביטול השתתפות עצמית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26

נושאים דומים

למעלה