ברוקר זר או ברוקר מקומי - מניות חול

[hommie]

מעוניין להתחיל לרכוש מניות דיבידנד של חברות זרות בלבד (אמריקאיות), תדירות של רכישה פעם בחודש בערך.

כיום יש לי מניות ב etrade אבל מעולם לא סחרתי בהן (קיבלתי RSU שהיום vested).

השאלה: אני מאמין שאני יכול להמשיך לרכוש מניות בetrade או כל ברוקר אמריקאי אחר (השוואת מחירי עמלות עדיין לא נעשתה) או ללכת על ברוקר מקומי בארץ, מה היתרונות / חסרונות של כל אחד?

תודה

 

[daat99]

בנק ישראלי:
שודדים אותך לאור יום.

בית השקעות ישראלי:
1. עמלות מסחר יותר גבוהות.
2. עלות העברת כספים נמוכה עד כדי לא קיימת.
3. עלות מערכת נמוכה.
4. אין ביטוח על הכסף באמצעות SIPC.

ברוקר אמריקאי - אינטראקטיב ברוקרס:
1. עמלות מסחר מאוד נמוכות.
2. ישנו ביטוח לסכום ההשקעה (עד 100 או 500 אלף דולר) ע"י SIPC.
3. עלות העברת מט"ח לחו"ל מאוד גבוהה.
4. עלות חודשית יכולה להיות גבוהה.

ברוקר אמריקאי - לא אינטראקטיב ברוקרס:
1. עמלות מסחר כמו בבתי השקעות בארץ.
2.ישנו ביטוח SIPC אבל מוגבל ל-100 אלף דולר בלבד (לפחות הברוקרים שאני מכיר).
3. עלות העברת מט"ח לחו"ל מאוד גבוהה.
4. עלות חודשית גבוהה או ללא עלות.

 

[adamshalev]

דוחות מס - בארץ די קל בדיוק כמו דרך בנק. דרך ברוקר אמריקאי די כאב ראש.

 

[עמוסס]

עלות חודשית יכולה להיות גבוהה.

מה הכוונה "יכולה" להיות גבוהה דרך אינטרקטיב ברוקרס?
להבנתי אין עלות ואם רוצים שהמידע יהיה אוןליין (ולא בדיליי של 20 דקות), המחיר הוא 4.5$ לחודש

 

[daat99]

מה הכוונה "יכולה" להיות גבוהה דרך אינטרקטיב ברוקרס?

בלי ציטוטים זה חינם.
עם ציטוטים זה 10$ בחודש (לפי מה שאני יודע לפחות).

 

[עמוסס]

אני יודע שזה פחות נוח כי זה מחוץ למערכת אבל אני מזכיר שיש את Google Finance כדי לראות נתונים בזמן אמת, נראה לי שעל זה כן אפשר להמליץ?

 

[daat99]

אני יודע שזה פחות נוח כי זה מחוץ למערכת אבל אני מזכיר שיש את Google Finance כדי לראות נתונים בזמן אמת, נראה לי שעל זה כן אפשר להמליץ?

לפי מה שאני יודע גם גוגל פייננס זה בעיכוב.
יש את TradingView שמספק ציטוטים כמעט בזמן אמת בחינם למי שזה מתאים לו.
זו בדיוק הסיבה שרשמתי שהעלות החודשית יכולה להיות גבוהה.
אם אתה משלם על ציטוטים אז 10$ בחודש זה הרבה ביחס לארץ ואם לא אז זה חינם.

 

[עמוסס]

בין realtime ל 15 דקות בנסד"ק ו NYSE, תלוי בסוג העיסקה
http://www.google.com/googlefinance/disclaimer/

 

[Royalties Man]

אני חושב שאם אתה מקבל כסף בדולרים ויש לך חשבון בנק בארצות הברית אז זה no brainer אבל אם אתה מעביר מחשבון ישראלי, עדיף ברוקר ישראלי רק בשביל לא לשלם עמלות העברה גבוהות.

 

[doc29]

בלי ציטוטים זה חינם.

מה זה ציטוטים?

 

[Edward]

נתמצת לכם:

אם הסכום גבוה מ-20K$ בערך, עדיף אינטראקטיב ברוקרס.

אם נמוך יותר, אפשר להסתדר עם בנק או ברוקר בישראל.

 

[עמוסס]

הבעיה העיקרית בברוקר בארץ היא עמלת המינימום, 7$ (הכי נמוך שהצלחתי להשיג) לעומת 1.5$ בחו"ל ולפעמים טיפה פחות. תוך פחות מ 10 טריידים, אתה כבר מכסה את עמלות העברת המט"ח לחו"ל.

 

[daat99]

מה זה ציטוטים?

מחירי מניות בזמן אמת ולא בעיקוב של 20 דקות.
יש אתר אינטרנט שמספק גרפים ומחירי מניות בזמן אמת בחינם כך שציטוטים זה מותרות ובהחלט לא חובה.

אני אוסיף מעל על התמצות של @Edward
צריך להמיר שקלים לדולרים בחשבון הבנק ואז להעביר מט"ח לחו"ל (שתי הפעולות הללו מאוד יקרות בבנקים) - לבתי ההשקעות ניתן להעביר שקלים (ללא עמלה בבנק הנכון) ואז להמיר לדולרים בעלות מופחתת.
עלות תפעול שוטפת היא 0 (לא באמת צריך ציטוטים) ולא צריך לשלם 20 שח בחודש דמי חשבון כמו בבתי השקעות בארץ.
אם מעבירים סכומים גדולים בכל פעם (לא חייב לעיתים תכופות - אני מעביר פעם ב-3 או 4 חודשים) אז עלות ההמרה וההעברה יכולה להיות נמוכה יותר מ-20 שח לחודש של דמי חשבון בארץ.
עמלת פעולה של 1.5 דולר במקום 7.5 דולר לפחות בארץ.
אין ניכוי מס במקור ולכן לא משלמים מס מיותר (מקבלים דחיית תשלום מס עד לסוף השנה) אבל חייבים להגיש דו"חות למס הכנסה.

אני אפרט הרבה יותר על היתרונות והחסרונות בבלוג שלי בשבועיים/שלושה הקרובים אז אם אתה מהסס אני חושב שכדאי שתחכה עוד קצת בסבלנות ותקרא את המאמר שלי לפני שאתה מחליט על דרך פעולה שיהיה מאוד יקר לשנות אותה.

 

[מרק עוגיות]

לבתי ההשקעות ניתן להעביר שקלים (ללא עמלה בבנק הנכון) ואז להמיר לדולרים בעלות מופחתת.

אתה בטוח שהמרת דולרים בבתי השקעות (בישראל, אני מניחה) היא זולה יותר מאשר בבנק?

*עריכה: טעיתי בחישובים, חישוב נכון למטה*

 

[Jane Doe]

במגדל נותנים את השער הבין בנקאי וזה השער הכי טוב שאפשר לצפות לקבל.

בבנק אפשר להשיג שער של כ0.1% מעל הרציף, ועוד עמלה שבמקרה הרע היא 0.2% ואפשר גם להוריד אותה.

תבדקי טוב שלא עבדו עלייך ושאכן מדובר בשער הרציף ולא בשער המסחר הבין בנקאי ולא בשער מזומנים קניה/מכירה. הסתכלתי עכשיו על ההפרש בין שערי הקניה והמכירה במזומן לבין שער האמצע של בנק הפועלים והוא מגיע ל 2.4% ביחס לשער האמצע.

 

[מרק עוגיות]

תבדקי טוב שלא עבדו עלייך

אני מאמינה רק למחשבים, לא לאנשים . טעיתי בחישובי השערים, בדקתי שוב עכשיו.
המספרים קצת יותר טובים ממה שאת כתבת.

עשיתי סימולציה כאילו אני רוצה עכשיו להמיר מט"ח לשקלים, ואחר כך כאילו אני רוצה להמיר שקלים לדולרים. שער הקניה שקיבלתי היה 3.8337 ושער המכירה 3.7704. הפער ביניהם הוא כ%1.6 כלומר משלמים כ0.8% יותר מהעלות האמיתית.
בנוסף כתוב שאשלם עמלה של 0.1% (זה אחרי הנחה של 50% בעמלה יחסית למחיר המחירון, וזה כי הזנתי סכום שהוא מעל עמלת המינימום).
סך הכל עלות: 0.9% (1% אם לא הייתי מקבלת הנחה). בIBI מקבלים עלות יותר נמוכה יחסית לרציף, אבל בבתי השקעות אחרים הכל יחסי לשער הבין בנקאי ואני לא יודעת כמה הוא יותר מהרציף. @Jane Doe יש לך מושג מה הפער לשער הבין בנקאי?

(עריכה: תיקנתי חישובים)

 

[Jane Doe]

שער הקניה שקיבלתי היה 3.8337 ושער המכירה 3.7704. הפער ביניהם הוא כ 0.2%, כלומר משלמים כ0.1% יותר מהעלות האמיתית.

הפער בין שערי הקניה/מכירה שציטטת לבין לשער האמצע שלהם הוא 0.83%, בערך פי 8 יותר ממה שאת חושבת שזה עולה לך.

 

[עמוסס]

במיטב אני יודע שהם עושים מכרז בין הבנקים ועושים את ההמרה לפי השער הכי טוב שהם קיבלו ועל זה הם מוסיפים 2.1 אגורות בתור עמלה. העברת המט"ח לחו"ל זה 15$ קבוע ללא קשר לסכום. במקרה שלי הם גם דאגו לקחת עמלה לא קטנה בטעות כך שזה עלה לי ביוקר אבל הם החזירו לי אותה.

 

[לא סולידי YET]

. במקרה שלי הם גם דאגו לקחת עמלה לא קטנה בטעות כך שזה עלה לי ביוקר אבל הם החזירו לי אותה.

וגבו מס על ההחזר?

 

[מרק עוגיות]

@Jane Doe אכן טעיתי קודם בחישובים (תיקנתי תוך כדי שאת ענית לי כנראה), הפרש השער הוא מעל 0.8%. האם יש איזושהי דרך לדעת מהו הערך של השער הבין בנקאי שבתי השקעות משתמשים בו, לעומת השער הרציף?