ברוקר זר VS ברוקר ישראלי

[twister]

היי,

לאחר מחקר קטן החלטתי לפתוח תיק השקעות עצמאי במקום להשאירו בקופת גמל להשקעה שמנוהלת ע"י בית השקעות.
לפניי עומדת התלבטות:

לפתוח חשבון השקעות אצל ברוקר זר (IB ישראל):
היתרון: עמלות קניה/מכירה ועמלות המרה זולות, אין דמי ניהול חודשיים.
החיסרון: דיווח למס הכנסה פעמיים בשנה.

לפתוח חשבון השקעות אצל ברוקר ישראלי:
היתרון: לא צריך להתעסק עם מס' הכנסה.
החיסרון: עמלות קניה/מכירה קצת יותר יקרות, קיימים דמי ניהול חודשיים.


כרגע דיווח למס הכנסה פעמיים בשנה הוא דבר שלא בא בחשבון מבחינתי,ולכן חשבתי על הפתרון הבא שאשמח לקבל עליו חוות דעת מחברי הפורום:

נראה כי ע"י רכישת מדדים של בלאקרוק (iShares) אני יכול לחמוק מעמלות ההמרה הגבוהות בברוקר ישראלי, ולהישאר עם דמי הניהול החודשיים שעומדים על מס' שקלים בחודש - דבר שאני מסוגל לעמוד בו.
האם אני מפספס פה משהו? או שהפתרון שחשבתי עליו הוא לגיטימי?

*מבחינת סכומים - בשלב ראשוני אני עומד להכניס כ 70K, בשלב מאוחר יותר אעביר את הכספים מקופת הגמל להשקעה לתיק השקעות העתידי (עוד כ 70K). - סה"כ 140K

 

[Rahash]

למיטב ידיעתי, אם אתה רק קונה ולא מוכר (=אין לך אירועי מס בחשבון), ובשביל לפשט עוד יותר נגיד שאתה קונה רק קרנות צוברות, אז אין צורך בדיווח למס הכנסה בברוקר זר.

מצד שני, גם האופציה שהצעת נשמעת טובה.

 

[yossik]

https://www.hasolidit.com/האם-כדאי-להשקיע-דרך-ברוקר-זר

 

[twister]

למיטב ידיעתי, אם אתה רק קונה ולא מוכר (=אין לך אירועי מס בחשבון), ובשביל לפשט עוד יותר נגיד שאתה קונה רק קרנות צוברות, אז אין צורך בדיווח למס הכנסה בברוקר זר.

מצד שני, גם האופציה שהצעת נשמעת טובה.

תקן אותי אם אני טועה, אבל מספיק שקניתי מניה אחת בודדת ומכרתי לאחר שנה, המכירה תיחשב כאירוע מס שאצטרך לדווח עליו?
אם כך הדבר אעדיף לא להיכנס לפינה הזו מלכתחילה.

https://www.hasolidit.com/האם-כדאי-להשקיע-דרך-ברוקר-זר

קראתי את המאמר הזה מס' פעמים, רק רציתי לוודא שהפתרון שהצעתי (ברוקר ישראלי + בלאקרוק) הוא פתרון לגיטימי.

תודה על התשובות המהירות.

 

[Rahash]

תקן אותי אם אני טועה

למיטב הבנתי (ואני לא רו"ח או יועץ מס) אתה לא טועה.

שוב, לדעתי הפתרון שהצעת הוא פתרון טוב.

 

[twister]

תודה!

 

[roneng]

תקן אותי אם אני טועה, אבל מספיק שקניתי מניה אחת בודדת ומכרתי לאחר שנה, המכירה תיחשב כאירוע מס שאצטרך לדווח עליו?

מכירה אכן נחשבת לארוע מס.
השאלה למה לקנות מניה ולמכור אותה אחרי שנה?

 

[twister]

מכירה אכן נחשבת לארוע מס.
השאלה למה לקנות מניה ולמכור אותה אחרי שנה?

זו הייתה שאלה היפותטית, רק לצורך ההמחשה.
וכן התיק שלי הולך להתבסס ברובו על מדדים ואגח"ים (95%) , וקיים סיכוי שאקנה מניות בודדות בשביל המשחק.
במצב שבו רק קיים סיכוי שאצטרך להתעסק עם מס' הכנסה אעדיף לוותר מראש ולסחור דרך ברוקר ישראלי.

דרך אגב, אני מדבר עם roneng מ cs:go?

 

[roneng]

במצב שבו רק קיים סיכוי שאצטרך להתעסק עם מס' הכנסה אעדיף לוותר מראש ולסחור דרך ברוקר ישראלי.

קח בחשבון שגם עם ברוקר ישראלי יש סיכוי שתצטרך להתעסק עם מס הכנסה (בכל מיני מקרים שתרצה החזרי מס בגלל גביית יתר וכאלה).
וזה באמת לא כזה נורא כמו שעושים מזה.

דרך אגב, אני מדבר עם roneng מ cs:go?

אין לי מושג מה זה cs:go, אז אני מניח שלא

 

[twister]

קח בחשבון שגם עם ברוקר ישראלי יש סיכוי שתצטרך להתעסק עם מס הכנסה (בכל מיני מקרים שתרצה החזרי מס בגלל גביית יתר וכאלה).
וזה באמת לא כזה נורא כמו שעושים מזה.


אין לי מושג מה זה cs:go, אז אני מניח שלא

נכון, אבל אלו מקרים חריגים שבהם באמת לא תהיה לי ברירה, להבדיל מלהגיש דוח כל חצי שנה.

לגבי cs:go - שכח מזה

 

[roneng]

נכון, אבל אלו מקרים חריגים שבהם באמת לא תהיה לי ברירה, להבדיל מלהגיש דוח כל חצי שנה.

א. זה לא כל חצי שנה אלא רק פעם אחת בשנה.
ב. זה רק בשנים שבהם מכרת ניירות, מה שאצלי לפחות זה מקרה מאוד חריג (הרבה יותר חריג ממקרים אחרים שיכולים לגרום לך להגיש דו"ח).

 

[Yoss]

קניתי מניה אחת בודדת ומכרתי לאחר שנה

להגיש דוח כל חצי שנה.

אני לא רו"ח או יועץ מס, אבל למיטב ידיעתי:
על מכירה של מניה בודדת תצטרך לדווח למס הכנסה פעם אחת, בסיום אותו חציון, לא "כל חצי שנה".
וגם "לדווח" זה רק לכתוב על דף מתי ובכמה קנית ומכרת את המניה (ולשלם מס), לא שום דבר מעבר.
ובנוסף, אם אחרי שנה מכרת את המניה בהפסד (סיכוי לא מבוטל), כנראה שתרצה להגיש למס הכנסה דו"ח (במקרה זה, מפורט הרבה יותר מאשר ברווח) כדי להעביר הפסדים משנה לשנה.

 

[adams]

החיסרון: דיווח למס הכנסה פעמיים בשנה.

זה יתרון וזה רק פעם בשנה.

 

[Yoss]

זה יתרון וזה רק פעם בשנה.

החוק מחייב דיווח ותשלום פעמיים בשנה. גם אם הפרקטיקה שונה, כדאי להיזהר במה שכותבים.
ונראה לי שהחוק לא מחייב בכלל דוח שנתי (ה"יתרון") אם שולמו מקדמות.

 

[FIYaacov]

ונראה לי שהחוק לא מחייב בכלל דוח שנתי (ה"יתרון") אם שולמו מקדמות.

נכון, אבל בגלל שלרוב האנשים זה יתרון, רצוי ליזום אותו גם אם לא חייבים.

 

[Yoss]

נכון, אבל בגלל שלרוב האנשים זה יתרון, רצוי ליזום אותו גם אם לא חייבים.

135 מספיק לרוב

 

[FIYaacov]

135 מספיק לרוב

דוח זה דוח, ה135 הוא בסך הכל 1301 בלי סעיפים מסוימים לעצמאיים.

 

[adams]

החוק מחייב דיווח ותשלום פעמיים בשנה

ונראה לי שהחוק לא מחייב בכלל דוח שנתי

כדאי להיזהר במה שכותבים.

 

[Yoss]

החוק מחייב דיווח ותשלום פעמיים בשנה

ונראה לי שהחוק לא מחייב בכלל דוח שנתי

כדאי להיזהר במה שכותבים.

לא קונסטרוקטיבי במיוחד מה שניסית לעשות כאן

 

[Yoss]

זה יתרון וזה רק פעם בשנה.

נכון, אבל בגלל שלרוב האנשים זה יתרון, רצוי ליזום אותו גם אם לא חייבים.

אז הנה, משתף: אני חייב בהגשת דו"חות (גם IB, אבל לא רק), ממלא את הדו"חות עכשיו ומסתבר שעל ההכנסות של אשתי חייב בעוד 2256 ש"ח, שלא הייתי משלם אם לא הייתי מגיש דו"ח. אז זה לא תמיד יתרון להגיש, ומכאן שזה בהחלט חיסרון להיות חייב בהגשה.