דיווח על פעילות אצל ברוקר זר

[usafun]

מנהל תיק ניע"ז בבנק שוואב.
עד מתי צריך לדווח את שנת 2025 והאם ניתן לדווח און ליין?
כמו כן, מעדיף לא ללכת לרו"ח להכין את הדוח בגלל עניין של עלויות. סך הכל המעבר לשוואב היה כדי להוזיל עלויות, אז אין הגיון לשלם לרו"ח 1000-1500 שח על הכנת הדוח.
אי לכך, אודה לקבלת המלצות על ממשקים טובים וזולים להכנת הדוח ומה רמת האמינות שלהם?

 

[אורי ג.]

אלפי.

 

[FIYaacov]

עד מתי צריך לדווח את שנת 2025 והאם ניתן לדווח און ליין?

עוד לא פורסם וכנראה תהיה גם הארכה.
לרוב זה נפתח בסוף מרץ וניתן להגיש עד סוף מאי.
כאמור, כנראה תהיה הארכה של כמה חודשים.

אי לכך, אודה לקבלת המלצות על ממשקים טובים וזולים להכנת הדוח ומה רמת האמינות שלהם?

אלפי, ללא תחרות.

 

[Yoshi_Invest]

בהנחה ואתה אמריקאי, בכל מקרה 106 רק באפריל.

 

[usafun]

בהנחה ואתה אמריקאי, בכל מקרה 106 רק באפריל.

איני אמריקאי.

 

[עידו ג]

בהנחה ואתה אמריקאי, בכל מקרה 106 רק באפריל.

בהנחה ואתה אמריקאי אז...?
חסרה לך מילה

 

[FIYaacov]

בהנחה ואתה אמריקאי

על מה זה משפיע?
הוא מדבר על דוח ישראלי.

 

[Yoshi_Invest]

כן לא הבנתי שזה הדיפולט.

אלפי מבקשים 106 אבל אולי לא בהכרך צריך את זה לצד האמריקאי, אבל לא רלוונטי לשרשור בכל מקרה.

 

[מיותר]

התיק שלי קטן ואני מעדיף להגיש לבד. יש לי חשבון באינטראקטיב. יש אפשרות כזו?

 

[Yoshi_Invest]

מישהו אמר שאתה לא יכול?

 

[FIYaacov]

התיק שלי קטן ואני מעדיף להגיש לבד. יש לי חשבון באינטראקטיב. יש אפשרות כזו?

כל אחד יכול להגיש לבדו. כמובן שצריך לדעת מה לעשות.
תוכל להתרשם מהמורכבות מדוגמא שלי, בדף הפרופיל שלי כאן בפורום, בטאב "אודות".

 

[עידו ג]

התיק שלי קטן ואני מעדיף להגיש לבד. יש לי חשבון באינטראקטיב. יש אפשרות כזו?

גם באלפי שהומלצה כאן "מגישים לבד" (כלומר, אין להם הרשאה לייצוג/התחברות לאזור האישי שלך) - למען הסר ספק.

 

[מיותר]

גם באלפי שהומלצה כאן "מגישים לבד" (כלומר, אין להם הרשאה לייצוג/התחברות לאזור האישי שלך) - למען הסר ספק.

אבל זה עולה כסף. והגודל של התיק האמריקאי שלי לא מצדיק את זה...

 

[FIYaacov]

אבל זה עולה כסף

לעומת זמן.
תחליט אתה אם מאות שקלים (בנמוך), שווה לך את הכמה שעות שיקח לך.

 

[מיותר]

לעומת זמן.
תחליט אתה אם מאות שקלים (בנמוך), שווה לך את הכמה שעות שיקח לך.

נראה לי ששוה. אני גם לומד מזה...

 

[FIYaacov]

נראה לי ששוה. אני גם לומד מזה...

בסדר גמור, לגיטימי.
לי לא היה את אלפי בזמני, אז החיסכון היה הרבה יותר מובחן בלא לשלם 1500+ לרו"ח.

 

[מיותר]

בסדר גמור, לגיטימי.
לי לא היה את אלפי בזמני, אז החיסכון היה הרבה יותר מובחן בלא לשלם 1500+ לרו"ח.

מעניין. בכל מקרה אעבור על החומר שהפנת עליו למעלה, נראה מעניין.

 

[VadimK]

הדיווח באמת יכול להיות קצת מורכב בהתחלה (צריך לחשב הכל בשיטת FIFO ולהמיר מט"ח פרטנית לכל פעולה).
בדיוק בשביל זה כתבתי מדריך חינמי קצר שמסביר את השלבים, איזה טפסים צריך ואיך עושים את זה נכון.
בנוסף, אם אתה עובד עם צ'רלס שוואב (Schwab), בניתי מחשבון שקורא את קבצי ה-CSV שלו ומפיק את דוח המס (טופס 1325) אוטומטית בשניות, כדי לחסוך את העבודה הידנית באקסל.
אתה מוזמן לחפש Tax1325 – תמצא שם גם את המדריך המלא וגם את המחשבון.
מקווה שיעזור לך!

 

[roneng]

הדיווח באמת יכול להיות קצת מורכב בהתחלה

בהנחה שאתה משקיע פאסיבי אין באמת כלכך הרבה פעולות ככה שהחישוב ממש לא כזה נורא.

צריך לחשב הכל בשיטת FIFO

יש דיון ארוך לגבי האפשרות לשינוי סדר מכירה בברוקר זר (יש אפילו כמה כאלה). בלי להיכנס מחדש לדיון הזה, אני רק אגיד שהאמירה "צריך לחשב הכל בשיטת FIFO" זה לא משהו שיש עליו הסכמה רחבה, להיפך - חלק לא קטן מהאנשים חושב שאין שום בעיה למכור לפי איזה סדר שרוצים בברוקר זר.

להמיר מט"ח פרטנית לכל פעולה

תאורטית אולי זה מה שהחוק מבקש. בפועל רוב רואי החשבון משתשמים פשוט בשער אחד או מקסימום 2 לכל שנה (בין אם זה ממוצע שנתי/חצי שנתי או סתם השער ביום האחרון של השנה/חציון וכו')

בנוסף, אם אתה עובד עם צ'רלס שוואב (Schwab)

אגב, למה דוקא שוואב?
רוב האנשים שמשתמשים בברוקר זר עובדים בעיקר עם IB (וחלקם עם שואב כברוקר נוסף).
בסופו של דבר העלויות הכוללות ב IB זולות משמעותית (כשאתה לוקח בחשבון עלויות הפקדה/משיכה)

 

[VadimK]

בהנחה שאתה משקיע פאסיבי אין באמת כלכך הרבה פעולות ככה שהחישוב ממש לא כזה נורא.

מסכים לגמרי. למשקיע פאסיבי שרק קונה ולא מוכר, באמת אין הרבה התעסקות. הכאב ראש מתחיל כשרוצים לעשות איזון תיק, למכור שכבות היסטוריות אחרי כמה שנים, או כשיש אירועי חברה כמו פיצולי מניות (ספליטים) שדורשים עדכון רטרואקטיבי של העלויות.

יש דיון ארוך לגבי האפשרות לשינוי סדר מכירה בברוקר זר (יש אפילו כמה כאלה). בלי להיכנס מחדש לדיון הזה, אני רק אגיד שהאמירה "צריך לחשב הכל בשיטת FIFO" זה לא משהו שיש עליו הסכמה רחבה, להיפך - חלק לא קטן מהאנשים חושב שאין שום בעיה למכור לפי איזה סדר שרוצים בברוקר זר.

אני מכיר את הדיונים בפורום ואין צורך להכנס לדיון מחדש, פשוט הגישה המחמירה והשמרנית ביותר מול רשות המיסים היא FIFO.

תאורטית אולי זה מה שהחוק מבקש. בפועל רוב רואי החשבון משתשמים פשוט בשער אחד או מקסימום 2 לכל שנה (בין אם זה ממוצע שנתי/חצי שנתי או סתם השער ביום האחרון של השנה/חציון וכו')

רואה חשבון שממיר לפי שער שנתי ממוצע (או חצי שנתי) עושה ללקוח שלו עוול ועשוי לגרום לו לשלם מס עודף.לפי "הלכת מוזס", חובה להשוות את הרווח הנומינלי לרווח הריאלי המותאם כדי לוודא שלא משלמים מס על 'הפסד מטבע' (למשל כשהמניה עלתה אבל הדולר התרסק). אי אפשר ליישם את הלכת מוזס בלי לבדוק את שער בנק ישראל ביום הקנייה המדויק מול יום המכירה המדויק של כל שכבה. בגלל שזה סיוט לעשות את זה ידנית באקסל, רואי חשבון לפעמים לוקחים קיצורי דרך של שער ממוצע. האוטומציה נועדה בדיוק בשביל למנוע את קיצור הדרך הזה ולדייק על האגורה.

אגב, למה דוקא שוואב?
רוב האנשים שמשתמשים בברוקר זר עובדים בעיקר עם IB (וחלקם עם שואב כברוקר נוסף).
בסופו של דבר העלויות הכוללות ב IB זולות משמעותית (כשאתה לוקח בחשבון עלויות הפקדה/משיכה)

התשובה פשוטה - לי בעצמי יש חשבונות גם בשוואב וגם באינטראקטיב ברוקרס, אז פשוט בניתי מחשבון שקורא את ה-CSV של שניהם, כמובן שיש גם תמיכה באינטראקטיב כי הרב שם.